Xu hướng tội phạm tiền điện tử năm 2025 và mẹo quan trọng cho nhà giao dịch

Đừng che đậy sự thật: Năm 2025 đang định hình là một năm nổi bật cho tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Chỉ trong nửa đầu năm, khoảng 1,93 tỷ đô la tiền điện tử đã bị đánh cắp, vượt qua nhiều tổng số hàng năm trước đó. Và khi tháng Bảy đến, con số đó đã vượt quá 2,17 tỷ đô la.

 

Nếu mọi thứ tiếp tục diễn ra như hiện tại, các vụ trộm tiền điện tử có thể dễ dàng vượt qua 4 tỷ đô la trước khi năm kết thúc.

 

Vậy, các nhà giao dịch làm thế nào để theo kịp với hacker? Hãy cùng xem xét những gì đang xảy ra và bạn có thể làm gì.

 

Những loại tội phạm tiền điện tử nào đang gia tăng?

Phishing và kỹ thuật xã hội: Nó đang trở nên cá nhân

Phishing không còn dễ thương nữa. Email, tin nhắn trực tiếp và các trang web giả mạo hiện được tạo ra với sự tinh vi ở mức độ AI. Mọi người không thể phân biệt chúng với những trang thật.

Hacker cố gắng lừa bạn cung cấp khóa riêng tư hoặc phê duyệt các giao dịch độc hại.

 

Lừa đảo và mưu mẹo: Quà tặng, mạo danh, deepfake AI

Khối lượng lừa đảo vẫn rất lớn. Hãy mong đợi các "kế hoạch đầu tư", quà tặng giả (đặc biệt trên mạng xã hội), lừa đảo tình cảm và mạo danh bằng giọng nói và hình ảnh do AI tạo ra. Các vụ lừa đảo deepfake đang trở thành mối đe dọa thực sự.

 

Ransomware và hack: Xâm nhập cơ sở hạ tầng

Không chỉ người dùng bị nhắm mục tiêu; mạng lưới, sàn giao dịch và giao thức cũng đang bị tấn công. Một khi họ xâm nhập, tốc độ rửa tiền là đáng sợ.

 

Mối đe dọa vật lý: Không chỉ là mã

Các cuộc tấn công "cờ lê" (cưỡng bức vật lý) đang gia tăng. Người ta bị bắt cóc; đôi khi bị buộc phải mở khóa ví phần cứng hoặc tiết lộ cụm từ hạt giống. Các nhóm tội phạm cũng đang nhắm vào những nhân vật quan trọng trong thế giới tiền điện tử: nhà phát triển, nhà phân tích, người có ảnh hưởng.

 

Tại sao bây giờ lại tệ hơn

Không còn là những hacker đơn lẻ làm việc trong các tầng hầm tối tăm; mà là tổ chức, được tài trợ tốt và hiệu quả. Các quỹ bị đánh cắp hiện di chuyển qua các chuỗi và điểm thoát trong vòng vài phút, gần như không có cơ hội phục hồi.

 

Đồng thời, các công nghệ mới như AI, mạng lưới phát hiện thời gian thực và phân tích tiên tiến đã biến không gian này thành một trò chơi mèo vờn chuột liên tục. Và trong khi đổi mới tiến xa, quy định vẫn chậm chạp, tạo ra những khoảng trống mà tội phạm rất vui lòng khai thác.

 

Vậy, các nhà giao dịch nên làm gì?

Dưới đây là các chiến thuật đã được thử nghiệm để bảo vệ ví của bạn:

1. Củng cố quyền truy cập của bạn

• Sử dụng ví phần cứng hoặc lưu trữ lạnh cho các khoản nắm giữ dài hạn.

• Kích hoạt 2FA mạnh (không phải SMS). Sử dụng ứng dụng xác thực hoặc khóa phần cứng.

• Không lưu trữ khóa riêng tư, cụm từ hạt giống, hoặc từ khôi phục ở bất kỳ nơi nào kết nối với internet.

 

2. Kiểm tra mọi thứ

• Luôn kiểm tra URL trước khi nhập thông tin trang web. Đánh dấu trang sàn giao dịch của bạn.

• Không bao giờ nhấp vào liên kết email hoặc mạng xã hội yêu cầu khóa của bạn hoặc xác nhận giao dịch.

• Trước khi ký bất kỳ giao dịch nào, đọc từng dòng. Phishing chữ ký là có thật.

 

3. Giám sát và cảnh báo

• Sử dụng công cụ trí tuệ blockchain để đánh dấu rủi ro hoặc hành vi đáng ngờ trong thời gian thực.

• Kết nối với mạng lưới tội phạm thời gian thực, đánh dấu các ví bị gắn cờ và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp đến các sàn giao dịch.

• Theo dõi hành vi trên chuỗi. Những thay đổi đột ngột, chuyển khoản lớn, ví mới xử lý khối lượng lớn; đó là những dấu hiệu đỏ.

 

4. Đa dạng hóa và chia nhỏ rủi ro

• Không giữ tất cả tiền của bạn ở một nơi. Sử dụng nhiều ví, tài khoản và chuỗi.

