Узнайте о биткоине, криптовалютах, трейдинге, NFT и Web3

Если вы думаете, что стейкинг — это единственный способ заработать в DeFi, подумайте еще раз.

Стейкинг может быть входом в пассивный доход в криптовалюте, но это только начало. Децентрализованные финансы (DeFi) предлагают полный набор инструментов для работы с вашей криптовалютой — получение вознаграждений, увеличение доходности и сохранение ликвидности при этом.

Независимо от того, держите ли вы стейблкоины или альткоины, есть больше способов заработать, чем просто заблокировать ваши токены и ждать. Вот как начать исследовать стратегии доходности DeFi, которые выходят за рамки базового стейкинга, все объяснено простыми словами без жаргона.

Стейкинг 101

Стейкинг означает блокировку ваших токенов в блокчейне с доказательством доли (PoS), чтобы помочь валидации транзакций и обеспечению безопасности сети. Взамен вы получаете вознаграждения за стейкинг — обычно выплачиваемые в том же токене.

Это просто, низкорисково и отлично подходит для новичков. Но компромисс — это время. Ваши средства часто заблокированы на дни или недели, и доходность может быть ниже, чем у других стратегий DeFi.

A = AMM и пулы ликвидности

Один из самых популярных способов заработать доходность в DeFi — стать поставщиком ликвидности на децентрализованной бирже (DEX), такой как Uniswap, PancakeSwap или Curve.

Вот как это работает:

Вы вносите пару токенов (например, ETH и USDC) в пул ликвидности.
Трейдеры используют этот пул для обмена токенов, и каждый раз, когда они это делают, вы зарабатываете долю от комиссий за транзакции.
Вы остаетесь ликвидным и можете в любое время вывести свою долю (с некоторыми рисками).

Эта система работает благодаря автоматизированным маркетмейкерам (AMM) — смарт-контрактам, которые поддерживают баланс цен между токенами без необходимости в книге ордеров.

Плюсы:

Заработок на доле торговых комиссий
Гибкость в управлении активами
Отсутствие централизованных посредников

Обратите внимание на:

Непостоянные потери — временная потеря стоимости при изменении цен на токены
Волатильные токены в паре могут повлиять на вашу доходность

B = Увеличенная доходность через фарминг доходности

Если предоставление ликвидности — это основа, то фарминг доходности — это усиление.

Фарминг доходности означает взятие ваших LP-токенов (доказательство вашей позиции ликвидности) и их депонирование в протоколы DeFi для получения дополнительных вознаграждений — часто в виде токенов управления или бонусной доходности.

Это как получение процентов на ваши проценты.

Популярные платформы, такие как Yearn, Beefy или Sushi, предлагают авто-компаундирующие хранилища, которые помогают оптимизировать доходность без необходимости микроменеджмента ваших позиций.

Плюсы:

Более высокие APY, чем при простом стейкинге или LP
Компаундирование доходности со временем
Настраиваемые стратегии для разных уровней риска

Риски, которые нужно знать:

Риск смарт-контрактов (ошибки или уязвимости)
Риск проекта (мошенничество или несостоятельная токеномика)

C = Защищенная доходность и более безопасные стратегии

Не готовы погружаться в волатильные токены? Вы все еще можете зарабатывать доходность, используя стейблкоины, защищенные стратегии или пулы ликвидности, предназначенные для снижения риска.

Платформы, такие как Aave или Compound, позволяют вам одалживать свои активы и зарабатывать проценты, сохраняя контроль над своими средствами. Это не только безопаснее, но и отлично подходит для пассивного дохода без беспокойства о колебаниях цен.

Другие умные варианты:

Ликвидный стейкинг (например, Lido или Rocket Pool) дает вам стейкинговый токен, который вы можете использовать в других местах, продолжая зарабатывать.
Стейблкоин LP на платформах, таких как Curve, позволяют вам предоставлять ликвидность без сильной волатильности.
DEX+ на Toobit (да, это реклама) помогает вам получить доступ к трендовым токенам и управлять активами без настройки кошелька и с полной видимостью на блокчейне.

Вывод: DeFi — это игровая площадка для доходности

Если вы только стейкаете, вы едва касаетесь поверхности. DeFi полон способов заработать доходность — некоторые простые, некоторые более сложные — все зависит от вашего уровня комфорта и активов, которые вы держите.

Начните с малого. Учитесь по ходу дела. Главное — понять, как работает каждая стратегия, и выбрать то, что соответствует вашим целям.

Вам не нужно быть DeFi-энтузиастом, чтобы начать. Вам просто нужно быть любопытным.

Хотите исследовать больше?

Ознакомьтесь с DEX+ от Toobit для мгновенного доступа к токенам на блокчейне и трендовым активам — без необходимости в отдельном кошельке. Независимо от того, стейкаете ли вы, занимаетесь фармингом или исследуете новые протоколы, мы здесь, чтобы помочь вам зарабатывать умнее.

투빗

Основы доходности DeFi

Стейкинг 101

A = AMM и пулы ликвидности

B = Увеличенная доходность через фарминг доходности

C = Защищенная доходность и более безопасные стратегии

Вывод: DeFi — это игровая площадка для доходности

Хотите исследовать больше?

Основы доходности DeFi

Стейкинг 101

A = AMM и пулы ликвидности

B = Увеличенная доходность через фарминг доходности

C = Защищенная доходность и более безопасные стратегии

Вывод: DeFi — это игровая площадка для доходности

Хотите исследовать больше?

Похожие статьи

Что такое щедрая кампания Toobit на День благодарения и как выиграть до 350,000 USDT?

Как заработать до $1 млн в наградах и победить в кампании Toobit «Пути к триумфу с Крисом Шармой»

Что такое ZK-rollups и как они работают?

Что такое перпетуалы и как они работают?

Что такое ITE и как это работает?