Федеральное жюри присяжных признало предпринимателя из Лас-Вегаса Брента К. Ковара виновным по 15 пунктам обвинения, связанным с Profit Connect — криптовалютной операцией, которая, по утверждению прокуроров, собрала около 24 миллионов долларов как минимум от 400 человек, распространяя ложные заявления об искусственном интеллекте, технологиях майнинга криптовалюты и гарантированной доходности.
Офис прокурора США по округу Невада сообщил, что Ковар был признан виновным по 11 пунктам мошенничества с использованием средств связи, двум пунктам почтового мошенничества и двум пунктам отмывания денег. Совокупный максимальный срок наказания по всем обвинениям составляет 280 лет тюремного заключения, хотя окончательный приговор будет вынесен федеральным судьёй на слушании, назначенном на 30 ноября.
Этот вердикт включает Profit Connect в ряд случаев мошенничества, связанных с криптовалютой, основанных на технических заявлениях, которые клиенты не могут независимо проверить. Прокуроры заявили, что Ковар рекламировал сложные вычислительные системы и торговые или майнинговые возможности на основе ИИ, хотя у компании не было ни достаточных резервов, ни прибыльности для выполнения своих обещаний.
Прокуроры заявили, что Profit Connect давала гарантии, которые не могла выполнить
Согласно офису прокурора США, Profit Connect действовала в Лас-Вегасе с конца 2017 года по июль 2021 года. Ковар владел компанией и продвигал её как бизнес, использующий программное обеспечение искусственного интеллекта на суперкомпьютере для майнинга криптовалюты и подтверждения транзакций.
Федеральные прокуроры сообщили, что клиентам предлагались годовые доходы в диапазоне от 15% до 30%. Ковар также рекламировал 100% гарантию возврата средств, представляя эту схему как относительно предсказуемый способ получения дохода от цифровых активов, несмотря на высокую волатильность, обычно связанную с рынками криптовалют.
Правительство заявило, что эти заверения были ложными. По данным обвинения, Profit Connect не была прибыльной, не имела криптовалютных резервов и не могла генерировать средства, необходимые для выплаты обещанной доходности или выполнения своей гарантии возврата.
Офис прокурора США также сообщил, что Ковар говорил клиентам, будто Profit Connect располагает криптовалютными резервами на сотни миллионов долларов и что средства клиентов застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC). Однако FDIC, как правило, страхует только соответствующие требованиям депозиты в банках-членах, а не балансы, размещённые в криптовалютных компаниях, или доходность, обещанную частными инвестиционными программами.
Эти заявления придавали рекламному продвижению Profit Connect видимость институциональной надежности, которой, по утверждению прокуроров, у компании на самом деле не было. На практике финансовое положение компании сильно отличалось от описанных клиентам резервов, страховой защиты и стабильной доходности.
Обвинительный приговор включает пункты о мошенничестве и отмывании денег
Присяжные вынесли обвинительные вердикты по обвинениям в мошенничестве с использованием средств связи, почтовом мошенничестве и отмывании денег после того, как федеральные прокуроры заявили, что Ковар использовал межштатные коммуникации и почту для продвижения схемы и распоряжался доходами, связанными с мошенничеством.
Дела о мошенничестве с использованием средств связи часто зависят от таких коммуникаций, как онлайн-сообщения, электронные переводы, веб-сайты и другие цифровые каналы, используемые для получения денег посредством якобы ложных заявлений. Почтовое мошенничество аналогичным образом охватывает обманные схемы, осуществляемые через почтовую систему или частные службы доставки. Обвинения в отмывании денег добавляют утверждения о перемещении или обращении с преступными доходами.
Максимальный срок в 280 лет отражает суммарные максимальные наказания по каждому отдельному обвинению. Это не означает, что именно такой приговор получит Ковар. Федеральные судьи учитывают руководящие принципы назначения наказания, масштаб убытков, количество пострадавших, характер поведения и другие юридические факторы перед вынесением окончательного срока.
