Giao dịch ký quỹ là một loại hình giao dịch trong đó các nhà giao dịch sử dụng vốn vay để mua các công cụ phái sinh, trái phiếu và cổ phiếu. Tuy nhiên, phần quan trọng của giao dịch ký quỹ là các nhà giao dịch cần phải có một tỷ lệ phần trăm trong số tiền đó. Điều này là do để giao dịch ký quỹ hoạt động, nhà giao dịch cần thực hiện giao dịch mua một mình nhưng không yêu cầu toàn bộ số tiền vì họ sử dụng “ký quỹ” để thanh toán phần còn lại.

Hiện tại, số tiền tối thiểu cần thiết là 50% tổng giá trị giao dịch mua, hay còn gọi là số tiền ký quỹ ban đầu.

Giao dịch ký quỹ trong tiền điện tử là gì?

Trong tiền điện tử, giao dịch ký quỹ hoạt động bằng cách vay tiền từ các sàn giao dịch. Sau đó, sau khi có được số tiền đó, nhà giao dịch tiền điện tử sẽ sử dụng số tiền đó để mua thêm token hoặc giao dịch những gì họ đã có.

Dưới đây là một số thuật ngữ thường được sử dụng khi giao dịch ký quỹ bằng tiền điện tử:

Tài khoản ký quỹ

Nhà giao dịch có thể mở tài khoản ký quỹ trên sàn giao dịch tiền điện tử. Sau đó, với tài khoản mà họ đã mở, nó cho phép họ vay tiền dựa trên số vốn hiện có của họ để tham gia vào các vị thế lớn hơn nữa.

Đòn bẩy

Đòn bẩy là tỷ lệ vốn vay trên vốn tự có của người dùng. Ví dụ: nếu bạn sử dụng đòn bẩy gấp 2 lần, bạn có thể kiểm soát một vị thế có giá trị gấp đôi số vốn thực tế của mình. Mức đòn bẩy phổ biến trong giao dịch ký quỹ tiền điện tử dao động từ 2x đến 100x, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là đòn bẩy cao cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể.

Vị trí dài và ngắn

• Vị thế mua: Nhà giao dịch kỳ vọng giá trị của một tiền điện tử để tăng lên. Họ vay tiền để mua tài sản, nhằm mục đích bán nó sau này với giá cao hơn và hoàn trả số tiền đã vay.

• Vị thế bán: Nhà giao dịch kỳ vọng giá trị của tiền điện tử sẽ giảm. Họ mượn tài sản, bán nó ở mức giá hiện tại và đặt mục tiêu mua lại sau này với giá thấp hơn để trả số tiền đã vay.

Lãi suất và phí

Người dùng thường trả lãi cho số tiền vay và có thể phải trả thêm phí liên quan đến giao dịch ký quỹ. Những chi phí này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể của giao dịch mà người dùng đang thực hiện.

Thanh lý

Nếu thị trường di chuyển bất lợi cho người dùng và khoản lỗ của họ gần bằng số tiền đã vay, sàn giao dịch có thể tự động đóng vị thế để ngăn chặn bất kỳ khoản lỗ nào thêm. Quá trình này được gọi là thanh lý và rất quan trọng đối với bất kỳ nhà giao dịch nào.

Điều rất quan trọng đối với những người dùng quan tâm và nghĩ đến việc tham gia giao dịch ký quỹ là phải hiểu rõ về những rủi ro liên quan đến nó. Khoản lỗ thậm chí có thể vượt quá số vốn ban đầu, vì vậy các nhà giao dịch phải tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định sáng suốt.

 

Làm thế nào để giao dịch ký quỹ?

Dưới đây là giải thích từng bước về cách hoạt động của giao dịch ký quỹ:

Mở tài khoản ký quỹ

Trước tiên, nhà giao dịch cần mở tài khoản ký quỹ với nhà môi giới hoặc sàn giao dịch, như Toobit. Tài khoản mà họ đã tạo hiện cho phép họ vay tiền dựa trên số vốn hiện có của họ.

Ký quỹ ban đầu

Tiếp theo, nhà giao dịch phải đặt cọc một khoản ký quỹ ban đầu (tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch) do nhà môi giới xác định. Số tiền ký quỹ ban đầu đóng vai trò là tài sản thế chấp cho số tiền vay.

