KYC đôi khi có thể khiến bạn cảm thấy như một bước bổ sung, đặc biệt nếu bạn không chắc mình có thực sự cần hoàn tất hay không.
Trên Toobit, bạn vẫn có thể nạp tiền và giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai mà không cần hoàn tất KYC. Việc xác minh trở nên quan trọng khi bạn muốn truy cập một số tính năng hoặc quyền tài khoản cao hơn, chẳng hạn như mua crypto bằng tiền pháp định hoặc tăng hạn mức rút tiền.
KYC cũng giúp chúng tôi đáp ứng các yêu cầu tuân thủ về Chống rửa tiền (AML), Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống tài trợ khủng bố (CTF).
Vậy chính xác thì điều gì thay đổi khi bạn hoàn tất KYC, việc xác minh mất bao lâu và bạn nên làm gì nếu đơn đăng ký bị từ chối?
Dưới đây là những điều bạn cần biết.
Bạn có cần KYC để giao dịch trên Toobit không?
Không. Theo các quy định hiện tại, bạn không cần hoàn tất KYC để nạp tiền hoặc giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai trên Toobit.
Tuy nhiên, trạng thái xác minh của bạn ảnh hưởng đến một số tính năng, hạn mức và phần thưởng dành cho tài khoản.
Hiện chúng tôi có ba trạng thái tài khoản:
-
Đăng ký: Hạn mức rút tiền trong 24 giờ là 5 BTC
-
Xác minh cơ bản: Hạn mức rút tiền trong 24 giờ là 5 BTC
-
Xác minh nâng cao: Hạn mức rút tiền trong 24 giờ là 50 BTC
Cả xác minh cơ bản và nâng cao đều cho phép bạn mua crypto bằng tiền pháp định, trong khi tài khoản chưa xác minh không có tính năng này.
Việc xác minh cũng có thể ảnh hưởng đến quyền truy cập phần thưởng của bạn. Xác minh cơ bản có thể mở khóa thêm Quỹ dùng thử và voucher thưởng, trong khi xác minh nâng cao có thể cho phép bạn tiếp cận nhiều phần thưởng sự kiện hơn và đủ điều kiện nhận phần thưởng cao hơn theo các quy tắc của chiến dịch áp dụng.
Nếu bạn mua crypto thông qua nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba, hãy lưu ý rằng nhà cung cấp đó cũng có thể yêu cầu bạn hoàn tất quy trình xác minh danh tính riêng.
Nói cách khác, KYC không bắt buộc để bắt đầu giao dịch, nhưng có thể mở rộng những gì bạn có thể thực hiện với tài khoản của mình.
Bạn hoàn tất KYC trên Toobit như thế nào?
Để bắt đầu, hãy đăng nhập vào tài khoản, mở hồ sơ và truy cập trang xác minh danh tính.
Từ đó:
-
Chọn quốc gia hoặc khu vực của bạn.
-
Chọn loại giấy tờ của bạn.
-
Tải lên các giấy tờ tùy thân được yêu cầu.
-
Hoàn tất nhận diện khuôn mặt bằng camera trên thiết bị của bạn.
-
Gửi thông tin để xét duyệt.
Sau khi bạn gửi đơn đăng ký, chúng tôi sẽ xem xét thông tin và gửi kết quả qua email. Bạn cũng có thể theo dõi trạng thái xác minh từ phần tổng quan tài khoản.
Nếu bạn không chắc mình cần cấp độ nào, hướng dẫn của chúng tôi về lợi ích của việc xác minh cung cấp tổng quan đầy đủ hơn về những gì mỗi cấp độ xác minh mang lại.
Quy trình xác minh KYC mất bao lâu?
Hầu hết các đơn đăng ký xác minh được xem xét trong khoảng 15 phút.
Tuy nhiên, một số ứng dụng có thể mất đến 48 giờ nếu cần kiểm tra danh tính bổ sung. Quy trình xác minh nâng cao có thể mất từ 1 đến 3 ngày làm việc.
Nếu yêu cầu xác minh của bạn vẫn đang chờ xử lý, bạn vẫn có thể tiếp tục nạp tiền và giao dịch. Việc xét duyệt đang chờ xử lý chủ yếu ảnh hưởng đến các tính năng và hạn mức yêu cầu cấp độ xác minh cụ thể.
Vì vậy, nếu đơn đăng ký của bạn mất hơn 15 phút, điều đó không nhất thiết có nghĩa là đã xảy ra sự cố. Một số đơn đăng ký đơn giản là cần thêm thời gian để xem xét.
Điều gì xảy ra nếu đơn đăng ký KYC của bạn bị từ chối?
Đơn đăng ký bị từ chối không nhất thiết có nghĩa là bạn không thể hoàn tất KYC.
Nếu lần đầu của bạn bị từ chối, bạn có thể khắc phục vấn đề và gửi lại tài liệu. Hồ sơ gửi lại của bạn sẽ tự động được đưa vào quy trình xem xét, vì vậy bạn không cần mở yêu cầu riêng chỉ để bắt đầu lại quy trình.
