اگر برای یک کسبوکار در حال افتتاح یا مدیریت حساب در Toobit هستید، میتوانید فرایند احراز هویت کسبوکار (KYB) را تکمیل کنید تا شرکت خود را احراز کرده و به خدمات کسبوکاری واجد شرایط دسترسی پیدا کنید.
پیش از شروع، اطلاعات شرکت و ساختار مالکیت آن را آماده کنید و تمامی مدارک موردنیاز در فهرست زیر را در دسترس داشته باشید.
لطفاً توجه داشته باشید: در حال حاضر امکان ارسال درخواست KYB از طریق اپلیکیشن Toobit وجود ندارد. اگر از اپلیکیشن استفاده میکنید، لینک احراز هویت را کپی کرده و برای ادامه فرایند، آن را در مرورگر دسکتاپ باز کنید.
مرحله 1: ورود به بخش احراز هویت KYB
-
وارد حساب Toobit خود شوید، آیکون پروفایل را انتخاب کنید و به بخش احراز هویت بروید.
-
تب احراز هویت کسبوکار (KYB) را انتخاب کنید.
-
فهرست مدارک موردنیاز را بررسی کرده و سپس احراز هویت را انتخاب کنید.
مرحله 2: واردکردن اطلاعات شرکت
اطلاعات زیر را درباره شرکت خود وارد کنید:
-
نام شرکت و شماره ثبت
-
ایمیل شرکت
-
تاریخ تأسیس
-
کشور محل ثبت و آدرس ثبتشده
-
کشور محل فعالیت و آدرس محل کسبوکار
اطلاعات واردشده باید دقیقاً مطابق با اطلاعات درجشده در مدارک رسمی شرکت باشد.
در بخش آدرس محل کسبوکار، آدرسی را وارد کنید که شرکت واقعاً در آن فعالیت میکند. این آدرس ممکن است با آدرس ثبتشده شرکت متفاوت باشد.
پس از بررسی و تأیید اطلاعات، مرحله بعد را انتخاب کنید.
مرحله 3: افزودن اعضای شرکت
در ادامه، اطلاعات افرادی را وارد کنید که نماینده شرکت هستند یا مالکیت آن را در اختیار دارند.
نماینده مجاز
فردی را اضافه کنید که از طرف شرکت اختیار فعالیت و مدیریت حساب را دارد. اطلاعات زیر برای این فرد موردنیاز است:
-
نام و نام خانوادگی
-
عنوان شغلی در شرکت
-
آدرس ایمیل
-
کشور
در بخش کشور، کشوری را وارد کنید که در گذرنامه فرد درج شده است. اطلاعات شخصی واردشده باید با اطلاعات مندرج در مدرک هویتی او مطابقت داشته باشد و آدرس ایمیل نیز باید معتبر باشد.
مالکان ذینفع نهایی (UBO)
هر فردی را که مالک 25% یا بیشتر از سهام شرکت است، اضافه کنید. برای هر UBO، اطلاعات زیر را ارائه دهید:
-
نام و نام خانوادگی
-
درصد سهام
-
عنوان شغلی در شرکت
-
آدرس ایمیل
اگر شرکت بیش از یک UBO دارد، گزینه افزودن مالکان ذینفع را انتخاب کنید تا مالک ذینفع دیگری اضافه شود. ثبت حداقل 1 مالک ذینفع الزامی است و میتوانید حداکثر 5 مالک ذینفع اضافه کنید.
اطلاعات مالکیت باید مطابق با اطلاعات درجشده در مدارک شرکت باشد. همچنین، درصد دقیق سهام متعلق به هر UBO را وارد کنید.
اگر هیچ فردی مالک 25% یا بیشتر از سهام شرکت نیست یا فرم موجود ساختار مالکیت شرکت شما را بهدرستی منعکس نمیکند، برای دریافت راهنمایی با پشتیبانی مشتریان تماس بگیرید.
پس از تکمیل اطلاعات، به مرحله بعد بروید.
