一個聯邦陪審團已裁定拉斯維加斯商人布倫特·C·科瓦爾（Brent C. Kovar）在與「Profit Connect」相關的15項罪名成立。檢方表示，該加密貨幣營運項目透過對人工智慧、加密挖礦技術及保證回報作出虛假宣稱，從至少400人處募集了約2,400萬美元。
內華達州地區美國檢察官辦公室表示，科瓦爾被裁定11項電匯詐欺罪、兩項郵件詐欺罪及兩項洗錢罪成立。這些指控合計法定最高刑期為280年監禁，但最終判決將由聯邦法官在11月30日舉行的聽證會上決定。
此項裁決使Profit Connect成為一系列圍繞技術性宣稱建構的加密相關詐欺案件之一，而這些宣稱客戶往往難以獨立驗證。檢方指出，科瓦爾宣傳其公司擁有先進的計算系統及由人工智慧驅動的交易或挖礦能力，但實際上該公司並無足夠的儲備金與盈利能力來兌現其承諾。
檢方表示，Profit Connect作出了無法兌現的保證
根據美國檢察官辦公室的說法，Profit Connect自2017年底至2021年7月期間在拉斯維加斯營運。科瓦爾擁有該公司，並宣傳其業務是利用超級電腦上的人工智慧軟體進行加密貨幣挖礦及交易驗證。
聯邦檢察官表示，客戶被承諾可獲得15%至30%的年回報率。科瓦爾還宣傳提供100%退款保證，將此安排描繪成一種相對可預測的賺取數位資產收益的方式，儘管加密貨幣市場通常具有高度波動性。
政府指出，這些保證均屬虛假。檢方表示，Profit Connect並未盈利，也沒有任何加密貨幣儲備，無法產生足夠資金支付其所宣傳的回報，亦無法履行其退款保證。
美國檢察官辦公室表示，科瓦爾還告訴客戶，Profit Connect持有數億美元的加密貨幣儲備，且客戶資金受聯邦存款保險公司（FDIC）保險保障。然而，FDIC通常僅為會員銀行的合格存款提供保險，而非為加密貨幣企業持有的餘額或私人投資計畫所承諾的回報提供保障。
這些說法為Profit Connect的銷售宣傳增添了一層機構可信度，但檢方指出該公司實際上並不具備這種資格。實際上，該公司的財務狀況與向客戶描述的儲備金、保險保障和穩定回報相去甚遠。
定罪涵蓋詐欺和洗錢罪名
陪審團在聯邦檢方提出指控後，裁定Kovar在電信詐欺、郵件詐欺和洗錢罪名上罪成。檢方指稱，Kovar利用跨州通訊和郵件推進該騙局，並處理與詐欺相關的非法所得。
電信詐欺案件通常取決於線上訊息、電子轉帳、網站及其他數位管道等通訊方式，這些方式被用來透過據稱虛假的陳述獲取資金。郵件詐欺同樣涵蓋透過郵政系統或私人快遞服務實施的欺詐計畫。洗錢罪名則進一步指控被告涉及犯罪所得的轉移或處理。
280年的法定最高刑期是將各項罪名的最高刑罰加總而得，並不代表Kovar最終會被判處的實際刑期。聯邦法官在量刑時會考量量刑準則、損失規模、受害者人數、行為性質及其他法律因素，再決定最終刑期。
本案由FBI拉斯維加斯外勤辦公室負責調查。FBI拉斯維加斯外勤辦公室主管特工Christopher S. Delzotto表示，Profit Connect雖被包裝成一項技術創新，但其本質卻是欺詐。
AI宣稱可能掩蓋基本的財務問題
Profit Connect的行銷依賴一些對非專業人士而言難以質疑的術語：人工智慧、超級電腦、加密貨幣挖礦和交易驗證。然而，這些指控最終聚焦於基本的財務問題——該公司是否擁有收入、流動儲備、保險保障，以及是否有可靠依據承諾固定回報。
加密貨幣挖礦是指運用運算能力協助保護特定區塊鏈網路，以換取潛在獎勵。挖礦收入會隨代幣價格、網路競爭、硬體成本及電力開支而波動。若一家公司聲稱能持續提供固定年化報酬，同時還保證本金安全，就必須擁有大量且可驗證的資源來支持此承諾。
檢方的說法指出，Profit Connect 使用先進科技的話術來回答這些問題，卻未揭露背後的真實財務狀況。僅憑自動化系統或專有程式碼的宣稱，並不足以證明一家公司能夠持續產生穩定回報或保障客戶存款。
聯邦調查局（FBI）已警告，與加密貨幣相關的詐騙行為日益頻繁地利用專業網站、技術術語以及對精密自動化工具的誘人宣傳。在本案引用的資料中，Profit Connect 被指控的不實陳述既包括其系統所聲稱的能力，也包括其所宣稱持有的資產規模。
警示信號集中在收益保證與保險宣稱
此案也說明了為何在數位資產市場中，對「保證獲利」和「退款承諾」應進行嚴格審視。加密貨幣企業可能提供涉及借貸、質押、挖礦或演算法交易的產品，但這些業務無一能完全消除市場損失、營運失敗或交易對手風險。
關於 FDIC 保險的宣稱尤其需要謹慎看待。FDIC 的名稱經常出現在金融行銷中，因為它代表著美國銀行體系所提供的保障。提供加密貨幣相關服務的企業應明確指出受保銀行、帳戶結構及具體涵蓋的存款項目，而不應僅簡單聲稱資金已投保。
Kovar 的判刑將決定檢方所描述行為的法律後果，而有罪判決則為這起涵蓋 Profit Connect 2017 年至 2021 年營運的案件畫下句點。對於投入資金的投資人而言，該公司所承諾的高額固定回報、全額保證、龐大加密資產儲備及聯邦保險，根據陪審團的裁決與政府的指控，其實是詐騙計畫的基礎，而非真正存在的保障措施。
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