Chọn đòn bẩy của bạn

Đòn bẩy là tỷ lệ giữa số tiền vay trên vốn tự có của nhà giao dịch. Ví dụ: với đòn bẩy gấp 2 lần, nhà giao dịch có thể kiểm soát một vị thế có giá trị gấp đôi số tiền ký quỹ ban đầu của họ. Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng.

Nhập vị thế mua hoặc bán

• Đối với các vị thế mua, nhà giao dịch sẽ kỳ vọng giá tài sản sẽ tăng nên họ sẽ mua. Họ sẽ vay tiền để mua tài sản, nhằm mục đích bán nó sau này với giá cao hơn.

• Đối với các vị thế bán, nhà giao dịch sẽ kỳ vọng giá tài sản sẽ giảm nên họ sẽ bán. Họ sẽ mượn tài sản, bán nó ở mức giá hiện tại và đặt mục tiêu mua lại sau này với giá thấp hơn.

Giám sát và bảo trì

Hơn nữa, các nhà giao dịch cần theo dõi vị thế của mình thường xuyên. Nếu thị trường đi ngược lại họ, giá trị của vị thế có thể giảm, đưa họ đến gần hơn với lệnh gọi ký quỹ. Điều này thậm chí còn được áp dụng nhiều hơn khi giao dịch tiền điện tử.

Lãi suất và phí

Thương nhân phải trả lãi cho số tiền vay. Lãi suất và phí sẽ tùy thuộc vào nhà môi giới và có thể khác nhau tùy theo giao dịch. Điều cần thiết là phải tính đến các chi phí này khi đánh giá lợi nhuận tổng thể của một giao dịch.

Lệnh gọi ký quỹ và thanh lý

Nếu giá trị của vị thế gần bằng tổng giá trị tài khoản của nhà giao dịch (ký quỹ duy trì), nhà môi giới của bạn có thể đưa ra yêu cầu ký quỹ. Người giao dịch hiện có hai lựa chọn; hoặc gửi thêm tiền hoặc đóng một số vị trí. Nếu nhà giao dịch không thực hiện một trong hai lựa chọn, nhà môi giới của bạn có thể thanh lý các vị thế để bù đắp mọi tổn thất.

Đóng vị thế

Cuối cùng, nhà giao dịch có thể đóng vị thế của mình bất kỳ lúc nào. Nếu giao dịch có lãi, họ bán tài sản (ở vị thế mua) hoặc mua lại tài sản (ở vị thế bán) để hoàn trả số tiền đã vay và thu lợi nhuận.

Con dao hai lưỡi của giao dịch ký quỹ là nó có thể phóng to đáng kể cả lãi và lỗ, khiến nó trở thành một chiến lược có rủi ro cao. Các nhà giao dịch muốn giao dịch ký quỹ cần có sự hiểu biết vững chắc về thị trường, các nguyên tắc quản lý rủi ro cũng như các điều khoản và điều kiện do nhà môi giới của họ đặt ra để tham gia giao dịch ký quỹ thành công.

Ưu điểm của giao dịch ký quỹ là gì?

• Sức mua tốt hơn

• Cơ hội lớn hơn để phóng to chiến thắng

• Về cơ bản giao dịch với đòn bẩy

Nhược điểm của giao dịch ký quỹ là gì?

• Cần nhiều kinh phí

• Tổn thất nặng nề

• Cần rất nhiều sự cống hiến

 

Tóm lại, giao dịch ký quỹ có thể tăng lợi nhuận của bạn--nhưng nó cũng có thể làm tăng tổn thất của bạn một cách nghiêm trọng. Giao dịch ký quỹ phù hợp hơn với những nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn hoặc những nhà giao dịch có ít rủi ro hơn, nhưng tại Toobit, chúng tôi khuyến khích tất cả người dùng thử nghiệm các loại giao dịch khác nhau cho đến khi họ tìm thấy loại giao dịch phù hợp nhất với mình. Chúng tôi cũng muốn nhấn mạnh rằng việc đào tạo bản thân trở thành một nhà giao dịch là điều quan trọng và luôn có trách nhiệm khi giao dịch. Chúc mọi điều tốt đẹp nhất, nhà giao dịch!