قد تبدو عملية اعرف عميلك (KYC) أحيانًا كخطوة إضافية، خاصةً إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كنت بحاجة فعلية إلى إكمالها.
على Toobit، لا يزال بإمكانك إيداع الأموال وتداول العقود الفورية والعقود الآجلة دون إكمال اعرف عميلك (KYC). ويصبح التحقق مهمًا عندما ترغب في الوصول إلى ميزات معينة أو صلاحيات أعلى للحساب، مثل شراء العملات الرقمية بالعملات الورقية أو زيادة حد السحب.
يساعدنا اعرف عميلك (KYC) أيضًا على تلبية متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML)، واعرف عميلك (KYC)، ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
إذًا، ما الذي يتغير تحديدًا عند إكمال اعرف عميلك (KYC)؟ وكم يستغرق التحقق؟ وماذا ينبغي أن تفعل إذا رُفض طلبك؟
إليك ما تحتاج إلى معرفته.
هل تحتاج إلى اعرف عميلك (KYC) للتداول على Toobit؟
لا. وفقًا لقواعدنا الحالية، لا تحتاج إلى إكمال اعرف عميلك (KYC) لإيداع الأموال أو تداول العقود الفورية والعقود الآجلة على Toobit.
ومع ذلك، تؤثر حالة التحقق الخاصة بك في بعض الميزات والحدود والمكافآت المتاحة لحسابك.
لدينا حاليًا ثلاث حالات للحساب:
-
التسجيل: حد سحب لمدة 24 ساعة يبلغ 5 BTC
-
التحقق الأساسي: حد سحب لمدة 24 ساعة يبلغ 5 BTC
-
التحقق المتقدم: حد سحب لمدة 24 ساعة يبلغ 50 BTC
يتيح لك كل من التحقق الأساسي والمتقدم شراء العملات الرقمية بالعملات الورقية، بينما لا تتوفر هذه الميزة للحسابات غير الموثقة.
قد يؤثر التحقق أيضًا في إمكانية وصولك إلى المكافآت. وقد يفتح التحقق الأساسي المزيد من أموال التجربة وقسائم المكافآت، بينما قد يتيح التحقق المتقدم الوصول إلى مكافآت أوسع للفعاليات وأهلية أعلى للحصول على المكافآت، وفقًا لقواعد الحملة المعمول بها.
إذا اشتريت عملات رقمية من خلال مزود خدمة تابع لجهة خارجية، فتذكر أن المزود قد يطلب منك أيضًا إكمال عملية التحقق من الهوية الخاصة به.
بعبارة أخرى، لا يُطلب إكمال اعرف عميلك (KYC) لبدء التداول، لكنه قد يوسّع نطاق ما يمكنك فعله باستخدام حسابك.
كيف تكمل عملية اعرف عميلك (KYC) على Toobit؟
للبدء، سجّل الدخول إلى حسابك، وافتح ملفك الشخصي، وانتقل إلى صفحة التحقق من الهوية.
ومن هناك:
-
حدّد بلدك أو منطقتك.
-
اختر نوع مستندك.
-
ارفع مستندات الهوية المطلوبة.
-
أكمل التعرّف على الوجه باستخدام كاميرا جهازك.
-
أرسل معلوماتك للمراجعة.
بعد إرسال طلبك، سنراجع المعلومات ونرسل النتيجة عبر البريد الإلكتروني. ويمكنك أيضًا متابعة حالة التحقق من نظرة عامة على الحساب.
إذا لم تكن متأكدًا من المستوى الذي تحتاج إليه، فإن دليل مزايا التحقق يقدم نظرة عامة أشمل على ما يقدمه كل مستوى من مستويات التحقق.
كم تستغرق عملية التحقق من اعرف عميلك (KYC)؟
تتم مراجعة معظم طلبات التحقق خلال نحو 15 دقيقة.
ومع ذلك، قد تستغرق بعض الطلبات ما يصل إلى 48 ساعة إذا كانت هناك حاجة إلى عمليات تحقق إضافية من الهوية. وقد يستغرق التحقق المتقدم من يوم إلى 3 أيام عمل.
إذا كان التحقق من هويتك لا يزال قيد الانتظار، يمكنك متابعة الإيداع والتداول. تؤثر المراجعة المعلّقة بشكل أساسي على الميزات والحدود التي تتطلب مستوى تحقق معينًا.
لذلك، إذا استغرق طلبك أكثر من 15 دقيقة، فهذا لا يعني بالضرورة حدوث خطأ ما. فبعض الطلبات تحتاج ببساطة إلى مزيد من الوقت للمراجعة.
ماذا يحدث إذا تم رفض طلب KYC الخاص بك؟
لا يعني رفض الطلب بالضرورة أنه لا يمكنك إكمال KYC.
