Apa itu verifikasi Kenali Bisnis Anda (KYB)?
Verifikasi KYB adalah proses verifikasi identitas perusahaan, struktur kepemilikan, personel kunci, dan informasi bisnis.
Ini membantu Toobit mengkonfirmasi siapa yang berada di balik akun bisnis dan menilai risiko yang terkait dengan perusahaan dan aktivitasnya.
Mengapa saya perlu menyelesaikan verifikasi KYB?
Jika Anda menggunakan Toobit atas nama bisnis, verifikasi KYB memungkinkan Anda untuk memverifikasi perusahaan Anda dan mengakses layanan bisnis yang memenuhi syarat.
Setelah disetujui, nama perusahaan Anda dan lencana terverifikasi bisnis akan muncul di halaman verifikasi. Layanan yang tersedia dan batasan akun dapat bervariasi berdasarkan akun Anda dan kebijakan Toobit yang berlaku.
Dokumen apa saja yang saya perlukan untuk verifikasi KYB?
Saat ini Toobit membutuhkan dokumen dalam sembilan kategori:
1. Akta pendirian perusahaan: Mengkonfirmasi bahwa perusahaan Anda terdaftar secara hukum dan harus menunjukkan detail penting seperti nama perusahaan dan nomor registrasi.
2. Memorandum dan anggaran dasar: Menjelaskan struktur, tujuan, dan aturan tata kelola perusahaan Anda.
3. Daftar pemegang saham saat ini: Menunjukkan pemegang saham perusahaan Anda saat ini dan kepemilikan saham mereka.
4. Daftar direksi saat ini: Menunjukkan direksi perusahaan Anda saat ini.
5. Daftar pemilik manfaat utama (UBO): Mengidentifikasi individu yang memiliki 25% atau lebih dari perusahaan.
6. Paspor atau kartu identitas perwakilan hukum atau yang diberi wewenang: Dokumen identifikasi yang sah untuk orang yang secara hukum mewakili atau diberi wewenang untuk bertindak atas nama perusahaan.
7. Bukti tempat tinggal: Mengkonfirmasi alamat tempat tinggal orang yang disebutkan dalam aplikasi Anda.
8. Bagan organisasi perusahaan: Menunjukkan struktur kepemilikan perusahaan Anda, termasuk pemegang saham dan UBO-nya.
9. Bukti status operasional: Mengkonfirmasi bahwa perusahaan Anda saat ini beroperasi.
File harus dalam format PDF, JPG, JPEG, atau PNG dan tidak boleh lebih besar dari 10 MB per file. Anda dapat mengunggah satu hingga lima file per kategori.
Pastikan dokumen Anda valid dan sesuai dengan catatan resmi perusahaan Anda. Jika dokumen yang dibutuhkan tidak berlaku untuk perusahaan Anda atau tidak tersedia, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan panduan.
Informasi apa yang perlu saya berikan tentang perwakilan perusahaan dan pemilik manfaat?
Pada halaman informasi Anggota, Anda perlu memberikan detail tentang perwakilan resmi perusahaan Anda dan UBO (Pemilik Manfaat Sejati).
Untuk perwakilan resmi, berikan nama depan, nama belakang, jabatan, alamat email, dan negara. Negara harus sesuai dengan yang tertera di paspor mereka.
Untuk setiap UBO, berikan nama depan, nama belakang, persentase kepemilikan saham, jabatan, dan alamat email. Anda dapat menambahkan antara satu hingga lima pemilik manfaat sejati.
Semua detail pribadi dan kepemilikan harus sesuai dengan dokumen perusahaan Anda.
Bagaimana jika orang yang sama adalah perwakilan resmi sekaligus pemilik manfaat sebenarnya (UBO)?
Masukkan detail orang tersebut di bagian Perwakilan resmi Perusahaan dan Pemilik Manfaat Utama (UBO). Pastikan informasinya konsisten di kedua bagian tersebut.
Anda tidak perlu memilih beberapa peran dalam bagian yang sama. Informasi direktur harus diberikan melalui dokumen perusahaan yang relevan, seperti daftar direktur terkini.
Bagaimana jika tidak ada yang memiliki 25% atau lebih saham perusahaan?
Hubungi layanan pelanggan dengan detail kepemilikan dan struktur kendali perusahaan Anda. Tim kami dapat memberi Anda saran tentang cara mengisi formulir dan dokumen apa yang perlu Anda berikan.
Jangan memasukkan informasi kepemilikan atau kepemilikan saham yang tidak akurat hanya untuk memenuhi persyaratan formulir.
Bisakah seorang karyawan atau agen pihak ketiga menjadi perwakilan resmi?
Ya, selama mereka secara resmi diberi wewenang untuk bertindak atas nama perusahaan. Toobit mungkin meminta bukti otorisasi.
Jika diminta, dokumen otorisasi harus mengidentifikasi orang yang diberi wewenang, menjelaskan ruang lingkup wewenang mereka, mencantumkan tanggal tanda tangan, dan ditandatangani oleh seseorang yang berwenang untuk mewakili perusahaan.
Dokumen apa saja yang saya perlukan jika perusahaan saya telah berganti nama?
Lampirkan sertifikat perubahan nama atau dokumen setara yang dikeluarkan oleh otoritas terkait.
