Nhằm duy trì môi trường giao dịch công bằng, an toàn và trật tự, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dùng, đồng thời ngăn chặn việc lạm dụng dịch vụ nền tảng, chương trình khuyến mãi và cơ chế liên kết, Toobit liên tục giám sát hoạt động tài khoản, giao dịch, nạp tiền và chiến dịch để phát hiện hành vi bị cấm hoặc lạm dụng tiềm ẩn.
Người dùng chịu trách nhiệm đảm bảo việc sử dụng Toobit tuân thủ Điều khoản dịch vụ Toobit, các quy tắc chiến dịch áp dụng, điều khoản liên kết và các chính sách khác của nền tảng.
Các hành vi sau đây có thể được xem là hoạt động bị cấm hoặc lạm dụng.
1. Tài khoản Gióng nhau, Có liên quan hoặc Được phối hợp
Người dùng không được tạo, kiểm soát, vận hành, tổ chức hoặc phối hợp nhiều tài khoản nhằm né tránh các quy tắc nền tảng, hạn chế tham gia, yêu cầu đủ điều kiện hoặc biện pháp kiểm soát rủi ro.
Hành vi bị cấm có thể bao gồm nhưng không giới hạn ở:
-
Sử dụng nhiều tài khoản hoặc các tài khoản có liên quan để nhận những lợi ích vốn không dành cho một người dùng duy nhất;
-
Phối hợp hoạt động tài khoản với người khác nhằm đạt được lợi ích không chính đáng;
-
Sử dụng các tài khoản do cùng một cá nhân, nhóm, tổ chức hoặc lợi ích chung trực tiếp hoặc gián tiếp kiểm soát;
-
Cố ý tách biệt một cách giả tạo thông tin đăng ký tài khoản, thông tin danh tính, thiết bị, địa chỉ ví hoặc các yếu tố tài khoản khác nhằm né tránh biện pháp kiểm soát của nền tảng.
Toobit có thể đánh giá liệu các tài khoản có liên quan hoặc được phối hợp hay không dựa trên nhiều yếu tố rủi ro. Việc sử dụng các thiết bị, địa chỉ IP, thông tin danh tính, phương thức thanh toán hoặc địa chỉ ví khác nhau tự nó không chứng minh rằng các tài khoản là độc lập.
2. Hoạt động Giao dịch Nhân tạo, Thao túng hoặc Không thực chất
Người dùng không được thực hiện hoạt động giao dịch nhằm tạo ra một cách nhân tạo khối lượng giao dịch, phí, hoa hồng, thứ hạng, điều kiện đủ để tham gia chiến dịch, phần thưởng hoặc các lợi ích khác của nền tảng.
Các hành vi đó có thể bao gồm:
-
Giao dịch rửa tiền, tự giao dịch hoặc giao dịch có phối hợp;
-
Tạo ra hoặc thổi phồng khối lượng giao dịch một cách nhân tạo;
-
Phối hợp giao dịch giữa các tài khoản có liên quan;
-
Các giao dịch không tạo ra mức độ tiếp xúc thực sự với thị trường hoặc không có mục đích kinh tế hợp pháp;
-
Hoạt động giao dịch chủ yếu nhằm tạo ra hoa hồng, khoản hoàn phí, phần thưởng, điều kiện đủ để tham gia chiến dịch hoặc các lợi ích khác;
-
Thao túng hoạt động giao dịch, hiệu suất tài khoản hoặc hồ sơ giao dịch nhằm đạt được các lợi ích của nền tảng.
Tần suất giao dịch cao, thời gian nắm giữ ngắn hoặc việc sử dụng các công cụ giao dịch tự động tự thân không cấu thành hành vi bị cấm. Toobit sẽ đánh giá tổng thể hoàn cảnh và mục đích của hoạt động liên quan.
3. Khai thác cơ chế nền tảng hoặc giao dịch
Người dùng không được cố ý khai thác các cơ chế của nền tảng, điều kiện kỹ thuật, chênh lệch giá, quy trình khớp lệnh, quy trình thanh toán, lỗi hệ thống, độ trễ, điều kiện thị trường bất thường hoặc hành vi ngoài dự kiến khác của nền tảng để thu lợi không chính đáng.
Điều này bao gồm các hành vi được thiết kế để thu được lợi ích vốn thông thường không phát sinh từ hoạt động thị trường thực tế hoặc chủ yếu dựa vào việc khai thác các cơ chế ngoài dự kiến của nền tảng, giá cả, thanh toán hoặc kỹ thuật.