Расследование дела проводилось отделением ФБР в Лас-Вегасе. Кристофер С. Дельцотто, специальный агент, возглавляющий отделение ФБР в Лас-Вегасе, заявил, что Profit Connect представляли как технологическое достижение, но на самом деле компания действовала на основе обмана.
Заявления об ИИ могут скрывать простые финансовые вопросы
Маркетинг Profit Connect опирался на термины, которые могут показаться сложными для неспециалистов, чтобы их оспорить: искусственный интеллект, суперкомпьютеры, майнинг криптовалют и подтверждение транзакций. Однако обвинения в конечном счете сводятся к обычным финансовым вопросам — имел ли бизнес доход, ликвидные резервы, страховую защиту и реальные основания для гарантированной фиксированной доходности.
Майнинг криптовалют предполагает использование вычислительной мощности для обеспечения безопасности определенных блокчейн-сетей в обмен на возможное вознаграждение. Доход от майнинга может колебаться в зависимости от цен на токены, конкуренции в сети, стоимости оборудования и расходов на электроэнергию. Компания, утверждающая, что она может постоянно обеспечивать фиксированную годовую доходность и одновременно гарантировать сохранность основной суммы, должна располагать значительными и проверяемыми ресурсами для выполнения такого обязательства.
Версия обвинения предполагает, что Profit Connect использовала язык передовых технологий для ответов на эти вопросы, не раскрывая реального финансового положения. Заявления об автоматизированных системах или собственном коде сами по себе не доказывают, что компания способна обеспечивать стабильную доходность или защищать депозиты клиентов.
ФБР предупреждает, что мошенничество, связанное с криптовалютами, всё чаще использует профессиональные веб-сайты, техническую терминологию и убедительные заявления о сложных автоматизированных инструментах. Согласно материалам дела, ложные утверждения Profit Connect касались как предполагаемых возможностей её систем, так и объёмов активов, которые она якобы контролировала.
Признаки тревоги были связаны с гарантиями и заявленным страхованием
Это дело также демонстрирует, почему гарантированная прибыль и обещания возврата средств требуют особого внимания на рынках цифровых активов. Криптовалютные компании могут предлагать продукты, связанные с кредитованием, стейкингом, майнингом или алгоритмической торговлей, но ни одна из этих операций не исключает рыночных убытков, операционных сбоев или рисков контрагентов.
Заявление о страховании FDIC требует особой осторожности. Название FDIC часто используется в финансовом маркетинге, поскольку ассоциируется с защитой, предоставляемой банковской системой США. Компания, предлагающая услуги, связанные с криптовалютами, должна чётко указывать застрахованный банк, структуру счёта и конкретные депозиты, подпадающие под страхование, а не просто заявлять, что средства застрахованы.
Приговор Ковару определит юридические последствия за действия, описанные прокуратурой, а обвинительный приговор завершает дело, охватывающее деятельность Profit Connect в период с 2017 по 2021 год. Для людей, вложивших деньги в компанию, ключевые обещания — высокая фиксированная доходность, полная гарантия возврата, крупные криптовалютные резервы и федеральное страхование — согласно вердикту жюри и позиции правительства, оказались основой мошеннической схемы, а не реальными мерами защиты.
Беспокоитесь о мошенничестве? Узнайте основные советы по безопасности в криптомире и защитите себя, прежде чем доверять любым «слишком хорошим, чтобы быть правдой» инвестиционным обещаниям.
Отказ от ответственности: Контент на этой странице предоставляется исключительно в общих информационных целях и не отражает мнения или финансовую рекомендацию Toobit. Мы не даем никаких гарантий относительно точности или полноты данной информации и не несем ответственности за какие-либо ошибки, упущения или последствия, возникшие в результате ее использования. Инвестирование в цифровые активы сопряжено с рисками; пользователи должны самостоятельно оценить свое финансовое положение и связанные риски. Дополнительную информацию см. в наших Условиях обслуживания и Раскрытии рисков.
