هیئت منصفه فدرال، برنت سی. کووار، تاجر لاس وگاس را به ۱۵ اتهام مرتبط با پروجکت Profit Connect محکوم کرد؛ عملیاتی در حوزه ارز دیجیتال که دادستانها مدعی بودند حدود ۲۴ میلیون دلار را از حداقل ۴۰۰ نفر با ادعاهای دروغین درباره هوش مصنوعی، فناوری استخراج ارز دیجیتال و بازدهی تضمینشده جمعآوری کرده است.
دفتر دادستان ایالات متحده در ناحیه نِوادا اعلام کرد که کووار به ۱۱ اتهام کلاهبرداری الکترونیکی، دو اتهام کلاهبرداری پستی و دو اتهام پولشویی مجرم شناخته شده است. حداکثر مجازات قانونی ترکیبی این اتهامات، ۲۸۰ سال زندان است، هرچند حکم نهایی توسط یک قاضی فدرال در جلسهای که برای ۳۰ نوامبر تعیین شده است، صادر خواهد شد.
این حکم، Profit Connect را در میان مجموعهای از پروندههای کلاهبرداری مرتبط با ارز دیجیتال قرار میدهد که حول ادعاهای فنی میچرخند که مشتریان ممکن است بهراحتی نتوانند آنها را مستقلانه تأیید کنند. دادستانها گفتند کووار سیستمهای رایانهای پیشرفته و قابلیتهای معاملاتی یا استخراجی مبتنی بر هوش مصنوعی را بازاریابی کرد، درحالیکه شرکت ذخایر و سودآوری لازم برای پشتیبانی از وعدههای خود را نداشت.
دادستانها گفتند Profit Connect تضمینهایی را ارائه داد که قادر به انجام آنها نبود
بر اساس اطلاعیه دفتر دادستان ایالات متحده، Profit Connect از اواخر سال ۲۰۱۷ تا ژوئیه ۲۰۲۱ در لاس وگاس فعالیت داشت. کووار مالک این شرکت بود و آن را بهعنوان کسبوکاری معرفی میکرد که از نرمافزار هوش مصنوعی روی یک ابررایانه برای استخراج ارز دیجیتال و تأیید تراکنشها استفاده میکند.
دادستانهای فدرال گفتند مشتریان بازدهی سالانهای بین ۱۵ تا ۳۰ درصد دریافت میکردند. کووار همچنین تضمین بازپرداخت ۱۰۰ درصدی را تبلیغ کرد و این طرح را بهعنوان روشی نسبتاً قابل پیشبینی برای کسب درآمد از داراییهای دیجیتال ارائه داد، علیرغم نوسانات شناختهشده بازار ارزهای دیجیتال.
دولت گفت که این تضمینها دروغین بودند. بر اساس ادعای دادستان، Profit Connect سودآور نبود، هیچ ذخیره ارز دیجیتالی نداشت و قادر به تولید منابع مالی لازم برای پرداخت بازدهیهای تبلیغشده یا رعایت تضمین بازپرداخت خود نبود.
دفتر دادستان ایالات متحده همچنین گفت که کووار به مشتریان گفته بود Profit Connect صدها میلیون دلار ذخیره ارز دیجیتال دارد و سرمایه مشتریان توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه شده است. در حالی که FDIC عموماً سپردههای واجد شرایط در بانکهای عضو را بیمه میکند، نه موجودیهای نگهداریشده توسط کسبوکارهای ارز دیجیتال یا بازدهیهایی که توسط برنامههای سرمایهگذاری خصوصی وعده داده میشود.
آن بیانیهها به ادعاهای فروش Profit Connect لایهای از اعتبار مؤسسهای بخشید که دادستانها گفتند این کسبوکار چنین اعتباری نداشته است. در عمل، موقعیت مالی شرکت بسیار دور از ذخایر، حمایتهای بیمهای و بازدهی قابل اعتمادی بود که به مشتریان توصیف شده بود.
محکومیت شامل اتهامات کلاهبرداری و پولشویی است
هیئت منصفه پس از آنکه دادستانان فدرال استدلال کردند که کووار از ارتباطات بینایالتی و پست برای پیشبرد این طرح استفاده کرده و با وجوه حاصل از کلاهبرداری رفتار کرده، در مورد اتهامات کلاهبرداری الکترونیکی، کلاهبرداری پستی و پولشویی رأی گناه صادر کرد.
پروندههای کلاهبرداری الکترونیکی اغلب بر ارتباطاتی مانند پیامهای آنلاین، انتقالات الکترونیکی، وبسایتها و سایر کانالهای دیجیتالی متکی هستند که برای کسب پول از طریق اظهارات دروغین به کار میروند. کلاهبرداری پستی نیز بهطور مشابه طرحهای فریبآمیزی را پوشش میدهد که از طریق سیستم پستی یا خدمات تحویل خصوصی انجام میشوند. اتهامات پولشویی نیز ادعاهایی درباره جابهجایی یا مدیریت وجوه حاصل از جرم را اضافه میکنند.
حداکثر مجاز قانونی ۲۸۰ سال، مجموع حداکثر مجازهای هر یک از اتهامات را نشان میدهد. این رقم تعیینکننده مجازاتی نیست که کووار دریافت خواهد کرد. قضات فدرال قبل از صدور حکم، دستورالعملهای مجازات، میزان زیانها، تعداد قربانیان، ماهیت رفتار مجرمانه و سایر عوامل حقوقی را در نظر میگیرند.
