Что такое верификация «Знай свой бизнес» (KYB)?
KYB-верификация — это процесс проверки данных о компании, включая ее идентификационные сведения, структуру собственности, ключевых сотрудников и информацию о деятельности.
Она помогает Toobit установить, кто стоит за корпоративным аккаунтом, и оценить риски, связанные с компанией и ее деятельностью.
Почему необходимо пройти KYB-верификацию?
Если вы используете Toobit от имени компании, KYB-верификация позволяет подтвердить сведения о ней и получить доступ к соответствующим корпоративным услугам.
После одобрения на странице верификации будут отображаться название вашей компании и значок верификации компании. Доступные услуги и лимиты аккаунта могут различаться в зависимости от вашего аккаунта и применимых политик Toobit.
Какие документы необходимы для KYB-верификации?
В настоящее время Toobit запрашивает документы девяти категорий:
1. Свидетельство о регистрации: подтверждает, что ваша компания официально зарегистрирована, и должно содержать ключевые сведения, такие как название и регистрационный номер компании.
2. Учредительный договор и устав: устанавливают структуру, цели и правила управления вашей компанией.
3. Актуальный реестр акционеров: содержит сведения о текущих акционерах вашей компании и принадлежащих им долях.
4. Актуальный реестр директоров: содержит сведения о действующих директорах вашей компании.
5. Список конечных бенефициаров (UBO): содержит сведения о лицах, владеющих 25% или более акций компании.
6. Паспорт или удостоверение личности законного или уполномоченного представителя: действующий документ, удостоверяющий личность лица, которое является законным представителем компании или уполномочено действовать от её имени.
7. Подтверждение адреса проживания: подтверждает адрес проживания лица, указанного в вашей заявке.
8. Организационная структура компании: отражает структуру владения вашей компанией, включая её акционеров и конечных бенефициаров (UBO).
9. Подтверждение действующего статуса: подтверждает, что ваша компания в настоящее время ведёт деятельность.
Файлы должны быть в формате PDF, JPG, JPEG или PNG, а размер каждого файла не должен превышать 10 МБ. В каждую категорию можно загрузить от одного до пяти файлов.
Убедитесь, что ваши документы действительны и соответствуют официальным данным вашей компании. Если обязательный документ неприменим к вашей компании или недоступен, обратитесь в службу поддержки за рекомендациями.
Какую информацию необходимо предоставить о представителях компании и бенефициарных владельцах?
На странице «Информация об участниках» необходимо предоставить сведения об уполномоченном представителе и конечных бенефициарах (UBO) вашей компании.
Для уполномоченного представителя укажите имя, фамилию, должность, адрес электронной почты и страну. Страна должна совпадать со страной, указанной в паспорте этого лица.
Для каждого UBO укажите имя, фамилию, долю владения в процентах, должность и адрес электронной почты. Можно добавить от одного до пяти бенефициарных владельцев.
Все персональные данные и сведения о владении должны соответствовать документам вашей компании.
Что делать, если одно и то же лицо является уполномоченным представителем и UBO?
Укажите сведения об этом лице в разделах «Уполномоченный представитель компании» и «Конечный бенефициар (UBO)». Убедитесь, что информация в обоих разделах совпадает.
Выбирать несколько ролей в одном разделе не требуется. Сведения о директорах следует предоставить в соответствующих документах компании, например в актуальном реестре директоров.
Что делать, если ни одно лицо не владеет 25% компании или более?
Обратитесь в службу поддержки и предоставьте сведения о структуре владения и контроля вашей компании. Наша команда проконсультирует вас о порядке заполнения формы и необходимых документах.
Не указывайте недостоверные сведения о владении или долях участия только для того, чтобы выполнить требования формы.
Может ли сотрудник или сторонний агент быть уполномоченным представителем?
Да, при условии, что это лицо официально уполномочено действовать от имени компании. Toobit может запросить подтверждение полномочий.
Если такие документы будут запрошены, в них должны быть указаны уполномоченное лицо и объём его полномочий, а также дата подписания. Документы должны быть подписаны лицом, уполномоченным представлять компанию.
Какие документы необходимы, если моя компания изменила название?
Предоставьте свидетельство об изменении названия или аналогичный документ, выданный соответствующим органом.
В документе должны быть указаны прежнее и новое названия компании, а также дата вступления изменений в силу. Если в некоторых документах вашей компании по-прежнему указано прежнее название, Toobit может запросить дополнительные документы для подтверждения того, что оба названия относятся к одной и той же компании.
