O KYC pode por vezes parecer um passo adicional, especialmente se não tiver a certeza de que precisa realmente de o concluir.
Na Toobit, pode continuar a depositar e a negociar no mercado spot e de futuros sem concluir o KYC. A verificação torna-se importante quando pretende aceder a determinadas funcionalidades ou a privilégios de conta superiores, como comprar criptomoedas com moeda fiduciária ou aumentar o seu limite de levantamento.
O KYC também nos ajuda a cumprir os requisitos de conformidade relativos à Prevenção do Branqueamento de Capitais (AML), ao Conheça o Seu Cliente (KYC) e ao Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF).
Então, o que muda exatamente quando conclui o KYC, quanto tempo demora a verificação e o que deve fazer se o seu pedido for rejeitado?
Eis o que precisa de saber.
Precisa de KYC para negociar na Toobit?
Não. Ao abrigo das nossas regras atuais, não precisa de concluir o KYC para depositar fundos ou negociar no mercado spot e de futuros na Toobit.
No entanto, o seu estado de verificação afeta algumas das funcionalidades, dos limites e das recompensas disponíveis para a sua conta.
Atualmente, temos três estados de conta:
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Registo: Limite de levantamento de 5 BTC em 24 horas
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Verificação básica: Limite de levantamento de 5 BTC em 24 horas
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Verificação avançada: Limite de levantamento de 50 BTC em 24 horas
Tanto a verificação básica como a avançada permitem-lhe comprar criptomoedas com moeda fiduciária, enquanto esta funcionalidade não está disponível para contas não verificadas.
A verificação também pode afetar o seu acesso a recompensas. A verificação básica pode desbloquear mais Trial Funds e vouchers de bónus, enquanto a verificação avançada pode dar acesso a recompensas de eventos mais abrangentes e a uma maior elegibilidade para recompensas, de acordo com as regras da campanha aplicável.
Se comprar criptomoedas através de um prestador de serviços externo, tenha em conta que este também poderá exigir que conclua a sua própria verificação de identidade.
Por outras palavras, o KYC não é necessário para começar a negociar, mas pode expandir aquilo que pode fazer com a sua conta.
Como concluir o KYC na Toobit?
Para começar, inicie sessão na sua conta, abra o seu perfil e aceda à página de verificação de identidade.
A partir daí:
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Selecione o seu país ou região.
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Escolha o tipo de documento.
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Carregue os documentos de identificação necessários.
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Conclua o reconhecimento facial utilizando a câmara do seu dispositivo.
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Envie as suas informações para análise.
Depois de enviar o seu pedido, analisaremos as informações e enviaremos o resultado por e-mail. Também pode acompanhar o estado da sua verificação na visão geral da conta.
Se não tiver a certeza de qual o nível de que precisa, o nosso guia sobre as vantagens da verificação apresenta uma visão geral mais abrangente do que cada nível de verificação oferece.
Quanto tempo demora a verificação KYC?
A maioria dos pedidos de verificação é analisada no prazo de cerca de 15 minutos.
No entanto, algumas aplicações podem demorar até 48 horas se forem necessárias verificações de identidade adicionais. A verificação avançada pode demorar 1 a 3 dias úteis.
Se a sua verificação ainda estiver pendente, pode continuar a depositar e a negociar. Uma análise pendente afeta principalmente as funcionalidades e os limites que exigem um determinado nível de verificação.
Por isso, se a sua aplicação estiver a demorar mais de 15 minutos, isso não significa necessariamente que algo tenha corrido mal. Algumas aplicações simplesmente requerem mais tempo para serem analisadas.
O que acontece se a sua aplicação KYC for rejeitada?
Uma aplicação rejeitada não significa necessariamente que não possa concluir o KYC.
Se a sua primeira tentativa for rejeitada, pode corrigir o problema e enviar novamente os seus documentos. O novo envio será automaticamente submetido a análise, pelo que não precisa de abrir um pedido separado apenas para reiniciar o processo.
