انجام فرآیند احراز‌هویت (KYC) برای کسب‌وکار توبیت

منظور از احراز‌هویت (KYC) چیست؟

دستورالعمل‌های KYC (شناخت مشتری خود) برای دسترسی به خدمات مالی، کارشناسان را ملزم به انجام احراز‌هویت، ارزیابی تناسب خدمات با مشتری و تحلیل ریسک‌های مرتبط می‌کند تا ریسک‌های مربوط به حساب‌ها کاهش یابد.

 

چرا احراز‌هویت مشتری (KYC) الزامی است؟

انجام فرآیند KYC به‌منظور ارتقاء رعایت الزامات امنیتی برای همه معامله‌گران الزامی است. پلتفرم توبیت از این فرآیند برای شناسایی کاربران و ارزیابی سطح ریسک آن‌ها بهره می‌برد و بدین ترتیب از بروز پول‌شویی و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی پیشگیری می‌شود.

 

چگونه درخواست تأیید KYC کسب و کار خود را ارسال کنیم؟

برای ادامه روند احراز‌هویت کسب و کار خود، لطفاً مدارک مورد نیاز را از طریق ایمیل به تیم حقوقی ما به آدرس legal@toobit.com ارسال کنید.

 

مدارک مورد نیاز برای تایید احراز‌هویت کسب و کار:

• گواهی ثبت شرکت: سند رسمی که نشان‌دهنده ثبت قانونی شرکت است.

• اساسنامه، قانون‌نامه یا تفاهم‌نامه تأسیس: اسناد بنیان‌گذار شرکت.

• جدیدترین لیست اعضا: لیست به‌روزشده تمامی سهام‌داران شرکت.

• جدیدترین لیست مدیران: لیست به‌روز و رسمی اسامی مدیران شرکت.

• اطلاعات مالک نهایی (UBO): اسامی و تابعیت افرادی که 25% یا بیشتر از سهام شرکت را در اختیار دارند. یک لینک احراز‌هویت جداگانه برای این افراد از طریق ایمیل ارسال خواهد شد.

• گذرنامه یا مدرک شناسایی و مدرک اثبات محل سکونت: برای تمامی مدیران شرکت (در صورت عدم تطابق با مالک یا مالکان نهایی)، باید مدارک مربوط به سه ماه اخیر ارائه شود.

• اطلاعات اپراتور حساب یا معامله‌گر: ارائه گذرنامه یا مدرک شناسایی و مدرک اثبات محل سکونت (در صورت متفاوت بودن با مالک یا مالکان نهایی) الزامی است و باید مربوط به سه ماه اخیر باشد.

• نمودار سازمانی: نمایش شفاف و دقیق نحوه توزیع سهام.

 

مراحل بعدی

پس از بررسی و تأیید مدارک، تاییدیه از طریق ایمیل برای شما ارسال می‌شود و سقف برداشت روزانه حساب شما متناسب با آن افزایش خواهد یافت.

محدودیت‌های برداشت روزانه پس از انجام و تأیید فرآیند احراز‌هویت کسب و کار

 

 

توجه:

• سقف برداشت روزانه هر روز ساعت 12 نیمه شب(UTC) بازنشانی می‌شود.

• سقف برداشت ماهانه در ساعت 12 نیمه‌شب (UTC) در اولین روز هر ماه بازنشانی می‌شود.

•  احراز‌هویت کسب‌وکارقبل از تأیید درخواست‌های برداشت توسط توبیت الزامی است.

 

آیا می‌توانم احراز‌هویت فردی و کسب و کار را به‌طور همزمان روی یک حساب انجام دهم؟

خیر. تنها امکان انجام یک نوع احراز‌هویت (KYC) برای هر حساب کاربری وجود دارد. در صورت انتخاب احراز‌هویت کسب‌وکار، وضعیت احراز‌هویت فردی شما پس از تأیید نهایی حذف خواهد شد. چنانچه به حسابی با احراز‌هویت فردی نیاز دارید، لطفاً یک حساب جدید در پلتفرم توبیت ایجاد کرده و مراحل احراز‌هویت فردی را به‌صورت جداگانه طی نمایید.

 

چگونه با پشتیبانی مشتری تماس بگیریم؟

اگر سوالی دارید پیش از ارسال مدارک خود، لطفاً با ما از طریق ایمیل legal@toobit.com در ارتباط باشید یا از پشتیبانی آنلاین 24 ساعته ما استفاده کنید.

حفظ محرمانگی اطلاعات ارسال شده

تمامی اطلاعات ارسالی تنها به منظور احراز‌هویت شرکت و اشخاص مربوطه مورد استفاده قرار خواهد گرفت و به‌صورت محرمانه نگهداری می‌شود.

مدارک قابل قبول برای اثبات هویت

مدارک شناسایی باید توسط کشور محل تولد شما صادر شده باشند و شامل عکس، نام، تاریخ تولد، شماره سند و تاریخ صدور باشند. مدارک قابل قبول شامل گذرنامه، کارت ملی، مجوز اقامت و گواهینامه رانندگی است. ویزای دانشجویی، کاری یا توریستی پذیرفته نمی‌شود.

مدارک قابل قبول  برای تأیید نشانی محل سکونت

مدرک اثبات نشانی محل سکونت باید مربوط به سه ماه گذشته باشد. مدارک قابل قبول شامل: قبض خدمات (آب، برق، گاز)، صورتحساب رسمی بانکی، گواهی اقامت صادره از سوی دولت، قبض اینترنت، تلفن ثابت یا تلویزیون کابلی، اظهارنامه مالیاتی، قبض مالیات شهری و گواهی‌های دولتی اقامت می‌باشند. مدارک غیرقابل قبول شامل: گذرنامه داخلی، قبض موبایل، بیمه‌نامه، صورتحساب پزشکی، رسید بانکی، نامه‌های ارجاعی، فاکتورهای دست‌نویس و برگه‌های عبور مرزی هستند.

مشکلات مربوط به لینک احراز‌هویت

چنانچه لینک احراز‌هویت به درستی باز نشد، با ارسال اسکرین‌شات خطا به compliance@toobit.com با ما در ارتباط باشید.

 

محدودیت‌های ارائه خدمات برای کشورهای ممنوعه

این موارد شامل آدرس ثبت‌شده شرکت و همچنین ملیت یا محل اقامت مالکین نهایی (UBO) می‌شود. نتایج بررسی‌ها ممکن است بر اساس ماهیت مؤسسه و ساختار سهام متفاوت باشد. توبیت حق تصمیم‌گیری نهایی در احراز‌هویت را برای خود محفوظ می‌دارد.

 

زمان‌بندی انجام فرآیند احراز‌هویت کسب‌وکار 

به طور کلی، این پروسه 3 تا 5 روز کاری به طول می‌انجامد، اما با توجه به پیچیدگی موضوع، ممکن است زمان بیشتری لازم باشد.

عدم موفقیت در انجام احراز‌هویت

اگر روند احراز هویت بیش از یک هفته به نتیجه نرسید، از طریق ثبت درخواست با پشتیبانی مشتری تماس بگیرید. پس از ثبت، یک ایمیل خودکار با شماره پیگیری دریافت خواهید کرد و تیم ما در طی یک روز کاری با شما تماس خواهد گرفت.

 

از همکاری شما سپاسگزاریم و امیدواریم بتوانیم محیط معاملاتی امن و مطابق با قوانین را برای کاربران ایجاد کنیم.

ارادتمند شما

تیم توبیت