Người dùng phát hiện lỗi hoặc bất thường bị nghi ngờ của nền tảng nên báo cáo cho Toobit thay vì cố gắng khai thác lỗi hoặc bất thường đó.
4. Lạm dụng chiến dịch, Quỹ thử nghiệm, tiền thưởng và khuyến mãi
Các quyền lợi khuyến mãi do Toobit cung cấp, bao gồm Quỹ thử nghiệm, tiền thưởng, voucher, hoàn phí, phần thưởng chiến dịch và các ưu đãi khác, nhằm hỗ trợ sự tham gia thực chất của người dùng.
Người dùng không được khai thác các chương trình khuyến mãi thông qua hoạt động giả tạo, phối hợp hoặc lạm dụng.
Hành vi bị cấm có thể bao gồm:
-
Tham gia nhiều lần hoặc phối hợp tham gia thông qua nhiều tài khoản hoặc các tài khoản có liên quan;
-
Tạo ra một cách giả tạo khối lượng giao dịch, phí, khoản lỗ hoặc hoạt động khác để đủ điều kiện nhận hoặc gia tăng quyền lợi khuyến mãi;
-
Phối hợp tạo ra khoản lãi và khoản lỗ giữa các tài khoản có liên quan nhằm thu lợi từ giá trị khuyến mãi;
-
Sử dụng Quỹ thử nghiệm, tiền thưởng, phần thưởng hoặc cơ chế khuyến mãi chủ yếu để tạo ra lợi ích kinh tế không rủi ro hoặc giảm đáng kể rủi ro;
-
Lách các yêu cầu về điều kiện tham gia chiến dịch, giới hạn tham gia hoặc các hạn chế về phần thưởng;
-
Khai thác các quy tắc chiến dịch, cách tính phần thưởng, cơ chế thanh toán hoặc các thỏa thuận khuyến mãi khác theo cách không phù hợp với mục đích dự kiến của chúng.
Toobit có thể đánh giá việc tham gia chiến dịch dựa trên tổng thể hành vi và kết quả kinh tế của các tài khoản có liên quan khi xem xét chung, thay vì đánh giá từng tài khoản riêng lẻ.
5. Lạm dụng chương trình đối tác, giới thiệu và hoa hồng
Đối tác, người giới thiệu, người dùng và các bên liên quan không được trực tiếp hoặc gián tiếp tạo lập, kiểm soát, tổ chức hoặc phối hợp các tài khoản hay hoạt động giao dịch nhằm mục đích tạo ra một cách không chính đáng hoa hồng, khoản hoàn, phần thưởng, quyền lợi khuyến mãi hoặc đóng góp giao dịch giả tạo.
Hành vi bị cấm có thể bao gồm:
-
Tự giới thiệu hoặc gián tiếp tự giới thiệu;
-
Giới thiệu các tài khoản chịu sự kiểm soát chung hoặc phối hợp;
-
Tổ chức hoặc kiểm soát người dùng chủ yếu nhằm mục đích tạo hoa hồng hoặc phần thưởng;
-
Tạo khối lượng giao dịch hoặc phí một cách nhân tạo thông qua người dùng được giới thiệu;
-
Phối hợp hoạt động tài khoản để nhận hoa hồng liên kết, phần thưởng chiến dịch, khoản hoàn phí hoặc các lợi ích khác;
-
Sử dụng các thỏa thuận liên kết hoặc giới thiệu để né tránh các hạn chế của nền tảng.
Toobit bảo lưu quyền loại trừ hoạt động giao dịch bị ảnh hưởng khỏi các phép tính liên kết và hủy, giữ lại, điều chỉnh hoặc thu hồi hoa hồng hay các lợi ích khác phát sinh từ hành vi bị cấm.
6. Hoạt động nạp tiền, rút tiền và luân chuyển dòng tiền bất thường
Toobit có thể xem xét hoạt động nạp tiền, chuyển tiền, rút tiền và ví khi các dấu hiệu cho thấy việc kiểm soát tài khoản có phối hợp, dòng tiền luân chuyển, phân tách tiền một cách nhân tạo, sử dụng sai mục đích các lợi ích khuyến mãi hoặc hành vi bị cấm khác.
Hoạt động nạp hoặc rút tiền có thể được đánh giá cùng với hành vi giao dịch, mối quan hệ giữa các tài khoản, việc tham gia chiến dịch, quan hệ liên kết và các thông tin liên quan khác.
Việc sử dụng các nguồn nạp tiền hoặc địa chỉ ví riêng biệt không nhất thiết chứng minh rằng các tài khoản là độc lập.
