Se estiver a abrir ou a operar uma conta Toobit para uma empresa, pode concluir a verificação Know Your Business (KYB) para verificar a sua empresa e aceder aos serviços empresariais elegíveis.
Antes de começar, tenha preparados os dados da sua empresa e da estrutura de propriedade, juntamente com os documentos necessários indicados abaixo.
Tenha em atenção: Atualmente, não é possível enviar pedidos de KYB através da aplicação Toobit. Se estiver na aplicação, copie o link de verificação e abra-o num navegador de computador para continuar.
Passo 1: Aceder à verificação KYB
1. Inicie sessão na sua conta Toobit, selecione o ícone do seu perfil e aceda a Verificação de identidade.
2. Selecione o separador KYB.
3. Consulte a lista de documentos necessários e, em seguida, selecione Verificar agora.
Passo 2: Adicionar os dados da sua empresa
Preencha as seguintes informações sobre a sua empresa:
-
Nome da empresa e número de registo
-
E-mail de contacto da empresa
-
Data de constituição
-
País de registo e morada registada
-
País de operação e morada da empresa
Utilize as informações apresentadas nos documentos oficiais da sua empresa.
Quanto à morada da empresa, introduza o local onde a sua empresa opera efetivamente. Este pode ser diferente da morada registada.
Depois de verificar os dados, selecione Seguinte.
Passo 3: Adicionar os membros da sua empresa
Em seguida, forneça os dados das pessoas que representam ou são proprietárias da sua empresa.
Representante autorizado
Adicione a pessoa autorizada a operar a conta em nome da sua empresa. Precisará dos seguintes dados:
-
Nome e apelido
-
Cargo na empresa
-
Endereço de e-mail
-
País
Em País, utilize o país indicado no passaporte da pessoa. Os respetivos dados pessoais devem corresponder aos do documento de identificação e o endereço de e-mail deve ser válido.
Beneficiários efetivos finais (UBOs)
Adicione cada pessoa singular que detenha 25% ou mais das ações da empresa. Para cada UBO, forneça:
-
Nome e apelido
-
Percentagem de participação
-
Cargo na empresa
-
Endereço de e-mail
Se existir mais do que um UBO, selecione Adicionar beneficiário efetivo para adicionar outro. É necessário indicar pelo menos um beneficiário efetivo e pode adicionar até cinco.
Utilize as informações sobre a estrutura de propriedade apresentadas nos documentos da sua empresa, incluindo a percentagem correta de participação de cada UBO.
Se nenhuma pessoa singular detiver 25% ou mais das ações da empresa, ou se o formulário não refletir a estrutura de propriedade da sua empresa, contacte o apoio ao cliente para obter assistência.
Quando terminar, selecione Seguinte.
Passo 4: Carregar os seus documentos
Na página Carregar documentos, selecione + em cada categoria para adicionar os ficheiros necessários:
-
Certidão de constituição
-
Estatutos ou pacto social
-
Registo atualizado dos acionistas
-
Registo atual dos administradores
-
Lista dos UBOs que detêm 25% ou mais das ações da empresa
-
Passaporte ou documento de identificação do representante legal ou autorizado
-
Comprovativo de morada de residência
-
Organograma da estrutura organizacional da empresa
-
Documentos que confirmem o atual estado de atividade da empresa
Requisitos de carregamento:
-
São aceites ficheiros PDF, JPG, JPEG e PNG
-
Cada ficheiro pode ter até 10 MB
-
Pode carregar entre um e cinco ficheiros por categoria
-
As categorias assinaladas com um asterisco (*) são obrigatórias
-
Os documentos devem ser claros, completos e consistentes com as informações do seu pedido
Verifique o seu pedido e os documentos carregados antes de o enviar. Se for necessário alterar alguma coisa, volte à página relevante e atualize-a. Quando estiver pronto, selecione Enviar.
Tenha em atenção: O seu progresso não será guardado se sair antes de enviar o pedido. É melhor ter todos os documentos obrigatórios preparados antes de começar.
Passo 5: Verifique o estado do seu pedido
Prevê-se que os pedidos KYB sejam analisados no prazo de cinco dias úteis. Enviaremos o resultado para o seu endereço de e-mail registado e através de uma notificação na aplicação.
Também pode voltar à página de verificação KYB para consultar o estado do seu pedido:
-
Aprovado: O nome da sua empresa e um distintivo de empresa verificada aparecerão na página de verificação.
