Em março de 2025, a Toobit obteve com sucesso a licença VASP (Virtual Asset Service Provider) da Autoridade de Supervisão Financeira Polaca, marcando um momento crítico à medida que a plataforma abre caminho para o mercado europeu. Como parte do seu registo, a Toobit foi avaliada nas suas medidas de combate ao branqueamento de capitais e nos processos de conhecimento do cliente, ambos atualmente alinhados com os mais recentes padrões financeiros da UE.
De facto, trabalhar com criptoativos está a tornar-se cada vez mais comum entre as empresas financeiras. Depois de serem consideradas um ativo de risco, as criptomoedas tornaram-se uma vantagem competitiva para o crescimento de um negócio de sucesso. No entanto, com este acesso facilitado, estão a entrar em vigor mais regulamentos para definir as regras do jogo e garantir a integração económica e a proteção dos investidores. Tal como as licenças de negociação de ações e forex que os corretores devem adquirir, a licença VASP é essencial para fornecer serviços financeiros que envolvam moedas baseadas em blockchain. Então, o que é exatamente uma licença VASP? Vamos dar uma vista de olhos.
Compreender a Licença VASP
A Licença de Prestador de Serviços de Ativos Virtuais é uma autorização financeira para prestadores de serviços que oferecem serviços de pagamento, monetários e de custódia utilizando criptomoedas e outras moedas baseadas em blockchain. As criptomoedas tornaram-se parte integrante do setor financeiro e de pagamentos global. Hoje em dia, muitas empresas aceitam pagamentos em Bitcoin e utilizam carteiras de criptomoedas para se adaptarem às tendências recentes e proporcionarem uma experiência excecional ao cliente.
Além disso, a adoção de instrumentos de negociação de Bitcoin e ETF de Ethereum pelo regulador financeiro dos EUA facilitou a entrada de muitos investidores expostos à dinâmica do mercado de criptomoedas. Esta maior exposição traz consigo riscos distintos de manipulação e atividades fraudulentas. Assim, para evitar comprometer a segurança financeira, os reguladores de todo o mundo começaram a implementar os requisitos do VASP para proteger os seus investidores e promover o crescimento saudável dos ativos digitais. Atualmente, a Europa tem o maior número de VASP registados, com mais de 1.500 operadores em 2024, seguida pela América, com mais de 1.000 empresas.
Protocolo de conformidade KYC e AML
Conheça o seu cliente e previna o branqueamento de capitais são protocolos padrão para fornecedores de serviços financeiros, seja com criptomoedas ou pagamentos tradicionais. Por conseguinte, qualquer bolsa qualificada deve demonstrar procedimentos KYC adequados para recolher e analisar informações do utilizador, garantindo que nenhum criminoso financeiro ou pessoal na lista negra se regista na plataforma.
Além disso, as políticas de combate ao branqueamento de capitais exigem o estabelecimento de padrões de transação que analisem os pagamentos de saída e de entrada e monitorizem quaisquer anomalias. A estratégia de combate ao branqueamento de capitais incluiria também um plano de mitigação e um curso de acção. Além disso, os fornecedores qualificados de serviços de ativos virtuais tendem a acompanhar os desenvolvimentos do mercado e as alterações na legislação, adaptando-se rapidamente.
Toobit garantiu o VASP polaco
"A obtenção da licença VASP polaca é uma representação do nosso compromisso em operar dentro de uma estrutura regulamentada", disse Mike Williams, diretor de comunicação da Toobit. "Com a União Europeia a preparar-se para lançar o MiCA, este marco é especialmente significativo, pois coloca-nos à frente em termos de conformidade regulamentar."
Com a licença, a bolsa espera um crescimento contínuo na Polónia, um mercado de criptomoedas em crescimento com uma crescente adoção de ativos digitais. O Statista indica que o número de utilizadores de criptomoedas na região deverá atingir os 7,9 milhões de utilizadores até 2025. A licença VASP (Virtual Asset Service Provider) polaca é emitida pelo Ministério das Finanças polaco e regulada pela KNF. Os VASP licenciados são obrigados a cumprir os regulamentos AML (Anti-Money Laundering) e Anti-Terrorist Finance (CTF) da Polónia
A licença VASP significa muito para qualquer exchange certificada no espaço das criptomoedas. Escolher uma CEX com uma licença de fornecedor de serviços de ativos virtuais pode deixar os seus ativos digitais mais protegidos, permitindo-lhe negociar de forma mais segura e melhor. Entre na onda da Toobit e inicie a sua jornada com as criptomoedas agora mesmo!