7. Xem xét rủi ro và đánh giá các tài khoản liên quan
Toobit có thể đánh giá hành vi có khả năng bị cấm dựa trên toàn bộ hoàn cảnh của các tài khoản và hoạt động liên quan.
Việc xem xét có thể cân nhắc các yếu tố như:
-
mối liên kết giữa các tài khoản;
-
hành vi giao dịch;
-
mô hình nạp và rút tiền;
-
việc tham gia chiến dịch;
-
mối liên hệ liên kết hoặc giới thiệu;
-
kết quả kinh tế tổng thể; và
-
các chỉ báo rủi ro liên quan khác.
Khi nhiều tài khoản được xác định một cách hợp lý là có liên quan, phối hợp, chịu sự kiểm soát chung hoặc hoạt động vì một mục đích kinh tế chung, Toobit có thể đánh giá các tài khoản đó trên cơ sở tập thể.
Để bảo vệ tính toàn vẹn của các hệ thống kiểm soát rủi ro, Toobit không bắt buộc phải tiết lộ các phương pháp phát hiện nội bộ, tham số rủi ro, ngưỡng, mô hình, quy tắc giám sát hoặc thông tin kiểm soát rủi ro độc quyền khác.
8. Biện pháp thực thi
Khi Toobit xác định một cách hợp lý rằng một tài khoản, nhóm tài khoản, đơn vị liên kết hoặc bên tham gia khác đã thực hiện hoạt động bị cấm, lạm dụng, gian lận, thao túng hoặc phối hợp, Toobit có thể áp dụng một hoặc nhiều biện pháp phù hợp, bao gồm:
-
Loại người dùng bị ảnh hưởng khỏi các chiến dịch hoặc chương trình khuyến mãi;
-
Loại khối lượng giao dịch bị ảnh hưởng khỏi các phép tính chiến dịch, liên kết hoặc phần thưởng;
-
Khấu trừ, hủy bỏ, điều chỉnh hoặc thu hồi Quỹ dùng thử, tiền thưởng, phiếu ưu đãi, phần thưởng, khoản hoàn trả, hoa hồng hoặc các ưu đãi khuyến mại khác;
-
Vô hiệu hóa, đảo ngược, khấu trừ hoặc điều chỉnh các khoản lợi nhuận được xác định một cách hợp lý là phát sinh từ hoạt động bị cấm hoặc lạm dụng;
-
Tạm thời hạn chế việc rút tiền, chuyển tiền, giao dịch, tham gia chiến dịch, quyền lợi liên kết hoặc các chức năng tài khoản khác trong quá trình tiến hành đánh giá rủi ro;
-
Hạn chế, đình chỉ hoặc chấm dứt các tài khoản có liên quan;
-
Yêu cầu xác minh bổ sung hoặc cung cấp thông tin hỗ trợ;
-
Thực hiện các biện pháp hợp lý khác cần thiết để bảo vệ người dùng, nền tảng và tính toàn vẹn của các dịch vụ Toobit.
Mọi hạn chế hoặc điều chỉnh sẽ được xác định dựa trên tình tiết của từng vụ việc liên quan và các quy định hiện hành của Toobit.
Toobit sẽ không xem lợi nhuận giao dịch hợp pháp là hành vi bị cấm chỉ vì giao dịch đó có lợi nhuận, tần suất cao, ngắn hạn hoặc được thực hiện thông qua giao dịch tự động. Các biện pháp thực thi theo thông báo này nhằm xử lý những hoạt động được xác định một cách hợp lý là có dấu hiệu lạm dụng, thao túng, né tránh, phối hợp, khai thác hoặc hành vi bị cấm khác.
9. Điều khoản cuối cùng
Thông báo này cần được đọc cùng với Điều khoản dịch vụ của Toobit, các quy định áp dụng cho chiến dịch, điều khoản dành cho đối tác liên kết, điều khoản khuyến mại và các chính sách khác của nền tảng.
Toobit có thể cập nhật các chính sách tuân thủ và kiểm soát rủi ro theo từng thời điểm để ứng phó với những thay đổi về dịch vụ nền tảng, điều kiện rủi ro, hành vi người dùng hoặc các yêu cầu áp dụng.
Trong trường hợp các quy định cụ thể của chiến dịch, chương trình liên kết hoặc chương trình khuyến mại áp đặt thêm các hạn chế, những quy định cụ thể đó cũng sẽ được áp dụng.
Cảm ơn bạn đã giúp chúng tôi duy trì một môi trường giao dịch công bằng và an toàn.
Đội ngũ Toobit
