KYC terkadang terasa seperti langkah tambahan, terutama jika Anda tidak yakin apakah Anda benar-benar perlu menyelesaikannya.
Di Toobit, Anda tetap dapat melakukan deposit dan memperdagangkan spot serta futures tanpa menyelesaikan KYC. Verifikasi menjadi penting saat Anda ingin mengakses fitur tertentu atau hak akun yang lebih tinggi, seperti membeli kripto dengan fiat atau meningkatkan batas penarikan.
KYC juga membantu kami memenuhi persyaratan kepatuhan Anti-Pencucian Uang (AML), Kenali Pelanggan Anda (KYC), dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF).
Jadi, apa sebenarnya yang berubah setelah Anda menyelesaikan KYC, berapa lama proses verifikasi berlangsung, dan apa yang harus Anda lakukan jika pengajuan Anda ditolak?
Berikut hal-hal yang perlu Anda ketahui.
Apakah Anda memerlukan KYC untuk berdagang di Toobit?
Tidak. Berdasarkan aturan kami saat ini, Anda tidak perlu menyelesaikan KYC untuk melakukan deposit atau memperdagangkan spot dan futures di Toobit.
Namun, status verifikasi Anda memengaruhi beberapa fitur, batas, dan hadiah yang tersedia untuk akun Anda.
Saat ini kami memiliki tiga status akun:
-
Pendaftaran: Batas penarikan 24 jam sebesar 5 BTC
-
Verifikasi dasar: Batas penarikan 24 jam sebesar 5 BTC
-
Verifikasi lanjutan: Batas penarikan 24 jam sebesar 50 BTC
Verifikasi dasar dan lanjutan memungkinkan Anda membeli kripto dengan fiat, sedangkan fitur ini tidak tersedia bagi akun yang belum terverifikasi.
Verifikasi juga dapat memengaruhi akses Anda ke hadiah. Verifikasi dasar dapat membuka lebih banyak Dana Uji Coba dan voucher Bonus, sedangkan verifikasi lanjutan dapat memberikan akses ke hadiah acara yang lebih luas dan kelayakan hadiah yang lebih tinggi sesuai dengan aturan kampanye yang berlaku.
Jika Anda membeli kripto melalui penyedia layanan pihak ketiga, perlu diingat bahwa penyedia tersebut mungkin juga mengharuskan Anda menyelesaikan verifikasi identitasnya sendiri.
Dengan kata lain, KYC tidak diperlukan untuk mulai berdagang, tetapi KYC dapat memperluas hal-hal yang dapat Anda lakukan dengan akun Anda.
Bagaimana cara menyelesaikan KYC di Toobit?
Untuk memulai, masuk ke akun Anda, buka profil, lalu buka halaman verifikasi identitas.
Dari sana:
-
Pilih negara atau wilayah Anda.
-
Pilih jenis dokumen Anda.
-
Unggah dokumen identitas yang diperlukan.
-
Selesaikan pengenalan wajah menggunakan kamera perangkat Anda.
-
Kirimkan informasi Anda untuk ditinjau.
Setelah mengirimkan pengajuan, kami akan meninjau informasi tersebut dan mengirimkan hasilnya melalui email. Anda juga dapat melacak status verifikasi dari ringkasan akun.
Jika Anda tidak yakin level mana yang Anda perlukan, panduan kami tentang manfaat verifikasi memberikan gambaran yang lebih luas tentang manfaat yang ditawarkan oleh setiap level verifikasi.
Berapa lama proses verifikasi KYC berlangsung?
Sebagian besar pengajuan verifikasi ditinjau dalam waktu sekitar 15 menit.
Namun, beberapa aplikasi dapat memerlukan waktu hingga 48 jam jika pemeriksaan identitas tambahan diperlukan. Verifikasi lanjutan dapat memerlukan waktu 1 hingga 3 hari kerja.
Jika verifikasi Anda masih tertunda, Anda dapat terus melakukan deposit dan trading. Peninjauan yang tertunda terutama memengaruhi fitur dan batas yang memerlukan tingkat verifikasi tertentu.
Jadi, jika aplikasi Anda memerlukan waktu lebih dari 15 menit, hal itu tidak selalu berarti ada masalah. Beberapa aplikasi memang memerlukan waktu lebih lama untuk ditinjau.
Apa yang terjadi jika aplikasi KYC Anda ditolak?
Aplikasi yang ditolak tidak selalu berarti Anda tidak dapat menyelesaikan KYC.
Jika percobaan pertama Anda ditolak, Anda dapat memperbaiki masalahnya dan mengirimkan dokumen kembali. Pengajuan baru Anda akan otomatis kembali ditinjau, jadi Anda tidak perlu membuka permintaan terpisah hanya untuk memulai ulang proses.
