Jika Anda membuka atau mengoperasikan akun Toobit untuk bisnis, Anda dapat menyelesaikan verifikasi Kenali Bisnis Anda (KYB) untuk memverifikasi perusahaan Anda dan mengakses layanan bisnis yang memenuhi syarat.
Sebelum memulai, siapkan detail perusahaan dan kepemilikan Anda, beserta dokumen yang diperlukan yang tercantum di bawah ini.
Harap diperhatikan: Saat ini, aplikasi KYB tidak dapat diajukan melalui aplikasi Toobit. Jika Anda menggunakan aplikasi, salin tautan verifikasi dan buka di browser desktop untuk melanjutkan.
Langkah 1: Buka verifikasi KYB
1. Masuk ke akun Toobit Anda, pilih ikon profil Anda, dan buka Verifikasi Identitas.
2. Pilih tab KYB.
3. Periksa daftar dokumen yang dibutuhkan, lalu pilih Verifikasi sekarang.
Langkah 2: Tambahkan detail perusahaan Anda
Isilah informasi berikut tentang perusahaan Anda:
-
Nama perusahaan dan nomor registrasi
-
Email kontak bisnis
-
Tanggal pendirian
-
Negara registrasi dan alamat terdaftar
-
Negara operasi dan alamat bisnis
Gunakan informasi yang tertera pada dokumen resmi perusahaan Anda.
Untuk alamat bisnis, masukkan lokasi tempat perusahaan Anda benar-benar beroperasi. Ini mungkin berbeda dari alamat terdaftar.
Setelah Anda memeriksa detailnya, pilih Berikutnya.
Langkah 3: Tambahkan anggota perusahaan Anda
Selanjutnya, berikan detail tentang orang-orang yang mewakili atau memiliki perusahaan Anda.
Perwakilan resmi
Tambahkan orang yang berwenang untuk mengoperasikan akun atas nama perusahaan Anda. Anda akan membutuhkan:
-
Nama depan dan nama belakang
-
Jabatan di perusahaan
-
Alamat email
-
Negara
Untuk Negara, gunakan negara yang tertera di paspor mereka. Data pribadi mereka harus sesuai dengan dokumen identitas mereka, dan alamat email harus valid.
Pemilik Manfaat Utama (UBO)
Tambahkan setiap individu yang memegang 25% atau lebih saham perusahaan. Untuk setiap UBO, berikan:
-
Nama depan dan nama belakang
-
Persentase kepemilikan saham
-
Posisi di perusahaan
-
Alamat email
Jika terdapat lebih dari satu UBO (Pemilik Manfaat Sejati), pilih Tambah pemilik manfaat sejati untuk menambahkan yang lain. Setidaknya satu pemilik manfaat sejati diperlukan, dan Anda dapat menambahkan hingga lima.
Gunakan informasi kepemilikan yang tertera dalam dokumen perusahaan Anda, termasuk persentase kepemilikan saham yang benar untuk setiap UBO.
Jika tidak ada individu yang memegang 25% atau lebih dari saham perusahaan, atau formulir tersebut tidak mencerminkan struktur kepemilikan perusahaan Anda, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan.
Setelah selesai, pilih Berikutnya.
Langkah 4: Unggah dokumen Anda
Pada halaman Unggah dokumen, pilih + di bawah setiap kategori untuk menambahkan file yang dibutuhkan:
-
Akta pendirian perusahaan
-
Anggaran dasar atau akta pendirian
-
Daftar pemegang saham terkini
-
Daftar direksi terkini
-
Daftar pemilik manfaat sebenarnya (UBO) yang memegang 25% atau lebih saham perusahaan
-
Paspor atau kartu identitas perwakilan hukum atau perwakilan yang diberi kuasa
-
Bukti alamat tempat tinggal
-
Bagan struktur organisasi perusahaan
-
Dokumen yang mengkonfirmasi status operasional perusahaan saat ini
Persyaratan unggahan:
-
File PDF, JPG, JPEG, dan PNG diterima
-
Setiap file maksimal berukuran 10 MB
-
Anda dapat mengunggah satu hingga lima file per kategori
-
Kategori yang ditandai dengan tanda bintang (*) wajib diisi
-
Dokumen harus jelas, lengkap, dan sesuai dengan informasi dalam aplikasi Anda
Periksa aplikasi dan dokumen yang telah Anda unggah sebelum mengirimkan. Jika ada yang perlu diubah, kembali ke halaman yang relevan dan perbarui. Setelah siap, pilih Kirim.
Harap diperhatikan: Kemajuan Anda tidak akan tersimpan jika Anda keluar sebelum mengirimkan aplikasi. Sebaiknya siapkan semua dokumen yang diperlukan sebelum Anda mulai.
Langkah 5: Periksa status aplikasi Anda
Permohonan KYB diharapkan akan ditinjau dalam waktu lima hari kerja. Kami akan mengirimkan hasilnya ke alamat email terdaftar Anda dan melalui notifikasi dalam aplikasi.
Anda juga dapat kembali ke halaman verifikasi KYB untuk memeriksa status aplikasi Anda:
-
Disetujui: Nama perusahaan Anda dan lencana verifikasi bisnis akan muncul di halaman verifikasi.
-
Ditolak: Periksa alasan yang diberikan, pilih Verifikasi lagi, lakukan perubahan yang diperlukan, dan kirimkan kembali aplikasi Anda.
