KYC иногда может казаться лишним шагом, особенно если вы не уверены, действительно ли вам нужно его проходить.
На Toobit вы по-прежнему можете пополнять счёт и торговать на спотовом и фьючерсном рынках без прохождения KYC. Верификация становится важной, если вы хотите получить доступ к определённым функциям или расширенным возможностям аккаунта, например покупать криптовалюту за фиат или увеличить лимит на вывод средств.
KYC также помогает нам соблюдать требования комплаенса в сфере противодействия отмыванию денег (AML), идентификации клиентов (KYC) и противодействия финансированию терроризма (CTF).
Итак, что именно меняется после прохождения KYC, сколько занимает верификация и что делать, если вашу заявку отклонили?
Вот что вам нужно знать.
Нужен ли KYC для торговли на Toobit?
Нет. Согласно нашим текущим правилам, вам не нужно проходить KYC, чтобы пополнять счёт или торговать на спотовом и фьючерсном рынках на Toobit.
Однако статус вашей верификации влияет на некоторые функции, лимиты и награды, доступные вашему аккаунту.
В настоящее время существует три статуса аккаунта:
-
Регистрация: Лимит на вывод средств в течение 24 часов — 5 BTC
-
Базовая верификация: Лимит на вывод средств в течение 24 часов — 5 BTC
-
Расширенная верификация: Лимит на вывод средств в течение 24 часов — 50 BTC
Базовая и расширенная верификация позволяют покупать криптовалюту за фиат, тогда как неверифицированным аккаунтам эта функция недоступна.
Верификация также может влиять на доступ к наградам. Базовая верификация может открыть доступ к большему количеству пробных средств и бонусных ваучеров, а расширенная верификация может предоставить доступ к более широкому спектру наград в рамках мероприятий и повысить право на получение наград в соответствии с правилами соответствующей кампании.
Если вы покупаете криптовалюту через стороннего поставщика услуг, имейте в виду, что он также может потребовать пройти собственную проверку личности.
Иными словами, KYC не требуется для начала торговли, но он может расширить возможности вашего аккаунта.
Как пройти KYC на Toobit?
Для начала войдите в аккаунт, откройте профиль и перейдите на страницу проверки личности.
Затем:
-
Выберите свою страну или регион.
-
Выберите тип документа.
-
Загрузите необходимые документы, удостоверяющие личность.
-
Пройдите распознавание лица с помощью камеры устройства.
-
Отправьте свои данные на проверку.
После отправки заявки мы проверим информацию и отправим результат по электронной почте. Вы также можете отслеживать статус верификации в обзоре аккаунта.
Если вы не уверены, какой уровень вам нужен, наше руководство по преимуществам верификации содержит более подробный обзор возможностей каждого уровня верификации.
Сколько времени занимает верификация KYC?
Большинство заявок на верификацию рассматривается примерно в течение 15 минут.
Однако для некоторых заявок может потребоваться до 48 часов, если необходимы дополнительные проверки личности. Расширенная проверка может занять от 1 до 3 рабочих дней.
Если ваша проверка всё ещё находится на рассмотрении, вы можете продолжать пополнять счёт и торговать. Ожидание проверки в основном влияет на функции и лимиты, для которых требуется определённый уровень верификации.
Поэтому, если рассмотрение вашей заявки занимает более 15 минут, это не обязательно означает, что что-то пошло не так. Для рассмотрения некоторых заявок просто требуется больше времени.
Что происходит, если ваша заявка KYC отклонена?
Отклонение заявки не обязательно означает, что вы не сможете пройти KYC.
Если ваша первая попытка отклонена, вы можете исправить проблему и снова отправить документы. Ваша новая заявка автоматически будет повторно отправлена на рассмотрение, поэтому вам не нужно создавать отдельный запрос, чтобы начать процесс заново.
Если повторно отправленная заявка одобрена, ваш уровень верификации и лимит на вывод средств обновятся автоматически.
Вы можете предпринять до двух попыток верификации в течение 24 часов. Если обе попытки отклонены, вам потребуется подождать ещё 24 часа, прежде чем попробовать снова.
Это ограничение помогает защитить процесс рассмотрения и сократить количество повторных заявок, не соответствующих требованиям верификации.
Почему проверка KYC завершается неудачно?
Большинство проблем с KYC связаны с качеством документов, распознаванием лица или несоответствием данных аккаунта.
Распространённые причины:
-
размытые или обрезанные изображения удостоверения личности
-
блики или чрезмерная экспозиция
-
неудачное распознавание лица
-
неподдерживаемые типы документов
-
скриншоты или фотокопии вместо оригиналов документов
-
данные для верификации, уже связанные с другим аккаунтом
-
данные, не соответствующие применимым требованиям Условий обслуживания, например ограничениям по возрасту или юрисдикции
Перед повторной отправкой убедитесь, что ваши документы являются оригинальными, действительными, чёткими и полностью видимыми. Данные вашего аккаунта также должны совпадать с данными, указанными в документах.
Если вы хотите увеличить лимит на вывод средств, вы также можете узнать как его увеличить перед повторной отправкой заявки.
Как увеличить лимит на вывод средств?
Если вы хотите увеличить лимит на вывод средств, вам необходимо пройти расширенную проверку.
Согласно действующей политике:
Регистрация или базовая проверка → 5 BTC за 24 часа
Расширенная проверка → 50 BTC за 24 часа
Если вы выводите другой актив, его стоимость конвертируется в BTC по обменному курсу в реальном времени на момент расчёта лимита на вывод средств.
Это означает, что для применения лимита, выраженного в BTC, вам не обязательно выводить именно BTC.
Требует ли сторонний провайдер фиатных услуг отдельного прохождения KYC?
Возможно.
Если вы покупаете криптовалюту через внешнего провайдера фиатных услуг, у него могут быть собственные проверки личности и требования к верификации.
Это не связано с собственной процедурой KYC на Toobit.
Поэтому, если сторонний провайдер запрашивает у вас дополнительную верификацию, это не означает, что статус вашей верификации на Toobit изменился. Это лишь означает, что у используемого вами сервиса есть собственные требования.
Что нужно проверить перед прохождением KYC?
Несколько простых проверок помогут избежать ненужных задержек.
Перед отправкой заявки убедитесь, что:
-
ваш документ удостоверяющий личность является оригиналом и действителен
-
фотографии документа четкие и не обрезаны
-
на документе нет бликов или пересветов
-
ваше лицо хорошо видно и оно достаточно освещено во время распознавания лица
-
данные вашего аккаунта совпадают с данными в документах
-
вы используете поддерживаемый тип документа
-
вы выбрали уровень верификации, соответствующий вашим потребностям
Чтобы узнать больше о проверке личности и ее роли в криптовалюте, прочитайте что такое KYC и как он работает.
KYC на Toobit вкратце
Самое важное: KYC не требуется для внесения средств или торговли на спотовом и фьючерсном рынках Toobit.
Верификация в основном определяет, к каким дополнительным функциям, лимитам и доступным вознаграждениям вы можете получить доступ.
Если вы хотите только начать торговать, это можно сделать без прохождения KYC. Если вы хотите покупать криптовалюту за фиат, увеличить лимит на вывод средств или получить доступ к функциям и вознаграждениям, для которых требуется верификация, вам может понадобиться пройти базовую или расширенную верификацию.
Если заранее определить необходимый уровень верификации, тщательно подготовить документы и проверить требования перед отправкой заявки, процесс станет гораздо проще.