Jika pengajuan ulang Anda disetujui, tingkat verifikasi dan batas penarikan Anda akan diperbarui secara otomatis.
Anda dapat melakukan hingga dua kali percobaan verifikasi dalam 24 jam. Jika kedua percobaan ditolak, Anda perlu menunggu 24 jam lagi sebelum mencoba kembali.
Batas ini membantu melindungi proses peninjauan dan mengurangi pengajuan berulang yang tidak memenuhi persyaratan verifikasi.
Mengapa verifikasi KYC gagal?
Sebagian besar masalah KYC berkaitan dengan kualitas dokumen, pengenalan wajah, atau informasi akun yang tidak sesuai.
Alasan umum meliputi:
-
gambar identitas yang buram atau terpotong
-
pantulan cahaya atau paparan berlebih
-
pengenalan wajah gagal
-
jenis dokumen yang tidak didukung
-
tangkapan layar atau fotokopi, bukan dokumen asli
-
informasi verifikasi yang sudah terkait dengan akun lain
-
informasi yang tidak memenuhi persyaratan Ketentuan Layanan yang berlaku, seperti batasan usia atau yurisdiksi
Sebelum mengirimkan kembali, pastikan dokumen Anda asli, masih berlaku, jelas, dan terlihat sepenuhnya. Informasi akun Anda juga harus sesuai dengan informasi yang tercantum pada dokumen Anda.
Jika tujuan Anda adalah meningkatkan batas penarikan, Anda juga dapat mempelajari cara meningkatkannya sebelum mengirimkan ulang.
Bagaimana cara meningkatkan batas penarikan Anda?
Jika Anda ingin meningkatkan batas penarikan, Anda perlu menyelesaikan verifikasi lanjutan.
Berdasarkan kebijakan saat ini:
Pendaftaran atau verifikasi dasar → 5 BTC per 24 jam
Verifikasi lanjutan → 50 BTC per 24 jam
Jika Anda menarik aset lain, nilainya dikonversi ke BTC menggunakan nilai tukar waktu nyata saat batas penarikan Anda dihitung.
Artinya, Anda tidak perlu menarik BTC itu sendiri agar batas dalam denominasi BTC berlaku.
Apakah penyedia fiat pihak ketiga memerlukan KYC terpisah?
Mungkin.
Jika Anda membeli kripto melalui penyedia layanan fiat eksternal, penyedia tersebut mungkin memiliki pemeriksaan identitas dan persyaratan verifikasi sendiri.
Hal ini terpisah dari proses KYC Toobit.
Jadi, jika penyedia pihak ketiga meminta verifikasi tambahan, bukan berarti status verifikasi Toobit Anda berubah. Artinya, layanan yang Anda gunakan memiliki persyaratannya sendiri.
Apa yang harus diperiksa sebelum mengajukan KYC?
Beberapa pemeriksaan sederhana dapat membantu Anda menghindari penundaan yang tidak perlu.
Sebelum mengajukan permohonan, pastikan:
-
ID Anda asli dan masih berlaku
-
foto dokumen Anda jelas dan tidak terpotong
-
tidak ada silau atau pencahayaan berlebih
-
wajah Anda terlihat jelas dan mendapat pencahayaan yang baik selama pengenalan wajah
-
informasi akun Anda sesuai dengan dokumen Anda
-
Anda menggunakan jenis dokumen yang didukung
-
Anda telah memilih tingkat verifikasi yang sesuai dengan kebutuhan Anda
Untuk informasi lebih lanjut tentang verifikasi identitas dan perannya dalam kripto, baca apa itu KYC dan cara kerjanya.
Sekilas tentang KYC Toobit
Poin terpentingnya adalah KYC tidak diperlukan untuk melakukan deposit atau trading Spot dan Futures di Toobit.
Verifikasi terutama menentukan fitur tambahan, batas, dan reward yang memenuhi syarat yang dapat Anda akses.
Jika Anda hanya ingin mulai trading, Anda dapat melakukannya tanpa menyelesaikan KYC. Jika Anda ingin membeli kripto dengan fiat, meningkatkan batas penarikan, atau mengakses fitur dan reward yang memerlukan verifikasi, Anda mungkin perlu menyelesaikan verifikasi dasar atau lanjutan.
Mengetahui tingkat verifikasi yang Anda perlukan, menyiapkan dokumen dengan cermat, dan memeriksa persyaratan sebelum mengajukan permohonan dapat membuat prosesnya jauh lebih mudah.
