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如果你認為在 DeFi 中賺取收益的唯一方法是質押，那麼再想想。

質押可能是加密貨幣被動收入的入口，但這只是開始。去中心化金融（DeFi）提供了一整套工具來讓你的加密貨幣發揮作用——賺取獎勵、提高收益，同時保持流動性。

無論你持有的是穩定幣還是山寨幣，賺取的方式不僅僅是鎖定你的代幣並等待。以下是如何開始探索超越基本質押的 DeFi 收益策略，所有內容都用現實世界的、無行話的術語解釋。

質押 101

質押意味著將你的代幣鎖定在一個權益證明（PoS）區塊鏈中，以幫助驗證交易並保護網絡。作為回報，你會獲得質押獎勵——通常以相同的代幣支付。

這很簡單，風險低，非常適合初學者。但代價是時間。你的資金通常會被鎖定數天或數週，收益可能低於其他 DeFi 策略。

A = AMMs 和流動性池

在 DeFi 中賺取收益的最受歡迎方式之一是成為像 Uniswap、PancakeSwap 或 Curve 這樣的去中心化交易所（DEX）上的流動性提供者。

運作方式如下：

你將一對代幣（如 ETH 和 USDC）存入一個流動性池。
交易者使用該池來交換代幣，每次他們這樣做時，你都能賺取一部分交易費用。
你保持流動性，可以隨時提取你的份額（有一定風險）。

這個系統由自動做市商（AMMs）驅動——智能合約在不需要訂單簿的情況下保持代幣之間的價格平衡。

優點：

賺取交易費用的一部分
保持資產的靈活性
沒有中心化中介

注意事項：

無常損失——當代幣價格變動時的暫時性價值損失
一對中的波動性代幣可能會影響你的回報

B = 通過收益農場提高收益

如果流動性提供是基礎，那麼收益農場就是增強。

收益農場意味著將你的 LP 代幣（你的流動性位置的證明）存入 DeFi 協議中以獲得額外獎勵——通常以治理代幣或額外收益的形式。

這就像是在你的利息上賺取利息。

像 Yearn、Beefy 或 Sushi 這樣的流行平台提供自動複利保險庫，幫助你在不需要微觀管理你的位置的情況下優化收益。

優點：

比簡單質押或 LP 更高的年化收益率（APY）
隨著時間的推移複利回報
針對不同風險偏好的可定制策略

需要了解的風險：

智能合約風險（漏洞或攻擊）
項目風險（詐騙或不可持續的代幣經濟學）

C = 覆蓋收益和更安全的策略

還沒準備好涉足波動性代幣？你仍然可以使用穩定幣、覆蓋策略或設計為低風險的流動性池來賺取收益。

像 Aave 或 Compound 這樣的平台讓你可以借出你的資產並賺取利息，同時保持對資金的控制。這些不僅更安全——它們對於不必擔心價格波動的被動收入也很棒。

其他明智選擇：

流動質押（如 Lido 或 Rocket Pool）讓你獲得一個可以在其他地方使用的質押代幣，同時仍然賺取收益。
像 Curve 這樣的平台上的穩定幣 LPs讓你在不承受大波動的情況下提供流動性。
Toobit 上的 DEX+（我們知道這是自我推銷）幫助你訪問熱門代幣並管理資產，無需設置錢包，並具有完整的鏈上可見性。

總結：DeFi 是一個收益遊樂場

如果你只是在質押，那麼你只是觸及了表面。DeFi 充滿了賺取收益的方法——有些簡單，有些更高級——這完全取決於你的舒適程度和你持有的資產。

從小開始。邊學邊做。關鍵是了解每種策略的運作方式，並選擇適合你目標的策略。

你不需要成為 DeFi 狂熱者才能開始。你只需要保持好奇心。

想探索更多嗎？

查看 Toobit 的 DEX+，即可立即訪問鏈上代幣和熱門資產——無需單獨的錢包。無論你是在質押、農場還是探索新協議，我們都在這裡幫助你更聰明地賺取收益。

투빗

DeFi收益的基礎知識

質押 101

A = AMMs 和流動性池

B = 通過收益農場提高收益

C = 覆蓋收益和更安全的策略

總結：DeFi 是一個收益遊樂場

想探索更多嗎？

DeFi收益的基礎知識

質押 101

A = AMMs 和流動性池

B = 通過收益農場提高收益

C = 覆蓋收益和更安全的策略

總結：DeFi 是一個收益遊樂場

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