Если вы думаете, что стейкинг — это единственный способ заработать в DeFi, подумайте еще раз.
Стейкинг может быть входом в пассивный доход в криптовалюте, но это только начало. Децентрализованные финансы (DeFi) предлагают полный набор инструментов для работы с вашей криптовалютой — получение вознаграждений, увеличение доходности и сохранение ликвидности при этом.
Независимо от того, держите ли вы стейблкоины или альткоины, есть больше способов заработать, чем просто заблокировать ваши токены и ждать. Вот как начать исследовать стратегии доходности DeFi, которые выходят за рамки базового стейкинга, все объяснено простыми словами без жаргона.
Стейкинг 101
Стейкинг означает блокировку ваших токенов в блокчейне с доказательством доли (PoS), чтобы помочь валидации транзакций и обеспечению безопасности сети. Взамен вы получаете вознаграждения за стейкинг — обычно выплачиваемые в том же токене.
Это просто, низкорисково и отлично подходит для новичков. Но компромисс — это время. Ваши средства часто заблокированы на дни или недели, и доходность может быть ниже, чем у других стратегий DeFi.
A = AMM и пулы ликвидности
Один из самых популярных способов заработать доходность в DeFi — стать поставщиком ликвидности на децентрализованной бирже (DEX), такой как Uniswap, PancakeSwap или Curve.
Вот как это работает:
-
Вы вносите пару токенов (например, ETH и USDC) в пул ликвидности.
-
Трейдеры используют этот пул для обмена токенов, и каждый раз, когда они это делают, вы зарабатываете долю от комиссий за транзакции.
-
Вы остаетесь ликвидным и можете в любое время вывести свою долю (с некоторыми рисками).
Эта система работает благодаря автоматизированным маркетмейкерам (AMM) — смарт-контрактам, которые поддерживают баланс цен между токенами без необходимости в книге ордеров.
Плюсы:
-
Заработок на доле торговых комиссий
-
Гибкость в управлении активами
-
Отсутствие централизованных посредников
Обратите внимание на:
-
Непостоянные потери — временная потеря стоимости при изменении цен на токены
-
Волатильные токены в паре могут повлиять на вашу доходность
B = Увеличенная доходность через фарминг доходности
Если предоставление ликвидности — это основа, то фарминг доходности — это усиление.
Фарминг доходности означает взятие ваших LP-токенов (доказательство вашей позиции ликвидности) и их депонирование в протоколы DeFi для получения дополнительных вознаграждений — часто в виде токенов управления или бонусной доходности.
Это как получение процентов на ваши проценты.
Популярные платформы, такие как Yearn, Beefy или Sushi, предлагают авто-компаундирующие хранилища, которые помогают оптимизировать доходность без необходимости микроменеджмента ваших позиций.
Плюсы:
-
Более высокие APY, чем при простом стейкинге или LP
-
Компаундирование доходности со временем
-
Настраиваемые стратегии для разных уровней риска
Риски, которые нужно знать:
-
Риск смарт-контрактов (ошибки или уязвимости)
-
Риск проекта (мошенничество или несостоятельная токеномика)
C = Защищенная доходность и более безопасные стратегии
Не готовы погружаться в волатильные токены? Вы все еще можете зарабатывать доходность, используя стейблкоины, защищенные стратегии или пулы ликвидности, предназначенные для снижения риска.
Платформы, такие как Aave или Compound, позволяют вам одалживать свои активы и зарабатывать проценты, сохраняя контроль над своими средствами. Это не только безопаснее, но и отлично подходит для пассивного дохода без беспокойства о колебаниях цен.
Другие умные варианты:
-
Ликвидный стейкинг (например, Lido или Rocket Pool) дает вам стейкинговый токен, который вы можете использовать в других местах, продолжая зарабатывать.
-
Стейблкоин LP на платформах, таких как Curve, позволяют вам предоставлять ликвидность без сильной волатильности.
-
DEX+ на Toobit (да, это реклама) помогает вам получить доступ к трендовым токенам и управлять активами без настройки кошелька и с полной видимостью на блокчейне.
Вывод: DeFi — это игровая площадка для доходности
Если вы только стейкаете, вы едва касаетесь поверхности. DeFi полон способов заработать доходность — некоторые простые, некоторые более сложные — все зависит от вашего уровня комфорта и активов, которые вы держите.
Начните с малого. Учитесь по ходу дела. Главное — понять, как работает каждая стратегия, и выбрать то, что соответствует вашим целям.
Вам не нужно быть DeFi-энтузиастом, чтобы начать. Вам просто нужно быть любопытным.
Хотите исследовать больше?
Ознакомьтесь с DEX+ от Toobit для мгновенного доступа к токенам на блокчейне и трендовым активам — без необходимости в отдельном кошельке. Независимо от того, стейкаете ли вы, занимаетесь фармингом или исследуете новые протоколы, мы здесь, чтобы помочь вам зарабатывать умнее.
