什麼是保證金交易？

2024-09-21 01:43

初級

保證金交易是交易者使用借入資金購買衍生性商品、債券和股票的一種交易。然而，保證金交易的重要部分是交易者本身需要擁有一定比例的資金。這是因為為了進行保證金交易，交易者需要單獨進行購買，但不需要全部金額，因為他們使用「保證金」來結算剩餘部分。

目前，所需資金的最低金額為購買總價值的 50%，即所謂的初始保證金。

什麼是加密貨幣保證金交易？

在加密貨幣中，保證金交易是透過從交易所借入資金來進行的。然後，在獲得這些資金後，加密貨幣交易者將用它來購買更多代幣或交易他們已有的代幣。

以下是加密貨幣保證金交易時通常使用的一些術語：

保證金帳戶

交易者可以在加密貨幣交易所開設保證金帳戶。然後，透過他們開設的這個帳戶，他們可以根據現有資金借入資金，以建立更大的部位。

槓桿作用

槓桿是藉入資金與使用者自有資金的比率。例如，如果您使用 2 倍槓桿，您可以控制價值兩倍於實際資本的部位。加密貨幣保證金交易中常見的槓桿水平從 2 倍到 100 倍不等，但值得注意的是，高槓桿也會增加重大損失的風險。

多頭和空頭部位

利息和費用

用戶通常要為借入的資金支付利息，並且可能會產生與保證金交易相關的額外費用。這些成本可能會影響用戶正在進行的交易的整體獲利能力。

清算

如果市場走勢對用戶不利且其損失接近借入金額，交易所可能會自動平倉以防止進一步損失。這個過程被稱為清算對任何交易者來說都至關重要。

對於有興趣並考慮從事保證金交易的用戶來說，充分了解其中涉及的風險非常重要。損失甚至可能超過初始資本，因此交易者在做出明智的決定之前必須進行自己的研究。

以下是保證金交易如何運作的分步說明：

開立保證金帳戶

交易者首先需要在經紀商或交易所（例如 Toobit）開設保證金帳戶。他們現在創建的這個帳戶允許他們用現有資本借入資金。

存入初始保證金

接下來，交易者必須存入由經紀商決定的初始保證金（總交易價值的百分比）。初始保證金作為借入資金的抵押品。

選擇您的槓桿

槓桿是藉入金額與交易者自有資本的比率。例如，透過 2 倍槓桿，交易者可以控制價值兩倍於初始保證金的部位。槓桿會放大潛在的利潤和損失。

輸入多頭或空頭頭寸

監控與維護

此外，交易者需要定期監控自己的部位。如果市場走勢對他們不利，部位價值可能會下跌，使他們更接近追加保證金。這在加密貨幣交易時更是如此。

利息和費用

交易者必須為借入的資金支付利息。利率和費用取決於經紀商，每筆交易可能有所不同。在評估交易的整體獲利能力時，必須考慮這些成本。

追加保證金通知及清算

如果頭寸價值接近交易者帳戶的總價值（維持保證金），您的經紀商可能會發出追加保證金通知。交易者現在有兩個選擇：要麼存入額外資金，要麼平倉。如果交易者未能執行任一選項，您的經紀人可能會清算部位以彌補任何損失。

平倉

最後，交易者可以隨時平倉。如果交易有利可圖，他們會出售資產（多頭部位）或回購資產（空頭部位）以償還借入的資金並獲取利潤。

保證金交易的雙面刃在於它可以顯著放大收益和損失，使其成為一種高風險策略。想要進行保證金交易的交易者需要對市場、風險管理原則以及經紀商設定的條款和條件有充分的了解，才能成功進行保證金交易。

總而言之，保證金交易可能會增加您的利潤，但也可能會嚴重增加您的損失。保證金交易更適合經驗豐富的交易者或風險較小的交易者，但 Toobit 鼓勵所有用戶嘗試不同類型的交易，直到他們找到最適合自己的交易類型。我們也想強調，作為一名交易者，自我教育是關鍵，並且在交易時始終要負責任。祝你一切順利，交易者！