ABCs dari hasil DeFi

2025-07-04 08:59

Jika Anda berpikir bahwa staking adalah satu-satunya cara untuk mendapatkan penghasilan di DeFi, pikirkan lagi.

Staking mungkin adalah pintu gerbang menuju pendapatan pasif dalam kripto, tetapi itu baru permulaan. Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) menawarkan seperangkat alat lengkap untuk memanfaatkan kripto Anda—mendapatkan imbalan, meningkatkan hasil, dan tetap likuid saat melakukannya.

Apakah Anda memegang stablecoin atau altcoin, ada lebih banyak yang bisa didapatkan daripada sekadar mengunci token Anda dan menunggu. Inilah cara untuk mulai menjelajahi strategi hasil DeFi yang melampaui staking dasar, semua dijelaskan dalam istilah dunia nyata tanpa jargon.

Staking 101

Staking berarti mengunci token Anda dalam blockchain proof-of-stake (PoS) untuk membantu memvalidasi transaksi dan mengamankan jaringan. Sebagai imbalannya, Anda mendapatkan imbalan staking—biasanya dibayarkan dalam token yang sama.

Ini sederhana, berisiko rendah, dan bagus untuk pemula. Tetapi trade-off-nya adalah waktu. Dana Anda sering kali terkunci selama beberapa hari atau minggu, dan hasilnya mungkin lebih rendah daripada strategi DeFi lainnya.

A = AMM dan kolam likuiditas

Salah satu cara paling populer untuk mendapatkan hasil di DeFi adalah dengan menjadi penyedia likuiditas di pertukaran terdesentralisasi (DEX) seperti Uniswap, PancakeSwap, atau Curve.

Berikut cara kerjanya:

Anda menyetor sepasang token (seperti ETH dan USDC) ke dalam kolam likuiditas.
Pedagang menggunakan kolam tersebut untuk menukar token, dan setiap kali mereka melakukannya, Anda mendapatkan bagian dari biaya transaksi.
Anda tetap likuid dan dapat menarik bagian Anda kapan saja (dengan beberapa risiko).

Sistem ini didukung oleh Automated Market Makers (AMM)—kontrak pintar yang menjaga keseimbangan harga antara token tanpa memerlukan buku pesanan.

Keuntungan:

Mendapatkan bagian dari biaya perdagangan
Tetap fleksibel dengan aset Anda
Tidak ada perantara terpusat

Perhatikan:

Kerugian tidak permanen—kerugian sementara dalam nilai ketika harga token berubah
Token yang volatil dalam pasangan dapat mempengaruhi pengembalian Anda

B = Hasil yang ditingkatkan melalui yield farming

Jika penyediaan likuiditas adalah fondasinya, yield farming adalah peningkatannya.

Yield farming berarti mengambil token LP Anda (bukti posisi likuiditas Anda) dan menyetorkannya ke dalam protokol DeFi untuk mendapatkan imbalan tambahan—sering kali dalam bentuk token tata kelola atau hasil bonus.

Ini seperti mendapatkan bunga atas bunga Anda.

Platform populer seperti Yearn, Beefy, atau Sushi menawarkan vault auto-compounding yang membantu Anda mengoptimalkan hasil tanpa harus mengelola posisi Anda secara mikro.

Keuntungan:

APY lebih tinggi daripada staking sederhana atau LP
Menggabungkan pengembalian seiring waktu
Strategi yang dapat disesuaikan untuk berbagai selera risiko

Risiko yang perlu diketahui:

Risiko kontrak pintar (bug atau eksploitasi)
Risiko proyek (penipuan atau tokenomik yang tidak berkelanjutan)

C = Hasil yang dilindungi dan strategi yang lebih aman

Tidak siap untuk terjun ke token yang volatil? Anda masih bisa mendapatkan hasil menggunakan stablecoin, strategi yang dilindungi, atau kolam likuiditas yang dirancang untuk risiko lebih rendah.

Platform seperti Aave atau Compound memungkinkan Anda meminjamkan aset Anda dan mendapatkan bunga sambil tetap mengendalikan dana Anda. Ini tidak hanya lebih aman—mereka juga bagus untuk pendapatan pasif tanpa khawatir tentang fluktuasi harga.

Pilihan cerdas lainnya:

Liquid staking (seperti Lido atau Rocket Pool) memberi Anda token yang di-stake yang dapat Anda gunakan di tempat lain sambil tetap mendapatkan hasil.
Stablecoin LPs di platform seperti Curve memungkinkan Anda menyediakan likuiditas tanpa volatilitas berat.
DEX+ di Toobit (promosi tanpa malu, kami tahu) membantu Anda mengakses token yang sedang tren dan mengelola aset dengan pengaturan dompet nol dan visibilitas penuh di rantai.

Kesimpulan: DeFi adalah taman bermain hasil

Jika Anda hanya staking, Anda baru menggaruk permukaan. DeFi penuh dengan cara untuk mendapatkan hasil—beberapa sederhana, beberapa lebih maju—semua tergantung pada tingkat kenyamanan Anda dan aset yang Anda pegang.

Mulailah dari yang kecil. Belajar sambil jalan. Kuncinya adalah memahami bagaimana setiap strategi bekerja dan memilih yang sesuai dengan tujuan Anda.

Anda tidak perlu menjadi DeFi degen untuk memulai. Anda hanya perlu penasaran.

Ingin menjelajahi lebih lanjut?

Lihat DEX+ di Toobit untuk akses instan ke token di rantai dan aset yang sedang tren—tanpa perlu dompet terpisah. Apakah Anda staking, farming, atau menjelajahi protokol baru, kami di sini untuk membantu Anda mendapatkan hasil yang lebih cerdas.