-
Dokumen tambahan yang dibutuhkan: Ikuti petunjuk yang diberikan, pilih Berikan dokumen tambahan, dan unggah atau ganti file yang diminta.
Jika permohonan Anda ditolak atau diperlukan dokumen tambahan, Anda tidak perlu memulai dari awal. Informasi dan berkas Anda yang sudah ada akan tetap tersedia untuk Anda perbarui. Setelah Anda mengirimkan ulang, permohonan Anda akan kembali ke status menunggu peninjauan.
Hal-hal yang perlu diketahui tentang verifikasi KYB
Perwakilan resmi dan pemilik manfaat
Perwakilan resmi Anda harus memiliki wewenang untuk bertindak atas nama perusahaan Anda.
Detail kepemilikan dalam aplikasi Anda harus sesuai dengan dokumen pendukung Anda, termasuk daftar pemegang saham, daftar UBO (Ultimate Benefit Owner), dan bagan struktur organisasi perusahaan.
Alamat terdaftar dan alamat bisnis
Alamat terdaftar dan alamat bisnis Anda dapat sama, selama perusahaan Anda benar-benar beroperasi di sana.
Jika alamat terdaftar Anda hanya digunakan untuk pendaftaran perusahaan, seperti alamat yang diberikan oleh agen terdaftar atau sekretaris perusahaan, berikan alamat bisnis Anda yang sebenarnya secara terpisah.
Untuk bisnis yang beroperasi dari ruang kerja bersama, gunakan alamat kantor tempat Anda bekerja. Anda mungkin diminta untuk memberikan dokumen yang menunjukkan bahwa perusahaan Anda menggunakan tempat tersebut.
Jika Anda menjalankan bisnis Anda dari rumah, gunakan alamat tempat tinggal tempat Anda melakukan aktivitas bisnis Anda. Dokumen pendukung mungkin diperlukan.
Ketersediaan berdasarkan negara atau wilayah
Verifikasi KYB dan persyaratannya dapat berbeda-beda tergantung negara atau wilayah. Periksa halaman verifikasi untuk mengetahui persyaratan yang berlaku untuk akun Anda.
Akun Anda setelah verifikasi
Setelah permohonan Anda disetujui, informasi perusahaan Anda yang telah diverifikasi akan muncul di halaman verifikasi. Anda juga dapat melihat batasan deposit dan penarikan yang berlaku untuk akun Anda.
Verifikasi KYC tidak akan tersedia lagi setelah bisnis Anda menyelesaikan verifikasi KYB.
Beberapa layanan Toobit saat ini tidak tersedia untuk akun bisnis terverifikasi, termasuk P2P, pembelian kartu kredit, dan pembayaran pihak ketiga. Kami menyarankan untuk memeriksa apakah layanan yang dibutuhkan bisnis Anda didukung sebelum mendaftar.
Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)
1. Apakah saya perlu menyelesaikan KYC sebelum mengajukan KYB?
Tidak. Anda dapat mengajukan verifikasi KYB tanpa menyelesaikan KYC terlebih dahulu. Ketersediaan dan persyaratan KYB dapat berbeda-beda tergantung negara atau wilayah, jadi periksa halaman verifikasi untuk detail yang berlaku untuk akun Anda.
2. Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk verifikasi KYB?
Sebagian besar aplikasi diharapkan akan ditinjau dalam waktu lima hari kerja. Pantau email terdaftar dan notifikasi akun Anda jika kami memerlukan informasi atau dokumen tambahan dari Anda.
Jika Anda belum menerima pembaruan setelah lima hari kerja, hubungi dukungan pelanggan untuk mendapatkan bantuan.
3. Dapatkah saya mengirimkan aplikasi KYB lain saat satu aplikasi sedang ditinjau?
Tidak. Anda hanya dapat memiliki satu aplikasi KYB yang sedang ditinjau dalam satu waktu.
Jika aplikasi Anda ditolak atau kami meminta dokumen tambahan, Anda dapat memperbarui aplikasi yang ada dan mengirimkannya kembali. Anda tidak perlu memulai yang baru.
4. Mengapa saya melihat "Perusahaan ini telah diverifikasi. Pengajuan duplikat tidak diizinkan"?
Ini berarti nomor registrasi perusahaan yang Anda masukkan telah digunakan untuk aplikasi KYB yang disetujui.
Periksa kembali apakah Anda telah memasukkan nomor registrasi yang benar. Jika nomornya benar dan Anda masih melihat pesan ini, hubungi dukungan pelanggan.
5. Apa itu pemilik manfaat utama (UBO)?
UBO adalah individu yang memegang 25% atau lebih dari saham atau hak suara suatu perusahaan.
6. Apa yang harus saya lakukan jika aplikasi KYB saya ditolak?
Periksa alasan penolakan yang diberikan bersama hasil peninjauan Anda. Anda juga dapat menemukan status terbaru di halaman verifikasi KYB.
Pilih Verifikasi lagi, lakukan perubahan yang diminta, dan kirimkan kembali aplikasi Anda untuk ditinjau.
Jika Anda tidak yakin apa yang perlu diubah atau mengalami kesulitan saat mengirim ulang, hubungi dukungan pelanggan dengan nama perusahaan Anda, UID akun, dan deskripsi singkat tentang masalah tersebut.