-
Rejeitado: Consulte o motivo indicado, selecione Verificar novamente, efetue as alterações necessárias e volte a enviar o seu pedido.
-
São necessários documentos adicionais: Siga as instruções fornecidas, selecione Fornecer documentos adicionais e carregue ou substitua os ficheiros solicitados.
Se o seu pedido for rejeitado ou forem necessários documentos adicionais, não terá de começar de novo. As informações e os ficheiros existentes continuarão disponíveis para atualização. Depois de voltar a enviar o pedido, este regressará à fase de análise pendente.
O que deve saber sobre a verificação KYB
Representantes autorizados e beneficiários efetivos
O seu representante autorizado deve ter autoridade para agir em nome da sua empresa.
Os dados relativos à titularidade no seu pedido devem corresponder aos documentos comprovativos, incluindo o registo de acionistas, a lista de UBOs e o organograma da estrutura organizacional da empresa.
Moradas registadas e comerciais
A sua morada registada e a morada comercial podem ser a mesma, desde que a sua empresa exerça efetivamente a sua atividade nesse local.
Se a sua morada registada for utilizada apenas para o registo da empresa, como uma morada fornecida por um agente de registo ou secretário da empresa, indique separadamente a sua morada comercial efetiva.
Para empresas que operam num espaço de trabalho partilhado, utilize o endereço do escritório onde trabalha. Poderá ser-lhe pedido que forneça documentos que comprovem que a sua empresa utiliza as instalações.
Se exerce a sua atividade profissional a partir de casa, utilize o endereço residencial onde desenvolve as suas atividades empresariais. Poderão ser necessários documentos comprovativos.
Disponibilidade por país ou região
A verificação KYB e os respetivos requisitos podem variar consoante o país ou a região. Consulte a página de verificação para saber quais os requisitos aplicáveis à sua conta.
A sua conta após a verificação
Assim que o seu pedido for aprovado, as informações verificadas da sua empresa serão apresentadas na página de verificação. Também poderá consultar os limites de depósito e levantamento aplicáveis à sua conta.
A verificação KYC deixará de estar disponível depois de a sua empresa concluir a verificação KYB.
Alguns serviços da Toobit estão atualmente indisponíveis para contas verificadas de empresas, incluindo P2P, compras com cartão de crédito e pagamentos de terceiros. Recomendamos que verifique se os serviços de que a sua empresa necessita são suportados antes de apresentar o pedido.
Perguntas frequentes
1. Tenho de concluir a verificação KYC antes de solicitar a verificação KYB?
Não. Pode solicitar a verificação KYB sem concluir primeiro a KYC. A disponibilidade e os requisitos da KYB podem variar consoante o país ou a região, por isso consulte a página de verificação para obter os detalhes aplicáveis à sua conta.
2. Quanto tempo demora a verificação KYB?
A maioria dos pedidos deverá ser analisada no prazo de cinco dias úteis. Consulte regularmente o seu e-mail registado e as notificações da conta, caso necessitemos de informações ou documentos adicionais da sua parte.
Se não receber uma atualização após cinco dias úteis, contacte o apoio ao cliente para obter ajuda.
3. Posso enviar outro pedido de KYB enquanto um está a ser analisado?
Não. Só pode ter um pedido de KYB em análise de cada vez.
Se o seu pedido for rejeitado ou se lhe pedirmos documentos adicionais, pode atualizar o pedido existente e voltar a submetê-lo. Não precisa de iniciar um novo pedido.
4. Porque vejo a mensagem "Esta empresa já foi verificada. Não são permitidos envios duplicados"?
Isto significa que o número de registo da empresa introduzido já foi utilizado num pedido de KYB aprovado.
Confirme que introduziu o número de registo correto. Se o número estiver correto e continuar a ver esta mensagem, contacte o apoio ao cliente.
5. O que é um beneficiário efetivo final (UBO)?
Um UBO é uma pessoa singular que detém 25% ou mais das ações ou dos direitos de voto de uma empresa.
6. O que devo fazer se o meu pedido de KYB for rejeitado?
Consulte o motivo da rejeição indicado no resultado da sua análise. Também pode encontrar o estado mais recente na página de verificação KYB.
Selecione Verificar novamente, faça as alterações solicitadas e reenvie a sua candidatura para análise.
Se não tiver a certeza do que precisa de ser alterado ou tiver dificuldade em reenviar a candidatura, contacte o apoio ao cliente com o nome da sua empresa, o UID da conta e uma breve descrição do problema.