Какие документы можно использовать в качестве подтверждения адреса?
Распространённые примеры:
-
счета за коммунальные услуги, например за воду, электричество, газ, интернет или стационарный телефон;
-
банковские выписки;
-
подтверждение места проживания или адреса, выданное государственным органом;
-
налоговые декларации, счета на уплату муниципального налога или налоговые счета.
В документе должны быть чётко указаны имя соответствующего лица или название компании, адрес и дата выдачи.
Проверьте страницу KYB-верификации или инструкции, предоставленные при подаче заявки, чтобы уточнить, для кого требуется подтверждение адреса, какие документы принимаются и насколько недавно они должны быть выданы.
Могу ли я использовать юридический адрес в качестве фактического адреса компании?
Да, при условии, что ваша компания действительно ведёт там деятельность.
Если ваш юридический адрес используется только для регистрации компании, например это адрес, предоставленный зарегистрированным агентом или корпоративным секретарём, укажите вместо него фактический адрес ведения деятельности.
Если ваша компания работает в совместном офисном пространстве, укажите адрес, по которому она осуществляет свою деятельность. Если вы ведёте бизнес из дома, укажите адрес проживания, по которому вы осуществляете свою коммерческую деятельность. Вас могут попросить предоставить подтверждающие документы.
Почему я не могу найти свою страну или регион на странице верификации?
Доступность процедуры KYB и требования к ней различаются в зависимости от страны или региона.
Если вашей страны или региона нет в списке на странице верификации, ознакомьтесь с применимыми политиками Toobit или обратитесь в службу поддержки за дополнительной информацией.
Можно ли пройти KYB-верификацию в приложении Toobit?
В настоящее время — нет. Заявки на KYB-верификацию необходимо заполнять на сайте Toobit.
В приложении перейдите в раздел «Верификация личности» → «KYB», выберите «Пройти верификацию», а затем при появлении запроса выберите «Скопировать ссылку». Откройте ссылку в браузере на компьютере и войдите в аккаунт, чтобы продолжить заполнение заявки.
Нужно ли пройти KYC перед подачей заявки на KYB?
Нет. Вы можете подать заявку на KYB-верификацию независимо от того, прошли ли вы KYC-верификацию.
Проверьте на странице верификации, доступна ли KYB-верификация для вашей учетной записи.
Сколько времени занимает KYB-верификация?
Рассмотрение заявок на прохождение процедуры KYB обычно занимает до пяти рабочих дней.
Следите за сообщениями на адресе электронной почты, указанном при регистрации, и уведомлениями в аккаунте на случай, если понадобятся дополнительные сведения или документы. Если вы не получили результат по истечении пяти рабочих дней, проверьте статус заявки на странице верификации.
Как узнать причину отклонения моей заявки на KYB?
Причину отклонения заявки можно узнать из электронного письма с результатами проверки, уведомления в приложении или на странице KYB-верификации.
Выберите «Пройти верификацию повторно», внесите необходимые изменения и повторно отправьте заявку. Введённая вами информация и загруженные файлы сохранятся, и вы сможете их обновить.
Что делать, если Toobit запрашивает дополнительные документы?
Вернитесь на страницу KYB-верификации и следуйте указанным инструкциям. Добавьте или замените запрошенные файлы, внесите другие необходимые изменения и повторно отправьте заявку.
Могу ли я подать ещё одну заявку на KYB-верификацию, пока текущая находится на рассмотрении?
Нет. Одновременно на рассмотрении может находиться только одна заявка на KYB-верификацию.
Если вам необходимо исправить уже отправленные сведения, обратитесь за помощью в службу поддержки.
К кому обратиться за помощью с KYB-верификацией?
Обратитесь в службу поддержки, если вам нужна помощь с заявкой, загрузкой документов, запросами дополнительных документов или результатами проверки.
Укажите название компании, UID учетной записи, дату подачи заявки и приложите соответствующие снимки экрана, чтобы наши специалисты могли эффективнее вам помочь.
Примечание: требования к документам для KYB, доступность процедуры и порядок рассмотрения могут различаться в зависимости от страны или региона. Требования, применимые к вашей заявке, можно найти на странице KYB-верификации, в соответствующих политиках Toobit и инструкциях, предоставленных в ходе проверки.