Se o novo envio for aprovado, o seu nível de verificação e o limite de levantamento serão atualizados automaticamente.
Pode fazer até duas tentativas de verificação num período de 24 horas. Se ambas as tentativas forem rejeitadas, terá de aguardar mais 24 horas antes de tentar novamente.
Este limite ajuda a proteger o processo de análise e a reduzir envios repetidos que não cumprem os requisitos de verificação.
Porque é que a verificação KYC falha?
A maioria dos problemas de KYC está relacionada com a qualidade dos documentos, o reconhecimento facial ou informações de conta inconsistentes.
Os motivos mais comuns incluem:
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imagens do documento de identificação desfocadas ou cortadas
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reflexos ou sobre-exposição
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reconhecimento facial falhado
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tipos de documentos não suportados
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capturas de ecrã ou fotocópias em vez dos documentos originais
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informações de verificação já associadas a outra conta
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informações que não cumprem os requisitos aplicáveis dos Termos de Serviço, como restrições relacionadas com a idade ou a jurisdição
Antes de enviar novamente, confirme que os seus documentos são originais, válidos, nítidos e totalmente visíveis. As informações da sua conta também devem corresponder às informações apresentadas nos seus documentos.
Se o seu objetivo for aumentar o limite de levantamento, também pode saber como aumentá-lo antes de enviar novamente.
Como aumentar o seu limite de levantamento?
Se quiser aumentar o seu limite de levantamento, terá de concluir a verificação avançada.
De acordo com a política atual:
Registo ou verificação básica → 5 BTC por 24 horas
Verificação avançada → 50 BTC por 24 horas
Se levantar outro ativo, o seu valor é convertido em BTC utilizando a taxa de câmbio em tempo real no momento em que o seu limite de levantamento é calculado.
Isto significa que não precisa de levantar BTC propriamente dito para que o limite denominado em BTC seja aplicável.
Um fornecedor de moeda fiduciária de terceiros exige um KYC separado?
Pode exigir.
Se comprar criptomoedas através de um fornecedor externo de serviços fiduciários, esse fornecedor poderá ter os seus próprios controlos de identidade e requisitos de verificação.
Isto é separado do processo KYC da própria Toobit.
Por isso, se um fornecedor terceiro lhe pedir uma verificação adicional, isso não significa que o seu estado de verificação na Toobit tenha mudado. Significa simplesmente que o serviço que está a utilizar tem os seus próprios requisitos.
O que deve verificar antes de enviar o KYC?
Algumas verificações simples podem ajudá-lo a evitar atrasos desnecessários.
Antes de enviar a sua candidatura, certifique-se de que:
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o seu documento de identificação é original e válido
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as fotografias do seu documento são nítidas e não estão cortadas
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não há reflexos nem sobre-exposição
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o seu rosto está claramente visível e bem iluminado durante o reconhecimento facial
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as informações da sua conta correspondem às dos seus documentos
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está a utilizar um tipo de documento aceite
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selecionou o nível de verificação correspondente às suas necessidades
Para obter mais informações sobre a verificação de identidade e o seu papel nas criptomoedas, leia o que é o KYC e como funciona.
KYC da Toobit em resumo
O ponto mais importante é que o KYC não é necessário para depositar ou negociar Spot e Futures na Toobit.
A verificação determina principalmente a que funcionalidades adicionais, limites e recompensas elegíveis pode aceder.
Se apenas quiser começar a negociar, pode fazê-lo sem concluir o KYC. Se quiser comprar criptomoedas com moeda fiduciária, aumentar o seu limite de levantamento ou aceder a funcionalidades e recompensas que exigem verificação, poderá ter de concluir uma verificação básica ou avançada.
Saber de que nível de verificação precisa, preparar cuidadosamente os seus documentos e verificar os requisitos antes de enviar a candidatura pode tornar o processo muito mais simples.