مرحله 4: بارگذاری مدارک
در صفحه بارگذاری مدارک، برای افزودن مدارک موردنیاز، گزینه + را در هر بخش انتخاب کنید:
-
گواهی ثبت شرکت
-
اساسنامه یا سند تاسیس شرکت
-
آخرین فهرست سهامداران
-
آخرین فهرست اعضای هیئتمدیره
-
فهرست UBOهایی که مالک 25% یا بیشتر از سهام شرکت هستند
-
گذرنامه یا کارت شناسایی نماینده قانونی یا نماینده مجاز
-
مدرک اثبات آدرس محل سکونت
-
نمودار ساختار سازمانی شرکت
-
مدارک تأییدکننده وضعیت فعلی فعالیت شرکت
شرایط بارگذاری:
-
فرمتهای PDF، JPG، JPEG و PNG پذیرفته میشوند.
-
حجم هر فایل میتواند حداکثر 10 مگابایت باشد.
-
برای هر بخش میتوانید بین 1 تا 5 فایل بارگذاری کنید.
-
بخشهایی که با علامت ستاره (*) مشخص شدهاند، الزامی هستند.
-
مدارک باید واضح و کامل باشند و با اطلاعات واردشده در درخواست مطابقت داشته باشند.
پیش از ارسال درخواست، اطلاعات واردشده و مدارک بارگذاریشده را بهدقت بررسی کنید. اگر موردی نیاز به اصلاح دارد، به صفحه مربوطه بازگردید و اطلاعات را بهروزرسانی کنید. پس از اطمینان از صحت اطلاعات، ارسال را انتخاب کنید.
لطفاً توجه داشته باشید: اگر پیش از ارسال درخواست از فرایند خارج شوید، اطلاعات شما ذخیره نخواهد شد. بنابراین، توصیه میشود پیش از شروع فرایند، تمامی مدارک موردنیاز را آماده کنید.
مرحله 5: بررسی وضعیت درخواست
انتظار میرود درخواستهای KYB طی 5 روز کاری بررسی شوند. نتیجه بررسی به آدرس ایمیل ثبتشده شما و همچنین از طریق اعلان داخل اپلیکیشن ارسال خواهد شد.
همچنین میتوانید با مراجعه مجدد به صفحه احراز هویت KYB، وضعیت درخواست خود را بررسی کنید:
-
تایید شد: نام شرکت شما و نشان تایید کسبوکار در صفحه احراز هویت نمایش داده خواهد شد.
-
پذیرفته نشد: دلیل رد درخواست را بررسی کنید، گزینه احراز هویت مجدد را انتخاب کرده، اصلاحات موردنیاز را انجام دهید و درخواست را مجدداً ارسال کنید.
-
مدارک تکمیلی موردنیاز: دستورالعملهای ارائهشده را دنبال کنید، گزینه بارگذاری مدارک تکمیلی را انتخاب کرده و فایلهای درخواستشده را بارگذاری یا جایگزین کنید.
اگر درخواست شما رد شود یا ارائه مدارک تکمیلی موردنیاز باشد، نیازی نیست فرایند را از ابتدا شروع کنید. اطلاعات و فایلهای قبلی شما همچنان در دسترس خواهند بود و میتوانید آنها را بهروزرسانی کنید. پس از ارسال مجدد، درخواست شما دوباره وارد مرحله درحال بررسی خواهد شد.
نکاتی که باید درباره احراز هویت KYB بدانید
نمایندگان مجاز و مالکان ذینفع
نماینده مجاز شرکت باید اختیار لازم برای اقدام از طرف شرکت را داشته باشد. اطلاعات مربوط به ساختار مالکیت واردشده در درخواست باید با مدارک پشتیبان شما، از جمله فهرست سهامداران، فهرست UBOها و نمودار ساختار سازمانی شرکت، مطابقت داشته باشد.
آدرس ثبتشده و آدرس محل کسبوکار
آدرس ثبتشده و آدرس محل کسبوکار میتوانند یکسان باشند، مشروط بر اینکه شرکت واقعاً در همان محل فعالیت داشته باشد.
اگر آدرس ثبتشده صرفاً برای ثبت شرکت استفاده میشود، مانند آدرسی که توسط نماینده ثبتشده یا دبیر شرکت ارائه شده است، باید آدرس واقعی محل فعالیت شرکت را بهصورت جداگانه ارائه کنید.
اگر کسبوکار شما در یک فضای کاری اشتراکی فعالیت میکند، آدرس دفتری را وارد کنید که در آن فعالیت میکنید. ممکن است از شما خواسته شود مدارکی ارائه دهید که نشان دهد شرکت شما از آن محل استفاده میکند.
