O que é a verificação Know Your Business (KYB)?
A verificação KYB é o processo de verificação da identidade, da estrutura acionista, dos principais responsáveis e das informações comerciais de uma empresa.
Ajuda a Toobit a confirmar quem está por detrás de uma conta empresarial e a avaliar os riscos associados à empresa e às suas atividades.
Por que motivo preciso de concluir a verificação KYB?
Se utilizar a Toobit em nome de uma empresa, a verificação KYB permite-lhe verificar a sua empresa e aceder aos serviços empresariais elegíveis.
Após a aprovação, o nome da sua empresa e um distintivo de empresa verificada serão apresentados na página de verificação. Os serviços disponíveis e os limites da conta podem variar consoante a sua conta e as políticas da Toobit aplicáveis.
Que documentos são necessários para a verificação KYB?
Atualmente, a Toobit exige documentos em nove categorias:
1. Certidão de constituição: Confirma que a sua empresa está legalmente registada e deve apresentar informações importantes, como o nome da empresa e o número de registo.
2. Pacto social e estatutos: Define a estrutura, o objetivo e as regras de governação da sua empresa.
3. Registo atualizado dos acionistas: Apresenta os acionistas atuais da sua empresa e as respetivas participações.
4. Registo atualizado dos administradores: Apresenta os administradores atuais da sua empresa.
5. Lista dos beneficiários efetivos finais (UBOs): Identifica as pessoas singulares que detêm 25% ou mais da empresa.
6. Passaporte ou cartão de identidade do representante legal ou autorizado: Um documento de identificação válido da pessoa que representa legalmente a empresa ou que está autorizada a agir em seu nome.
7. Comprovativo de residência: Confirma a morada de residência da pessoa indicada na sua candidatura.
8. Organograma da empresa: Apresenta a estrutura acionista da sua empresa, incluindo os seus acionistas e UBOs.
9. Comprovativo de atividade: Confirma que a sua empresa está atualmente em atividade.
Os ficheiros devem estar no formato PDF, JPG, JPEG ou PNG e não podem exceder 10 MB cada. Pode carregar entre um e cinco ficheiros por categoria.
Certifique-se de que os seus documentos são válidos e consistentes com os registos oficiais da sua empresa. Se um documento exigido não se aplicar à sua empresa ou não estiver disponível, contacte o apoio ao cliente para obter orientação.
Que informações preciso de fornecer sobre os representantes da empresa e os beneficiários efetivos?
Na página de informações dos membros, terá de fornecer os dados do representante autorizado da sua empresa e dos UBOs.
Relativamente ao representante autorizado, forneça o nome próprio, apelido, cargo, endereço de e-mail e país. O país deve corresponder ao indicado no passaporte.
Para cada beneficiário efetivo, indique o nome próprio, apelido, percentagem de participação, cargo e endereço de e-mail. Pode adicionar entre um e cinco beneficiários efetivos.
Todos os dados pessoais e relativos à titularidade devem corresponder aos documentos da sua empresa.
E se a mesma pessoa for simultaneamente o representante autorizado e um beneficiário efetivo?
Introduza os dados da pessoa nas secções Representante autorizado da empresa e Beneficiário efetivo final (UBO). Certifique-se de que as informações são consistentes em ambas.
Não é necessário selecionar várias funções na mesma secção. As informações sobre os administradores devem ser fornecidas através dos documentos relevantes da empresa, como o registo atual de administradores.
E se ninguém detiver 25% ou mais da empresa?
Contacte o apoio ao cliente e forneça informações sobre a estrutura de titularidade e controlo da sua empresa. A nossa equipa pode aconselhá-lo sobre como preencher o formulário e quais os documentos a fornecer.
Não introduza informações imprecisas sobre a titularidade ou participação apenas para cumprir os requisitos do formulário.
Pode um funcionário ou agente externo ser o representante autorizado?
Sim, desde que esteja formalmente autorizado a agir em nome da empresa. A Toobit poderá solicitar um comprovativo da autorização.
Se solicitado, os documentos de autorização devem identificar a pessoa autorizada, explicar o âmbito dos seus poderes, incluir a data da assinatura e ser assinados por alguém autorizado a representar a empresa.
De que documentos preciso se a minha empresa tiver alterado o nome?
Forneça um certificado de alteração de nome ou um documento equivalente emitido pela autoridade competente.
