В марте 2025 года Toobit успешно получила лицензию VASP (Virtual Asset Service Provider) от Польской службы финансового надзора, отметив критический момент, поскольку платформа прокладывает путь на европейский рынок. В рамках своей регистрации Toobit была оценена на предмет мер по борьбе с отмыванием денег и процессов «знай своего клиента», которые в настоящее время соответствуют последним финансовым стандартам ЕС.
На самом деле, работа с криптоактивами становится все более распространенной среди финансовых компаний. После того, как криптовалюты были признаны рискованным активом, они стали конкурентным преимуществом для развития успешного бизнеса. Однако с этим облегченным доступом вступают в силу новые правила, устанавливающие правила игры и обеспечивающие экономическую интеграцию и защиту инвесторов. Так же, как и лицензии на торговлю акциями и форекс, которые должны получать брокеры, лицензия VASP необходима для предоставления финансовых услуг с использованием валют на основе блокчейна. Итак, что же такое лицензия VASP? Давайте рассмотрим.
Понимание лицензии VASP
Лицензия поставщика услуг виртуальных активов — это финансовое разрешение для поставщиков услуг, которые предлагают платежные, денежные и кастодиальные услуги с использованием криптовалют и других монет на основе блокчейна. Криптовалюты стали неотъемлемой частью мировой платежной и финансовой индустрии. В настоящее время многие компании принимают платежи в биткоинах и используют криптокошельки, чтобы соответствовать последним тенденциям и обеспечивать исключительный клиентский опыт.
Более того, принятие торговли биткоинами и инструментов Ethereum ETF финансовым регулятором США способствовало притоку многих инвесторов, подверженных динамике рынка криптовалют. Это возросшее воздействие сопряжено с явным риском манипуляций и мошеннической деятельностью. Поэтому, чтобы избежать ущерба для финансовой безопасности, регуляторы по всему миру начали внедрять требования VASP для защиты своих инвесторов и содействия здоровому росту цифровых активов. В настоящее время в Европе зарегистрировано наибольшее количество VASP — более 1500 операторов в 2024 году, за ней следует Америка с более чем 1000 компаний.
Протокол соответствия KYC и AML
Знай своего клиента и противодействие отмыванию денег являются стандартными протоколами для поставщиков финансовых услуг, будь то криптовалютные или традиционные платежи. Таким образом, любая квалифицированная биржа должна продемонстрировать адекватные процедуры KYC для сбора и анализа информации о пользователях, гарантируя, что на платформе не зарегистрируются финансовые преступники и сотрудники, занесенные в черный список.
Кроме того, политика AML требует установления стандартов транзакций, которые анализируют исходящие и входящие платежи и отслеживают любые аномалии. Стратегия AML также будет включать план смягчения последствий и порядок действий. Кроме того, квалифицированные поставщики услуг виртуальных активов, как правило, отслеживают развитие рынка и изменения в законодательстве, быстро адаптируясь.
Toobit обеспечил польского VASP
«Получение лицензии польского VASP является подтверждением нашей приверженности работе в регулируемых рамках», — сказал Майк Уильямс, директор по связям с общественностью Toobit. «С учетом того, что Европейский союз готовится к развертыванию MiCA, эта веха особенно важна, поскольку она выводит нас вперед в соблюдении нормативных требований».
С лицензией биржа ожидает дальнейшего роста в Польше, растущем рынке криптовалют с растущим принятием цифровых активов. Statista указывает, что число пользователей криптовалюты в регионе, по прогнозам, достигнет 7,9 миллионов пользователей к 2025 году. Польская лицензия VASP (поставщик услуг виртуальных активов) выдается Министерством финансов Польши и регулируется KNF. Лицензированные VASP обязаны соблюдать польские правила AML (борьба с отмыванием денег) и противодействие финансированию терроризма (CTF)
Лицензия VASP много значит для любой сертифицированной биржи в криптопространстве. Выбор CEX с разрешением поставщика услуг виртуальных активов может сделать ваши цифровые активы более защищенными, что позволит вам торговать безопаснее и лучше. Запрыгивайте в вагончик с Toobit и начните свое криптопутешествие прямо сейчас!