این پرونده توسط دفتر منطقهای افبیآی در لاس وگاس بررسی شد. کریستوفر اس. دِلزوتو، مأمور ویژه مسئول دفتر منطقهای افبیآی لاس وگاس، گفت که Profit Connect بهعنوان یک پیشرفت فناورانه ارائه شده بود، اما در واقع با فریب هدایت میشد.
ادعاهای مربوط به هوش مصنوعی میتواند سؤالات مالی اساسی را پنهان کند
بازاریابی Profit Connect بر اصطلاحاتی متکی بود که برای افراد غیرمتخصص بهراحتی قابل بهچالشگذاری نیست: هوش مصنوعی، ابررایانهها، استخراج ارز دیجیتال و تأیید تراکنشها. با این حال، اتهامات در نهایت حول سؤالات مالی معمولی متمرکز شدهاند—اینکه آیا این کسبوکار درآمد، ذخایر نقدینگی، پوشش بیمه و پایهای معتبر برای بازدهی ثابت داشته است یا خیر.
استخراج ارز دیجیتال شامل استفاده از قدرت محاسباتی برای کمک به امنیت شبکههای بلاکچین خاصی در ازای پاداشهای احتمالی است. درآمد استخراج میتواند با قیمت توکنها، رقابت در شبکه، هزینههای سختافزار و هزینههای برق تغییر کند. یک شرکت که ادعا میکند میتواند بهطور مداوم بازدهی سالانه ثابتی را ارائه دهد و همزمان اصل سرمایه را تضمین کند، نیازمند منابع قابلتوجه و قابلتأییدی برای پشتیبانی از این تعهد خواهد بود.
شرح دادگستری نشان میدهد که پرافیت کانکت از زبان فناوری پیشرفته برای پاسخ به آن سؤالات استفاده کرد، بدون اینکه واقعیت مالی پشتوانه آن را ارائه دهد. ادعاهای مبنی بر وجود سیستمهای خودکار یا کدهای اختصاصی به تنهایی ثابت نمیکند که یک شرکت میتواند بازدهی پایدار تولید کند یا سپردههای مشتریان را محافظت نماید.
افبی هشدار داده است که کلاهبرداریهای مرتبط با ارز دیجیتال به طور فزایندهای از وبسایتهای حرفهای، اصطلاحات فنی و ادعاهای قانعکننده درباره ابزارهای خودکار پیچیده استفاده میکنند. در اسناد مورد استناد در این پرونده، ادعاهای نادرست پرافیت کانکت شامل هم قابلیتهای فرضی سیستمهای آن و هم حجم داراییهایی بود که ادعا میکرد در اختیار دارد.
نشانههای هشداردهنده حول تضمینها و ادعای بیمه متمرکز بود
این پرونده همچنین نشان میدهد که چرا سودهای تضمینشده و وعدههای بازپرداخت در بازارهای دارایی دیجیتال نیازمند بررسی دقیق هستند. کسبوکارهای ارز دیجیتال ممکن است محصولاتی شامل وامدهی، استیکینگ، ماینینگ یا معاملات الگوریتمی ارائه دهند، اما هیچیک از این فعالیتها از ضررهای بازار، شکستهای عملیاتی یا ریسک طرف مقابل جلوگیری نمیکند.
ادعای بیمه FDIC نیازمند توجه ویژه است. نام FDIC به دلیل اینکه نشاندهنده حمایت مرتبط با سیستم بانکی ایالات متحده است، اغلب در بازاریابی مالی به کار گرفته میشود. یک کسبوکار که خدمات مرتبط با ارز دیجیتال ارائه میدهد باید بتواند بانک بیمهشده، ساختار حساب و سپردههای مشخص تحت پوشش را مشخص کند، نه اینکه صرفاً اعلام کند که وجوه بیمه شدهاند.
صدور حکم برای کووار، پیامدهای قانونی رفتاری را که دادستانها توصیف کردهاند تعیین خواهد کرد، در حالی که حکم قطعی گناه، پروندهای را که عملیات پرافیت کانکت را بین سالهای ۲۰۱۷ تا ۲۰۲۱ دربرمیگرفت، به پایان میرساند. برای افرادی که پول خود را در این شرکت سرمایهگذاری کردند، وعدههای اصلی—بازدهی ثابت بالا، تضمین کامل، ذخایر عظیم ارز دیجیتال و بیمه فدرال—طبق حکم هیئت منصفه و پرونده دولت، پایههای یک طرح کلاهبرداری بود، نه حمایتهایی که واقعاً وجود داشتند.
نگران کلاهبرداری هستید؟ نکات ضروری ایمنی ارز دیجیتال را بیاموزید تا قبل از اعتماد به هرگونه وعده سرمایهگذاری «خیلی خوب برای واقعی بودن» خود را محافظت کنید.
اظهار عدم مسئولیت: محتوای این صفحه تنها برای اهداف اطلاعاتی عمومی ارائه شده است و نظرات یا مشاورههای مالی تووبیت را منعکس نمیکند. ما هیچ تضمینی در مورد دقت یا کامل بودن این اطلاعات ارائه نمیدهیم و در قبال هرگونه خطا، حذف یا نتایج ناشی از استفاده از آن مسئولیتی نخواهیم پذیرفت. سرمایهگذاری در داراییهای دیجیتال با ریسک همراه است؛ کاربران باید وضعیت مالی خود و ریسکهای درگیر را بهصورت مستقل ارزیابی کنند. برای جزئیات بیشتر، لطفاً شرایط استفاده و اظهارنامه ریسک.
