Antes de iniciar o seu pedido de Conheça a Sua Empresa (KYB), é boa ideia ter todos os documentos preparados. Certifique-se de que estão atualizados, legíveis e de acordo com as informações que irá fornecer no seu pedido.
Que documentos preciso de fornecer?
Precisará de documentos relativos às nove categorias seguintes:
1. Certidão de constituição: Confirma que a sua empresa está legalmente registada. Deve indicar claramente dados importantes, como o nome da empresa e o número de registo.
2. Escritura e estatutos da sociedade: Define a estrutura, o objetivo e as regras de governação da sua empresa.
3. Registo atualizado de acionistas: Apresenta os acionistas atuais da sua empresa e as respetivas participações.
4. Registo atualizado de administradores: Apresenta os administradores atuais da sua empresa.
5. Lista dos beneficiários efetivos finais (UBOs): Identifica as pessoas singulares que detêm 25% ou mais da empresa. Os dados relativos à titularidade devem corresponder às informações do seu pedido e a outros registos da empresa.
6. Passaporte ou cartão de identidade do representante legal ou autorizado: Um documento de identificação válido da pessoa autorizada a representar ou agir em nome da empresa.
7. Comprovativo de residência: Confirma a morada de residência da pessoa indicada no seu pedido.
8. Organograma da empresa: Apresenta a estrutura de propriedade da sua empresa e as relações entre os acionistas e os UBOs.
9. Comprovativo de atividade: Confirma que a sua empresa está atualmente ativa.
São necessários documentos para todas as nove categorias. Se uma categoria não se aplicar à sua empresa ou não puder fornecer um dos documentos exigidos, contacte o apoio ao cliente antes de enviar o seu pedido.
Poderemos solicitar informações ou documentos adicionais durante a análise, se necessário.
Como devo preparar os meus documentos?
Antes de carregar os seus ficheiros, verifique se cumprem estes requisitos:
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Formato do ficheiro: PDF, JPG, JPEG ou PNG
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Tamanho do ficheiro: Até 10 MB por ficheiro
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Ficheiros por categoria: Um a cinco
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Qualidade do documento: Nítido, completo e fácil de ler
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Informações: Os nomes das empresas, números de registo, dados pessoais e percentagens de participação devem ser consistentes com o seu pedido
Os registos da empresa devem estar atualizados e os documentos de identificação ainda devem ser válidos. Para conhecer os requisitos de validade específicos de cada documento, consulte a página de verificação KYB antes de carregar os seus ficheiros.
E se a minha empresa tiver alterado o nome?
Se os documentos da sua empresa apresentarem nomes diferentes devido a uma alteração de nome, forneça um certificado de alteração de nome ou um documento equivalente emitido pela autoridade competente.
O documento deve indicar o nome anterior da empresa, o novo nome da empresa e a data em que a alteração entrou em vigor. Se alguns dos seus documentos ainda apresentarem o nome anterior, poderemos solicitar documentos adicionais para confirmar que pertencem à mesma empresa.
O que posso utilizar como comprovativo de morada?
Dependendo dos requisitos apresentados para a sua candidatura, podem ser aceites os seguintes comprovativos de morada:
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Faturas de serviços públicos, como água, eletricidade, gás, Internet ou telefone fixo
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Extratos bancários
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Comprovativo de residência ou morada emitido por uma autoridade governamental
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Declarações fiscais, faturas de imposto municipal ou faturas de impostos
O seu documento deve indicar claramente o nome relevante, a morada e a data de emissão.
Os tipos de documentos aceites e os períodos de validade podem variar, por isso consulte a página de verificação KYB para conhecer os requisitos aplicáveis à sua candidatura.
Que morada da empresa devo indicar?
Utilize a morada onde a sua empresa exerce efetivamente a sua atividade. Se a sua empresa operar na morada registada, pode utilizar a mesma morada para ambos os fins.
Se a sua morada registada for utilizada apenas para o registo da empresa, como uma morada fornecida por um agente de registo, secretário da empresa ou prestador de serviços, indique antes a morada onde exerce efetivamente a sua atividade.
Se a sua empresa estiver sediada num espaço de trabalho partilhado, utilize a morada do espaço onde a sua empresa exerce a atividade. Se gerir a empresa a partir de casa, utilize a morada residencial onde exerce as suas atividades empresariais.
Em qualquer dos casos, poderá ser-lhe solicitado que forneça documentos comprovativos de que a sua empresa exerce a atividade nessa morada.
Perguntas frequentes
1. Posso utilizar a morada do meu agente de registo como morada da empresa?
Apenas se a sua empresa exercer efetivamente a atividade nessa morada. Se a morada for utilizada apenas para o registo da empresa, indique a morada onde a sua atividade é efetivamente exercida.
2. Que morada devo indicar se gerir a minha empresa a partir de casa?
Utilize a morada residencial onde exerce as suas atividades empresariais. Poderá ser-lhe solicitado um comprovativo de morada durante o processo de verificação.
3. Qual deve ser a data do meu comprovativo de morada?
O seu comprovativo de morada deve cumprir os requisitos de validade apresentados na página de verificação KYB. Consulte a página antes de enviar a sua candidatura para se certificar de que o documento ainda é válido.
4. Posso enviar cópias digitalizadas dos meus documentos?
Sim. São aceites cópias digitalizadas, desde que sejam nítidas, completas, fáceis de ler e cumpram os requisitos de formato e tamanho do ficheiro.
5. O que devo fazer se a minha empresa tiver mudado de nome?
Apresente um certificado de alteração de nome ou um documento equivalente emitido pela autoridade competente. Este deve indicar o nome anterior da empresa, o novo nome da empresa e a data em que a alteração entrou em vigor.
6. Como posso enviar documentos adicionais, caso sejam solicitados?
Regresse à página de verificação KYB e siga as instruções fornecidas. Adicione ou substitua os ficheiros solicitados e, em seguida, volte a submeter a sua candidatura. As suas informações e os documentos carregados existentes continuarão disponíveis para atualização.
Os requisitos e a disponibilidade do KYB podem variar consoante o país ou a região. Consulte a página de verificação KYB para conhecer os requisitos aplicáveis à sua candidatura.
Se precisar de ajuda para preparar ou carregar os seus documentos, contacte o apoio ao cliente e indique o nome da sua empresa, o UID da conta e uma breve descrição do problema.