Nếu hồ sơ gửi lại được chấp thuận, cấp độ xác minh và hạn mức rút tiền của bạn sẽ tự động được cập nhật.
Bạn có thể thực hiện tối đa hai lần xác minh trong vòng 24 giờ. Nếu cả hai lần đều bị từ chối, bạn sẽ cần đợi thêm 24 giờ trước khi thử lại.
Giới hạn này giúp bảo vệ quy trình xem xét và giảm các lần gửi lại liên tục không đáp ứng yêu cầu xác minh.
Tại sao xác minh KYC thất bại?
Hầu hết các vấn đề về KYC liên quan đến chất lượng tài liệu, nhận diện khuôn mặt hoặc thông tin tài khoản không nhất quán.
Các lý do thường gặp gồm:
-
hình ảnh giấy tờ tùy thân bị mờ hoặc bị cắt
-
bị lóa hoặc phơi sáng quá mức
-
nhận diện khuôn mặt thất bại
-
loại giấy tờ không được hỗ trợ
-
ảnh chụp màn hình hoặc bản photocopy thay vì giấy tờ gốc
-
thông tin xác minh đã được liên kết với một tài khoản khác
-
thông tin không đáp ứng các yêu cầu hiện hành trong Điều khoản dịch vụ, chẳng hạn như giới hạn về độ tuổi hoặc khu vực pháp lý
Trước khi gửi lại, hãy kiểm tra để đảm bảo tài liệu của bạn là bản gốc, còn hiệu lực, rõ ràng và hiển thị đầy đủ. Thông tin tài khoản của bạn cũng phải khớp với thông tin trên giấy tờ.
Nếu mục tiêu của bạn là tăng hạn mức rút tiền, bạn cũng có thể tìm hiểu cách tăng hạn mức đó trước khi gửi lại.
Làm cách nào để tăng hạn mức rút tiền?
Nếu muốn tăng hạn mức rút tiền, bạn cần hoàn tất xác minh nâng cao.
Theo chính sách hiện tại:
Đăng ký hoặc xác minh cơ bản → 5 BTC mỗi 24 giờ
Xác minh nâng cao → 50 BTC mỗi 24 giờ
Nếu bạn rút một tài sản khác, giá trị của tài sản đó sẽ được quy đổi sang BTC bằng tỷ giá hối đoái theo thời gian thực khi hạn mức rút tiền của bạn được tính.
Điều này có nghĩa là bạn không cần rút chính BTC thì hạn mức tính bằng BTC mới được áp dụng.
Nhà cung cấp tiền pháp định bên thứ ba có yêu cầu KYC riêng không?
Có thể có.
Nếu bạn mua tiền mã hóa thông qua một nhà cung cấp dịch vụ tiền pháp định bên ngoài, nhà cung cấp đó có thể có các bước kiểm tra danh tính và yêu cầu xác minh riêng.
Điều này tách biệt với quy trình KYC của Toobit.
Vì vậy, nếu nhà cung cấp bên thứ ba yêu cầu bạn xác minh thêm, điều đó không có nghĩa là trạng thái xác minh Toobit của bạn đã thay đổi. Đơn giản là dịch vụ bạn đang sử dụng có các yêu cầu riêng.
Bạn nên kiểm tra gì trước khi gửi KYC?
Một vài bước kiểm tra đơn giản có thể giúp bạn tránh những trì hoãn không cần thiết.
Trước khi gửi đơn đăng ký, hãy đảm bảo rằng:
-
giấy tờ tùy thân của bạn là bản gốc và còn hiệu lực
-
ảnh chụp giấy tờ của bạn rõ ràng và không bị cắt mất phần nào
-
không có hiện tượng lóa hoặc dư sáng
-
khuôn mặt của bạn hiển thị rõ ràng và đủ sáng trong quá trình nhận diện khuôn mặt
-
thông tin tài khoản của bạn khớp với giấy tờ
-
bạn đang sử dụng loại giấy tờ được hỗ trợ
-
bạn đã chọn cấp độ xác minh phù hợp với nhu cầu của mình
Để biết thêm thông tin về xác minh danh tính và vai trò của quy trình này trong lĩnh vực tiền mã hóa, hãy đọc KYC là gì và hoạt động như thế nào.
Tổng quan về KYC của Toobit
Điểm quan trọng nhất là bạn không cần KYC để nạp tiền hoặc giao dịch Spot và Futures trên Toobit.
Xác minh chủ yếu quyết định những tính năng bổ sung, hạn mức và phần thưởng đủ điều kiện mà bạn có thể tiếp cận.
Nếu bạn chỉ muốn bắt đầu giao dịch, bạn có thể thực hiện mà không cần hoàn tất KYC. Nếu muốn mua tiền mã hóa bằng tiền pháp định, tăng hạn mức rút tiền hoặc sử dụng các tính năng và nhận phần thưởng yêu cầu xác minh, bạn có thể cần hoàn tất xác minh cơ bản hoặc nâng cao.
Biết mình cần cấp độ xác minh nào, chuẩn bị giấy tờ cẩn thận và kiểm tra các yêu cầu trước khi gửi có thể giúp quy trình trở nên đơn giản hơn nhiều.