اگر کسبوکار خود را از منزل اداره میکنید، آدرس محل سکونتی را وارد کنید که فعالیتهای تجاری خود را در آن انجام میدهید. ممکن است ارائه مدارک پشتیبان الزامی باشد.
دسترسی براساس کشور یا منطقه
فرایند احراز هویت KYB و الزامات آن ممکن است بسته به کشور یا منطقه متفاوت باشد. برای اطلاع از الزامات مربوط به حساب خود، صفحه احراز هویت را بررسی کنید.
حساب شما پس از تکمیل احراز هویت
پس از تأیید درخواست، اطلاعات تأییدشده شرکت شما در صفحه احراز هویت نمایش داده خواهد شد. همچنین میتوانید سقفهای واریز و برداشت مربوط به حساب خود را مشاهده کنید.
پس از تکمیل احراز هویت KYB برای کسبوکار، امکان انجام KYC دیگر در دسترس نخواهد بود.
برخی از خدمات Toobit در حال حاضر برای حسابهای احرازشده کسبوکاری در دسترس نیستند؛ از جمله همتا به همتا، خرید با کارت اعتباری و پرداختهای شخص ثالث. توصیه میشود پیش از ارسال درخواست، بررسی کنید که آیا خدمات موردنیاز کسبوکار شما برای این نوع حساب پشتیبانی میشوند یا خیر.
سؤالات متداول
1. آیا پیش از درخواست KYB باید KYC را تکمیل کرد؟
خیر. برای درخواست احراز هویت KYB نیازی به تکمیل KYC ندارید. دسترسی به KYB و الزامات آن ممکن است بسته به کشور یا منطقه متفاوت باشد؛ بنابراین، برای اطلاع از جزئیات مربوط به حساب خود، صفحه احراز هویت را بررسی کنید.
2. فرایند احراز هویت KYB چقدر زمان میبرد؟
انتظار میرود بیشتر درخواستها طی 5 روز کاری بررسی شوند. ایمیل ثبتشده و اعلانهای حساب خود را بررسی کنید تا در صورت نیاز به اطلاعات یا مدارک اضافی، از درخواست Toobit مطلع شوید.
اگر پس از 5 روز کاری هیچ بهروزرسانی دریافت نکردید، برای دریافت راهنمایی با پشتیبانی مشتریان تماس بگیرید.
3. آیا میتوان در حالی که یک درخواست KYB در حال بررسی است، درخواست دیگری ارسال کرد؟
خیر. در هر زمان تنها 1 درخواست KYB میتواند بررسی شود.
اگر درخواست شما رد شود یا از شما مدارک اضافی درخواست شود، میتوانید همان درخواست موجود را بهروزرسانی کرده و مجدداً ارسال کنید. نیازی به ثبت درخواست جدید نیست.
4. چرا پیام (این شرکت قبلاً احراز هویت شده است. ثبت درخواست تکراری مجاز نیست) نمایش داده میشود؟
این پیام به این معناست که شماره ثبت شرکتی که وارد کردهاید، قبلاً برای یک درخواست KYB تأییدشده استفاده شده است.
بررسی کنید که شماره ثبت شرکت را بهدرستی وارد کرده باشید. اگر شماره صحیح است و همچنان این پیام را مشاهده میکنید، با پشتیبانی مشتریان تماس بگیرید.
5. مالک ذینفع نهایی (UBO) کیست؟
UBO فردی است که مالک 25% یا بیشتر از سهام یا حق رأی یک شرکت است.
6. اگر درخواست KYB رد شود، چه کاری باید انجام داد؟
دلیل رد درخواست را که همراه با نتیجه بررسی ارائه شده است، مطالعه کنید. همچنین میتوانید آخرین وضعیت درخواست را در صفحه احراز هویت KYB مشاهده کنید.
گزینه احراز هویت مجدد را انتخاب کنید، اصلاحات درخواستشده را انجام دهید و درخواست خود را مجدداً برای بررسی ارسال کنید.
اگر مطمئن نیستید چه مواردی باید اصلاح شوند یا در ارسال مجدد درخواست با مشکل مواجه هستید، با ارائه نام شرکت، UID حساب و شرح مختصری از مشکل با پشتیبانی مشتریان تماس بگیرید.
