Иногда процедура KYC может казаться лишним шагом, особенно если вы не уверены, действительно ли вам нужно ее проходить.
На Toobit вы по-прежнему можете пополнять счет и торговать на спотовом рынке и фьючерсами без прохождения KYC. Верификация становится необходимой, когда вы хотите получить доступ к определенным функциям или расширенным правам учетной записи, например, к покупке криптовалюты за фиатные деньги или к увеличению лимита на вывод средств.
KYC также помогает нам соблюдать требования по противодействию отмыванию денег (AML), процедуре «Знай своего клиента» (KYC) и противодействию финансированию терроризма (CTF).
Итак, что именно меняется после прохождения KYC, сколько времени занимает верификация и что делать, если ваша заявка была отклонена?
Давайте разбираться.
Нужно ли проходить KYC, чтобы торговать на Toobit?
Нет. Согласно нашим текущим правилам, вам не нужно проходить KYC, чтобы вносить средства или торговать на спотовом и фьючерсном рынках на Toobit.
Однако ваш статус верификации влияет на некоторые функции, лимиты и награды, доступные для вашего аккаунта.
В настоящее время предусмотрено три состояния аккаунта:
-
Регистрация: 24-часовой лимит вывода средств — 5 BTC
-
Базовая верификация: 24-часовой лимит вывода средств — 5 BTC
-
Расширенная верификация: 24-часовой лимит вывода средств — 50 BTC
Как базовая, так и расширенная верификация позволяют вам покупать криптовалюту за фиат, тогда как для неверифицированных аккаунтов эта функция недоступна.
Верификация также может влиять на доступность наград. Базовая верификация может открыть доступ к дополнительным пробным средствам и бонусным ваучерам, а расширенная верификация — к более широкому перечню наград в рамках мероприятий и более высоким вознаграждениям согласно правилам соответствующей кампании.
Если вы покупаете криптовалюту через стороннего поставщика, учитывайте, что он также может потребовать пройти собственную верификацию личности.
Иными словами, KYC не требуется для начала торговли, но он может расширить возможности использования вашего аккаунта.
Как пройти процедуру KYC на Toobit?
Для начала войдите в свой аккаунт, откройте профиль и перейдите на страницу верификации личности.
Далее:
-
Выберите страну или регион.
-
Выберите тип документа.
-
Загрузите необходимые документы, удостоверяющие личность.
-
Пройдите распознавание лица с помощью камеры вашего устройства.
-
Отправьте свои данные на проверку.
После отправки заявки мы проверим информацию и отправим результат по электронной почте. Вы также можете отслеживать статус верификации в разделе «Обзор счетов».
Если вы не уверены, какой уровень вам нужен, наше руководство по преимуществам верификации даст более полное представление о том, что предлагает каждый уровень верификации.
Сколько времени занимает KYC-верификация?
Большинство заявок на верификацию рассматривается в течение примерно 15 минут.
Однако рассмотрение некоторых заявок может занять до 48 часов, если потребуются дополнительные проверки. Расширенная верификация может занимать от 1 до 3 рабочих дней.
Если ваша верификация все еще находится на рассмотрении, вы можете продолжать вносить средства и торговать. Ожидание рассмотрения заявки в основном влияет на функции и лимиты, для которых требуется определенный уровень верификации.
Поэтому, если рассмотрение вашей заявки занимает больше 15 минут, это не обязательно означает, что что-то пошло не так. Некоторым заявкам просто требуется больше времени на проверку.
Что делать, если ваша заявка на KYC отклонена?
Отклоненная заявка не обязательно означает, что вы не сможете пройти KYC.
Если ваша первая заявка была отклонена, вы можете исправить ошибку и отправить документы повторно. Ваша новая заявка автоматически вернется на рассмотрение, поэтому вам не нужно создавать отдельный запрос для перезапуска процесса верификации.
Если ваша повторная заявка будет одобрена, уровень верификации и лимит вывода средств обновятся автоматически.
Вы можете выполнить до двух попыток верификации в течение 24 часов. Если обе попытки будут отклонены, вам нужно будет подождать еще 24 часа, прежде чем повторить попытку.
Этот лимит помогает защитить процесс проверки и сократить количество повторных отправок, которые не соответствуют требованиям верификации.
Почему KYC-верификация может завершиться неудачей?
Большинство проблем с KYC связаны с качеством документов, распознаванием лица или противоречивой информацией учетной записи.
Распространенные причины:
-
размытые или обрезанные изображения документа, удостоверяющего личность;
-
блики или засветы;
-
ошибка распознавания лица;
-
неподдерживаемые типы документов;
-
скриншоты или фотокопии вместо оригиналов документов;
-
данные для верификации уже связаны с другим аккаунтом;
-
информация не соответствует применимым требованиям Условий оказания услуг, например ограничениям по возрасту или юрисдикции.
Перед повторной отправкой убедитесь, что ваши документы являются оригинальными и действительными, а информация на них — четкой и полностью различимой. Данные вашей учетной записи также должны соответствовать данным, указанным в документах.
Если ваша цель — увеличить лимит вывода средств, перед повторной отправкой вы также можете узнать, как это сделать.
Как увеличить лимит вывода средств?
Если вы хотите увеличить лимит вывода средств, вам необходимо пройти расширенную верификацию.
Согласно текущим правилам:
Регистрация или базовая верификация → 5 BTC за 24 часа
Расширенная верификация → 50 BTC за 24 часа
Если вы выводите другой актив, его стоимость конвертируется в BTC по актуальному обменному курсу при расчете лимита вывода средств.
Это означает, что для применения лимита, выраженного в BTC, не обязательно выводить именно BTC.
Требуется ли отдельно проходить KYC у стороннего поставщика фиатных валют?
Может потребоваться.
Если вы покупаете криптовалюту через внешнего поставщика фиатных услуг, у него могут быть собственные проверки личности и требования к верификации.
Это отдельный процесс, не связанный с собственной процедурой KYC Toobit.
Поэтому, если сторонний провайдер запрашивает у вас дополнительную верификацию, это не означает, что ваш статус верификации Toobit изменился. Это просто означает, что у сервиса, которым вы пользуетесь, есть собственные требования.
Что проверить перед отправкой данных для KYC?
Несколько простых проверок помогут избежать ненужных задержек.
Перед отправкой заявки убедитесь, что:
-
ваш документ, удостоверяющий личность, является оригинальным и действительным;
-
фотографии ваших документов четкие и не обрезаны;
-
на них нет бликов или засветов;
-
ваше лицо хорошо видно и достаточно освещено во время распознавания лица;
-
информация аккаунта соответствует информации в ваших документах;
-
вы используете поддерживаемый тип документа;
-
вы выбрали уровень верификации, соответствующий вашим потребностям.
Чтобы узнать больше о верификации личности и ее роли в криптовалюте, прочитайте материал о том, что такое KYC и как он работает.
Кратко о KYC на Toobit
Самое важное: KYC не требуется для внесения средств или торговли на споте и фьючерсах на Toobit.
Верификация в основном определяет, какие дополнительные функции, лимиты и награды будут вам доступны.
Если вы хотите только начать торговать, вы можете сделать это без прохождения KYC. Если вы хотите покупать криптовалюту за фиат, увеличить лимит вывода средств или получить доступ к функциям и наградам, требующим верификации, вам может потребоваться пройти базовую или расширенную верификацию.
Понимание того, какой уровень верификации вам нужен, тщательная подготовка документов и проверка требований перед отправкой могут значительно упростить процесс.
