Kunnen tokenised aandelen cryptogebruikers aantrekken?

Crypto Handelaren zijn dol op risico, volatiliteit en het overtreden van regels. Waarom probeert een markt van $23 miljard hen dan een minder gereguleerde versie van Wall Street te verkopen?

 

Getokeniseerde aandelen zorgen voor een revolutie in de manier waarop we denken over aandelenbezit, door de kloof te overbruggen tussen traditionele markten en blockchain door digitale representaties van echte aandelen aan te bieden, die 24/7 en wereldwijd toegankelijk zijn.

 

En dat is nog maar het topje van de ijsberg. Fractioneel eigendom, realtime afwikkeling en grensoverschrijdende handel geven ze een duidelijke voorsprong op traditionele aandelenmarkten.

 

Een van de meest interessante kruispunten is de opkomst van tokenized stocks – digitale representaties van aandelen in beursgenoteerde bedrijven, uitgegeven en verhandeld op blockchainplatforms. Met meer dan $ 23,3 miljard aan reële activa (RWA's) Deze sector, die nu on-chain is getokeniseerd, trekt aanzienlijke interesse van zowel crypto-native platforms als traditionele investeerders.

 

Maar ondanks het aanvankelijke enthousiasme blijft er een belangrijke vraag: kunnen tokenized aandelen slagen waar eerdere pogingen mislukten? Kunnen ze inspelen op de hoge risico- en hoge rendementshonger van cryptogebruikers?

Wat zijn tokenised shares?

Om het simpel te houden: tokenised shares zijn in principe blockchain-gebaseerde tokens die de waarde van daadwerkelijke aandelen weerspiegelen. Nog steeds een beetje in de war? Hier is een voorbeeld: een tokenisede versie van Tesla (TSLA) of Apple (AAPL) zou hun realtime koersen op de Nasdaq of NYSE volgen.

 

Afhankelijk van de aanbieder worden deze tokens echter wel of niet 1:1 gedekt door echte aandelen en bieden ze wel of niet de traditionele aandeelhoudersvoordelen, zoals dividend of stemrecht.

 

Deze opkomende activaklasse combineert traditionele financiën met de voordelen van blockchain en biedt potentieel meer toegang, snelheid en efficiëntie (waar hebben we dat eerder gehoord?!).

Het crypto-gebruikersprofiel: wat willen ze?

Om de aantrekkingskracht van tokenised shares te beoordelen, is het cruciaal om te begrijpen wie de huidige cryptogebruikers zijn.

 

Laten we eens kijken naar de gedachten van de moderne cryptohandelaar. Over het algemeen zijn dit:

 

• Tech-savvy early adopters

• Risicotolerant, vaak aangetrokken tot beleggingen met een hoge volatiliteit en hoog rendement

• Enthousiast over decentralisatie en financiële autonomie

• Gewend aan 24/7 wereldwijde handel en naadloze interacties in de keten

 

Getokeniseerde aandelen zijn echter vaak onderhevig aan traditionele financiële beperkingen, zoals naleving van effectenwetgeving, regionale toegangsbeperkingen en in sommige gevallen beperkingen op de handelstijden. Dit contrast kan, als je optimistisch bent, gezien worden als een brug naar bredere markten. Het kan ook een potentieel knelpunt vormen voor cryptofanaten die gewend zijn aan hun eigen manier van handelen.

 

Waarom tokenised aandelen aantrekkelijk kunnen zijn voor cryptogebruikers

Ondanks deze spanningen bieden tokenised shares verschillende kenmerken die aansluiten bij de waarden en voorkeuren van crypto-native handelaren!

 

Geloof je ons niet? Bekijk het hieronder:

 

1. Toegang tot traditionele markten

Veel cryptogebruikers wonen in regio's waar de toegang tot Amerikaanse of Europese aandelenmarkten beperkt is. Getokeniseerde aandelen democratiseren deze toegang, waardoor de noodzaak voor een traditionele broker vervalt.

 

2. 24/7 handel en on-chain afwikkeling

Sommige cryptoplatforms bieden mogelijkheden waarmee gebruikers op elk moment getokeniseerde versies van meer dan 50 Amerikaanse aandelen en ETF's kunnen verhandelen – een weerspiegeling van de altijd actieve aard van cryptomarkten. Deze tokens, uitgegeven op de Solana blockchain, zorgen voor vrijwel directe afhandeling en interoperabiliteit met andere blockchaintoepassingen.