• Di chuyển ra khỏi ví nóng bất cứ khi nào có thể. Chỉ giữ những gì bạn cần cho hoạt động hàng ngày.

 

5. Nhận thức về rủi ro vật lý

• Không khoe ví phần cứng hoặc thẻ hạt giống ở nơi công cộng.

• Hãy cẩn thận về những gì bạn chia sẻ trực tuyến; địa điểm, ảnh, thậm chí danh tính của bạn như một nhà giao dịch.

• Sử dụng mồi nhử hoặc kỹ thuật chia nhỏ (ví dụ: multisig) cho các khoản tiền lớn.

 

Suy nghĩ cuối cùng: Bạn có thể thông minh hơn những kẻ xấu không?

Bạn sẽ không luôn luôn. Nhưng bạn có thể làm cho họ rất khó khăn.

 

Xu hướng tội phạm năm 2025 làm rõ một điều: giao dịch tiền điện tử không chỉ là chọn các dự án tốt, mà còn là bảo vệ những gì bạn kiếm được. Với các công cụ thông minh hơn, thói quen tốt hơn và một chút hoang tưởng (vâng, đó là một tính năng bây giờ), bạn có thể nghiêng lợi thế về phía mình.

 

Hãy luôn cảnh giác, thông minh và hoài nghi. Bởi vì trong khi blockchain không ngủ, những kẻ xấu cũng không nghỉ ngơi.

 

Cách Toobit giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn

Niềm tin không được xây dựng trên những từ ngữ hoa mỹ, mà được xây dựng trên sự nhất quán. Khi bạn giao dịch trên Toobit, bạn không chỉ di chuyển tài sản; bạn đang tin tưởng rằng chúng tôi đã làm việc chăm chỉ để bảo vệ chúng. Và chúng tôi coi trọng điều đó.

 

Đây là cách chúng tôi đã nâng cao mọi thứ.

 

Ví thông minh hơn, phòng thủ mạnh mẽ hơn

Hệ thống ví đa chữ ký của chúng tôi vừa trở nên sắc bén hơn. Trước khi bất kỳ giao dịch nào được thực hiện, chúng tôi xác minh rằng những gì bạn đang thấy là giao diện Toobit thực sự, không phải là một bản sao phishing tinh vi. Chúng tôi cũng đã củng cố xác thực người ký bằng sinh trắc học và token phần cứng, vì vậy chỉ những người được xác minh mới có thể di chuyển tiền. Không có đường tắt, không có bất ngờ.

 

Hợp đồng thông minh hơn, ít đau đầu hơn

Mã có thể là luật, nhưng ngay cả luật cũng cần giám sát. Hệ thống AI của chúng tôi liên tục quét hợp đồng thông minh để tìm hành vi lạ hoặc điểm yếu tiềm ẩn, đánh dấu các vấn đề trước khi chúng gây ra thiệt hại. Ngoài ra, các công ty bảo mật blockchain độc lập thực hiện các cuộc kiểm toán bên thứ ba thường xuyên vì một ý kiến thứ hai không bao giờ gây hại khi hàng triệu đô la đang bị đe dọa.

 

Lưu trữ lạnh, bảo vệ nóng

Phần lớn tài sản của chúng tôi được lưu trữ trong ví lạnh hoàn toàn ngoại tuyến: cách ly hoàn toàn, không kết nối internet, không tiếp xúc. Việc di chuyển tiền từ những ví này hiện yêu cầu nhiều lớp phê duyệt từ nhiều nhân sự cấp cao, điều này có nghĩa là không một cá nhân nào có thể di chuyển tiền mà không được kiểm tra.

 

Giám sát mọi động thái

Hệ thống giám sát trên chuỗi mới của chúng tôi hoạt động như một camera an ninh 24/7, phân tích các mẫu giao dịch và ngay lập tức đánh dấu bất kỳ điều gì bất thường. Nó cũng chặn các tương tác với các ví độc hại đã biết, giúp giữ cho hệ sinh thái của chúng tôi không có kẻ xấu.

 

Công nghệ chỉ là một nửa câu chuyện

Con người quan trọng không kém mã. Mỗi nhân viên của Toobit, từ nhà phát triển đến hỗ trợ, đều trải qua đào tạo an ninh mạng thường xuyên và các cuộc diễn tập tấn công mô phỏng. Đó là cách chúng tôi đảm bảo rằng khi có điều gì đó xảy ra, mọi người đều biết chính xác cách phản ứng.

 

Lời hứa liên tục

Bảo mật không nghỉ ngơi, và chúng tôi cũng vậy. Chúng tôi sẽ tiếp tục làm việc với các chuyên gia bảo mật hàng đầu thế giới, kiểm toán hệ thống của chúng tôi và tinh chỉnh các biện pháp phòng thủ của chúng tôi. Cam kết của chúng tôi rất đơn giản: Toobit sẽ luôn duy trì sự minh bạch, chủ động và không ngừng bảo vệ tiền điện tử của bạn.

 

Sau tất cả, sự yên tâm không nên là một tính năng, mà nên là tiêu chuẩn.

 

Để biết thêm thông tin về những cải tiến mới nhất mà chúng tôi đã thực hiện, nhấp vào đây.