O documento deve indicar o nome anterior da empresa, o novo nome da empresa e a data em que a alteração entrou em vigor. Se alguns dos documentos da sua empresa ainda apresentarem o nome anterior, a Toobit poderá solicitar documentos adicionais para confirmar que ambos os nomes pertencem à mesma empresa.
O que posso utilizar como comprovativo de morada?
Os exemplos comuns incluem:
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Faturas de serviços, como água, eletricidade, gás, Internet ou telefone fixo
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Extratos bancários
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Comprovativo de residência ou morada emitido por uma autoridade pública
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Declarações fiscais, faturas de imposto municipal ou faturas de impostos
O documento deve indicar claramente o nome, a morada e a data de emissão da pessoa ou empresa relevante.
Consulte a página de verificação KYB ou as instruções fornecidas durante a sua candidatura para confirmar de quem é necessário o comprovativo de morada, quais os documentos aceites e quão recentes devem ser.
Posso utilizar a minha morada registada como morada da empresa?
Sim, desde que a sua empresa opere efetivamente nesse local.
Se a sua morada registada for utilizada apenas para o registo da empresa, como uma morada fornecida por um agente registado ou secretário da empresa, indique antes a sua morada efetiva de atividade.
Se a sua empresa estiver sediada num espaço de trabalho partilhado, utilize a morada onde a empresa exerce a sua atividade. Se trabalhar a partir de casa, utilize a morada de residência onde exerce as suas atividades profissionais. Poderá ser-lhe solicitado que forneça documentos comprovativos.
Porque não consigo encontrar o meu país ou região na página de verificação?
A disponibilidade e os requisitos de KYB variam consoante o país ou a região.
Se o seu país ou região não estiver listado na página de verificação, consulte as políticas aplicáveis da Toobit ou contacte o apoio ao cliente para obter mais informações.
Posso concluir a verificação KYB na aplicação Toobit?
De momento, não. Os pedidos de KYB têm de ser concluídos no site da Toobit.
Na aplicação, aceda a Verificação de identidade → KYB, selecione Verificar agora e, quando solicitado, selecione Copiar ligação. Abra a ligação num navegador de computador e inicie sessão para continuar o seu pedido.
Tenho de concluir o KYC antes de solicitar o KYB?
Não. Pode solicitar a verificação KYB, independentemente de ter concluído ou não a verificação KYC.
Consulte a página de verificação para saber se a verificação KYB está disponível para a sua conta.
Quanto tempo demora a verificação KYB?
Os pedidos de KYB são geralmente analisados no prazo de cinco dias úteis.
Verifique regularmente o seu e-mail registado e as notificações da conta, caso sejam necessárias informações ou documentos adicionais. Se não tiver recebido um resultado após cinco dias úteis, consulte o estado do seu pedido na página de verificação.
Como posso saber por que motivo o meu pedido de KYB foi rejeitado?
Consulte o e-mail com o resultado da análise, a notificação na aplicação ou a página de verificação KYB para saber o motivo pelo qual o seu pedido foi rejeitado.
Selecione a opção para verificar novamente, efetue as alterações solicitadas e volte a enviar o seu pedido. As informações existentes e os ficheiros carregados continuarão disponíveis para atualização.
O que devo fazer se a Toobit me solicitar documentos adicionais?
Volte à página de verificação KYB e siga as instruções fornecidas. Adicione ou substitua os ficheiros solicitados, efetue quaisquer outras alterações necessárias e volte a enviar o seu pedido.
Posso enviar outro pedido de KYB enquanto um pedido está a ser analisado?
Não. Só pode ter um pedido de KYB em análise de cada vez.
Se precisar de corrigir informações que já enviou, contacte o apoio ao cliente para obter assistência.
Quem posso contactar se precisar de ajuda com a verificação KYB?
Contacte o apoio ao cliente se precisar de ajuda com o seu pedido, o carregamento de documentos, pedidos de documentos adicionais ou os resultados da análise.
Inclua o nome da sua empresa, o UID da conta, a data do pedido e quaisquer capturas de ecrã relevantes, para que a nossa equipa possa prestar-lhe uma melhor assistência.
Nota: Os requisitos dos documentos KYB, a disponibilidade e os procedimentos de análise podem variar consoante o país ou a região. Consulte a página de verificação KYB, as políticas aplicáveis da Toobit e quaisquer instruções fornecidas durante a análise para conhecer os requisitos aplicáveis ao seu pedido.