 

3. Gedeeltelijk eigendom

Net als cryptovaluta kunnen tokenized aandelen fractioneel in bezit zijn, waardoor gebruikers een klein deel van de duurste aandelen kunnen kopen.

 

4. Verbeterde liquiditeit en DeFi-integratie

On-chain activa kunnen worden geïntegreerd met gedecentraliseerde financiering (DeFi) protocollen voor uitlenen, onderpand of zelfs staking - maar houd er rekening mee dat dit nog steeds een opkomend gebruiksscenario is!

 

Uitdagingen bij adoptie

Hoe geweldig het ook klinkt, er lijkt een kleine hobbel in de weg te zitten. Getokeniseerde aandelen kampen nog steeds met verschillende structurele en wettelijke obstakels:

 

• Regelgevende onzekerheid

Rechtsgebieden zoals de VS moeten nog duidelijk definiëren hoe tokenised aandelen behandeld moeten worden. Laten we niet vergeten hoe dit ertoe leidde dat Binance in 2021 zijn aanbod van tokenised aandelen stopzette na druk van de toezichthouders in Hongkong.

 

• Bewarings- en tegenpartijrisico

Omdat tokenized aandelen afhankelijk zijn van bewaarders om de onderliggende aandelen te bewaren, wordt vertrouwen een belangrijke factor. Gebruikers moeten vertrouwen op derden, wat tegenstrijdig kan lijken met de decentrale idealen.

 

• Beperkt nut versus native crypto-activa

Getokeniseerde aandelen zijn weliswaar innovatief, maar missen nog steeds de programmeerbaarheid en samenstelbaarheid van DeFi-native tokens. Voor sommige gebruikers voelen ze mogelijk statisch of beperkt in hun bruikbaarheid.

 

• Toegangsbeperkingen

Om te voldoen aan de regelgeving zullen veel tokenized stock offerings niet wereldwijd beschikbaar zijn. Zo zouden inwoners van de VS worden uitgesloten, wat een van de grootste potentiële gebruikersgroepen zou beperken.

Zijn tokenised shares meer een brug en geen bestemming?

De lancering van cryptoplatformen die getokeniseerde versies van Apple en Tesla aanbieden, maakt deel uit van een bredere beweging om fysieke activa on-chain te brengen. Het lijkt erop dat getokeniseerde aandelen een groot potentieel hebben in de cryptowereld, omdat ze fragmentatie van activabezit, 24/7 handel en verbeterde liquiditeit via blockchainplatformen kunnen bereiken.

 

Toch beweren sceptici dat tokenized aandelen alleen zullen floreren als ze zich richten op risicovolle, hoogvolatiele aandelen die passen bij de 'degen'-handelscultuur die prominent aanwezig is in crypto. Deze gebruikers zijn vaak meer geïnteresseerd in snel veranderende, speculatieve kansen dan in blootstelling aan blue-chip aandelen.

 

Zullen tokenised aandelen op de lange termijn aanslaan bij cryptogebruikers?

 

Ze zullen hardcore DeFi-deelnemers die al verdiept zijn in complexe rendementsstrategieën, derivaten of governance-ecosystemen misschien niet volledig boeien. Maar als toegangspoort voor meer conservatieve of hybride beleggers worden tokenised aandelen steeds aantrekkelijker.

Conclusie

Getokeniseerde aandelen vertegenwoordigen een fascinerende fusie van Wall Street en Web3. Waar de eerste versies worstelden onder regeldruk en onzekere vraag, is de nieuwste golf – gedreven door cryptoplatforms – slimmer, complianter en gerichter.

 

Als platforms de risico's op het gebied van bewaring, duidelijkheid in de regelgeving en obstakels op het gebied van gebruikerservaring kunnen aanpakken, zouden tokenised shares wel eens een zinvolle niche kunnen vinden. Niet als vervanging voor crypto-native activa, maar als aanvullende tools voor wereldwijde, 24/7 financiële toegang.

 

Nu de grenzen tussen traditionele financiën en crypto steeds meer vervagen, kunnen tokenized aandelen een cruciale asset worden en de volgende generatie investeerders binnenleiden. We hopen aan de goede kant van de geschiedenis te staan wanneer de tijd rijp is om die brug over te steken!

 

Dat was het voor deze week van ons bij Toobit Academy, mensen! We hopen dat je dit artikel leuk vond. Voor meer handelstips, strategie-overzichten en cryptofundamentals kun je terecht bij Toobit Academy — jouw go-to hub om je kennis over digitale activa te vergroten.