إذا تم رفض محاولتك الأولى، يمكنك تصحيح المشكلة وإرسال مستنداتك مرة أخرى. ستعود عملية الإرسال الجديدة تلقائيًا إلى المراجعة، لذلك لا تحتاج إلى فتح طلب منفصل لمجرد إعادة بدء العملية.
إذا تمت الموافقة على إعادة الإرسال، فسيتم تحديث مستوى التحقق وحد السحب تلقائيًا.
يمكنك إجراء محاولتي تحقق كحد أقصى خلال 24 ساعة. وإذا تم رفض كلتا المحاولتين، فسيتعين عليك الانتظار 24 ساعة أخرى قبل المحاولة مجددًا.
يساعد هذا الحد في حماية عملية المراجعة وتقليل عمليات الإرسال المتكررة التي لا تستوفي متطلبات التحقق.
لماذا يفشل التحقق من KYC؟
ترتبط معظم مشكلات KYC بجودة المستندات أو التعرّف على الوجه أو تعارض معلومات الحساب.
تشمل الأسباب الشائعة:
-
صور هوية ضبابية أو مقتصة
-
انعكاس الضوء أو التعريض الزائد
-
فشل التعرّف على الوجه
-
أنواع مستندات غير مدعومة
-
لقطات شاشة أو نسخ مصوّرة بدلًا من المستندات الأصلية
-
معلومات التحقق المرتبطة مسبقًا بحساب آخر
-
معلومات لا تستوفي متطلبات شروط الخدمة المعمول بها، مثل قيود العمر أو الولاية القضائية
قبل الإرسال مرة أخرى، تأكد من أن مستنداتك أصلية وسارية وواضحة ومرئية بالكامل. يجب أن تتطابق معلومات حسابك أيضًا مع المعلومات الموضحة في مستنداتك.
إذا كان هدفك زيادة حد السحب، يمكنك أيضًا التعرّف على كيفية زيادته قبل إعادة التقديم.
كيف تزيد حد السحب؟
إذا كنت ترغب في زيادة حد السحب، فيجب عليك إكمال التحقق المتقدم.
بموجب السياسة الحالية:
التسجيل أو التحقق الأساسي → 5 BTC كل 24 ساعة
التحقق المتقدم → 50 BTC كل 24 ساعة
إذا سحبت أصلًا آخر، فستُحوّل قيمته إلى BTC باستخدام سعر الصرف الفوري عند احتساب حد السحب الخاص بك.
وهذا يعني أنك لست بحاجة إلى سحب BTC نفسه حتى ينطبق الحد المحدد بعملة BTC.
هل يتطلب مزود العملات الورقية الخارجي إجراء KYC منفصلًا؟
قد يتطلب ذلك.
إذا اشتريت عملات رقمية من خلال مزود خدمة عملات ورقية خارجي، فقد تكون لديه عمليات تحقق من الهوية ومتطلبات تحقق خاصة به.
وهذا منفصل عن عملية KYC الخاصة بـ Toobit.
لذلك، إذا طلب منك مزود خارجي إجراء تحقق إضافي، فهذا لا يعني أن حالة التحقق الخاصة بك في Toobit قد تغيرت. بل يعني ببساطة أن الخدمة التي تستخدمها لديها متطلباتها الخاصة.
ما الذي ينبغي التحقق منه قبل تقديم طلب KYC؟
يمكن لبعض الفحوصات البسيطة أن تساعدك على تجنب التأخيرات غير الضرورية.
قبل تقديم طلبك، تأكد من أن:
-
هويتك أصلية وسارية المفعول
-
صور مستنداتك واضحة وغير مقتصة
-
لا يوجد انعكاس للضوء أو تعرض مفرط
-
وجهك ظاهر بوضوح ومضاء جيدًا أثناء التحقق من الوجه
-
معلومات حسابك مطابقة لمستنداتك
-
تستخدم نوعًا معتمدًا من المستندات
-
اخترت مستوى التحقق الذي يتوافق مع احتياجاتك
لمزيد من المعلومات حول التحقق من الهوية ودوره في العملات الرقمية، اقرأ ما هو KYC وكيف يعمل.
نظرة سريعة على KYC في Toobit
أهم نقطة هي أن KYC غير مطلوب لإيداع الأموال أو تداول Spot وFutures على Toobit.
يحدد التحقق بشكل أساسي الميزات الإضافية والحدود والمكافآت المؤهلًا للوصول إليها.
إذا كنت تريد فقط بدء التداول، فيمكنك القيام بذلك من دون إكمال KYC. أما إذا كنت تريد شراء العملات الرقمية بالعملات الورقية، أو زيادة حد السحب، أو الوصول إلى الميزات والمكافآت التي تتطلب التحقق، فقد تحتاج إلى إكمال التحقق الأساسي أو المتقدم.
إن معرفة مستوى التحقق الذي تحتاج إليه، وتجهيز مستنداتك بعناية، والتحقق من المتطلبات قبل التقديم، يمكن أن يجعل العملية أكثر سهولة بشكل ملحوظ.