Dokumen tersebut harus menunjukkan nama perusahaan sebelumnya, nama perusahaan baru, dan tanggal perubahan tersebut berlaku. Jika beberapa dokumen perusahaan Anda masih menunjukkan nama sebelumnya, Toobit mungkin akan meminta dokumen tambahan untuk mengkonfirmasi bahwa kedua nama tersebut milik perusahaan yang sama.
Apa yang bisa saya gunakan sebagai bukti alamat?
Contoh umum meliputi:
-
Tagihan utilitas, seperti tagihan air, listrik, gas, internet, atau telepon rumah
-
Laporan rekening bank
-
Bukti tempat tinggal atau alamat yang dikeluarkan oleh otoritas pemerintah
-
Surat pemberitahuan pajak, tagihan pajak daerah, atau faktur pajak
Dokumen tersebut harus secara jelas menunjukkan nama, alamat, dan tanggal penerbitan orang atau perusahaan yang bersangkutan.
Periksa halaman verifikasi KYB atau petunjuk yang diberikan selama aplikasi Anda untuk memastikan bukti alamat siapa yang diperlukan, dokumen apa yang diterima, dan seberapa baru dokumen tersebut harus.
Bisakah saya menggunakan alamat terdaftar saya sebagai alamat bisnis saya?
Ya, selama perusahaan Anda benar-benar beroperasi di sana.
Jika alamat terdaftar Anda hanya digunakan untuk pendaftaran perusahaan, seperti alamat yang diberikan oleh agen terdaftar atau sekretaris perusahaan, berikan alamat operasional Anda yang sebenarnya.
Untuk bisnis yang berbasis di ruang kerja bersama, gunakan alamat tempat perusahaan Anda beroperasi. Jika Anda menjalankan bisnis dari rumah, gunakan alamat tempat tinggal tempat Anda melakukan aktivitas bisnis. Anda mungkin diminta untuk memberikan dokumen pendukung.
Mengapa saya tidak dapat menemukan negara atau wilayah saya di halaman verifikasi?
Ketersediaan dan persyaratan KYB berbeda-beda menurut negara atau wilayah.
Jika negara atau wilayah Anda tidak tercantum di halaman verifikasi, periksa kebijakan Toobit yang berlaku atau hubungi dukungan pelanggan untuk informasi lebih lanjut.
Bisakah saya menyelesaikan verifikasi KYB di aplikasi Toobit?
Saat ini belum. Aplikasi KYB harus diselesaikan di situs web Toobit.
Di aplikasi, buka Verifikasi identitas → KYB, pilih Verifikasi sekarang, lalu pilih Salin tautan saat diminta. Buka tautan di browser desktop dan masuk untuk melanjutkan aplikasi Anda.
Apakah saya perlu menyelesaikan KYC sebelum mengajukan permohonan KYB?
Tidak. Anda dapat mengajukan verifikasi KYB terlepas dari apakah Anda telah menyelesaikan verifikasi KYC atau belum.
Periksa halaman verifikasi untuk melihat apakah verifikasi KYB tersedia untuk akun Anda.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk verifikasi KYB?
Permohonan KYB umumnya ditinjau dalam waktu lima hari kerja.
Pantau terus email terdaftar dan notifikasi akun Anda jika diperlukan informasi atau dokumen tambahan. Jika Anda belum menerima hasil setelah lima hari kerja, periksa status permohonan Anda di halaman verifikasi.
Bagaimana saya bisa mengetahui mengapa aplikasi KYB saya ditolak?
Periksa email hasil peninjauan, notifikasi dalam aplikasi, atau halaman verifikasi KYB untuk mengetahui alasan aplikasi Anda ditolak.
Pilih opsi untuk memverifikasi ulang, lakukan perubahan yang diminta, dan kirim ulang aplikasi Anda. Informasi yang ada dan file yang diunggah akan tetap tersedia untuk Anda perbarui.
Apa yang harus saya lakukan jika Toobit meminta dokumen tambahan?
Kembali ke halaman verifikasi KYB dan ikuti petunjuk yang diberikan. Tambahkan atau ganti file yang diminta, lakukan perubahan lain yang diperlukan, dan kirimkan kembali aplikasi Anda.
Bisakah saya mengajukan aplikasi KYB lain sementara aplikasi yang satu sedang dalam proses peninjauan?
Tidak. Anda hanya dapat memiliki satu aplikasi KYB yang sedang ditinjau dalam satu waktu.
Jika Anda perlu mengoreksi informasi yang telah Anda kirimkan, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan.
Siapa yang dapat saya hubungi jika saya membutuhkan bantuan terkait verifikasi KYB?
Hubungi dukungan pelanggan jika Anda memerlukan bantuan terkait aplikasi Anda, unggahan dokumen, permintaan dokumen tambahan, atau hasil tinjauan.
Sertakan nama perusahaan Anda, UID akun, tanggal aplikasi, dan tangkapan layar yang relevan agar tim kami dapat membantu Anda dengan lebih baik.
Catatan: Persyaratan dokumen KYB, ketersediaan, dan prosedur peninjauan dapat berbeda-beda tergantung negara atau wilayah. Periksa halaman verifikasi KYB, kebijakan Toobit yang berlaku, dan petunjuk apa pun yang diberikan selama peninjauan untuk mengetahui persyaratan yang berlaku untuk aplikasi Anda.
