DeFAI چیست و چگونه کار می‌کند؟

چه می‌شد اگر دارایی‌های مالی شما صرفاً راکد نمی‌ماندند و به صورتی پویا مانند یک انسان یاد می‌گرفتند، پیش‌بینی می‌کردند و از خود محافظت می‌کردند؟  ادغام انقلابی هوش مصنوعی و بلاکچین این امر را ممکن ساخته است.

 

 

 این دو فناوری تحول‌آفرین — امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و هوش مصنوعی (AI) — به شیوه‌های هیجان‌انگیزی در حال ترکیب شدن هستند. این تلفیق، الگوی جدید و توانمندی را پدید آورده است: DeFAI، یا امور مالی غیرمتمرکز تقویت‌شده با هوش مصنوعی.

 

DeFAI، گام بعدی در پیشرفت‌های نوآورانه حوزه رمزارز است. با ادغام هوش مصنوعی در ساختارهای غیرمتمرکز، DeFAI امور مالی را به صورت خودکارتر، هوشمندتر، شخصی‌سازی‌شده‌تر و امن‌تر در می آورد. اما دقیقاً DeFAI چیست، چگونه کار می‌کند و چرا برای آینده امور مالی تا این حد حائز اهمیت است؟

 

 

بیایید  همینجا در آکادمی توبیت با یکدیگر به اکتشاف این افق جدید بپردازیم!

 

DeFAI چیست؟

 DeFAI به معنای ادغام امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و هوش مصنوعی (AI) است. در اصل، DeFAI یادگیری ماشینی، تجزیه و تحلیل پیش‌بینی‌کننده و پردازش داده‌های همزمان را به بسترهای مالی غیرمتمرکز می‌آورد و بدون واسطه‌هایی مانند بانک‌ها، کارگزاران یا صرافی‌های متمرکز عمل می‌کند.

گرچه دیفای (DeFi) فرآیندهای مالی را از طریق قراردادهای هوشمند به صورت خودکار درآورده است، DeFAI یک پله فراتر عمل می‌کند – این فناوری به پلتفرم‌ها امکان می‌دهد تا از "درک" و "یادگیری" داده‌ها، در لحظه خود را تطبیق دهند و تصمیمات هوشمندانه‌تری را بدون مداخله انسانی اتخاذ کنند. این مدل ترکیبی، نحوه تعامل کاربران رمزارز با پروتکل‌های مالی را تغییر می‌دهد و  سیستم‌ها  را مقاوم‌تر، کارآمدتر و برای کاربران، خصوصاً آن‌هایی که تخصص فنی ندارند، کاربر پسندتر ارائه می‌دهد.

DeFAI چگونه عمل می‌کند؟

DeFAI در نقطه تلاقی بلاک‌چین و منطق هوش مصنوعی قرار دارد، جایی که هر کدام قابلیت‌های دیگری را تقویت می‌کنند. نحوه کار آن به این شکل است:

بهینه‌سازی قراردادهای هوشمند

قراردادهای هوشمند قبلی بر اساس قوانین ثابت عمل می‌کنند. با استفاده از هوش مصنوعی، این قراردادها می‌توانند به‌صورت خودکار و بر اساس تغییرات بازار تغییر کرده و سازگار شوند. برای مثال، پروتکل‌های وام‌دهی می‌توانند به‌طور لحظه‌ای نرخ‌های بهره را بر اساس تغییرات نقدینگی، نوسانات یا شاخص‌های کلان اقتصادی تنظیم کنند—بدون نیاز به رای‌گیری یا دخالت دستی.

 

بهره‌برداری هوشمند از سود 

بهره‌برداری دستی از سود می‌تواند پیچیده و غیر موثر باشد. هوش مصنوعی با تحلیل داده‌های گذشته و لحظه‌ای، این فرآیند را خودکار می‌کند تا پربازده‌ترین فرصت‌ها را بیابد. الگوریتم‌ها قادرند بازده‌های تنظیم‌شده با ریسک را تشخیص داده، از ضرر موقتی جلوگیری کنند و سرمایه را به طور مستمر در میان پروتکل‌ها برای کسب بهینه سود، جابجا کنند.

 

اعتبارسنجی درون‌زنجیره‌ای و مدیریت ریسک

ویژگی ناشناس بودن در دیفای، روند سنجش اعتبار را پیچیده می‌کند. هوش مصنوعی با بررسی رفتار کیف پول، تاریخچه تراکنش‌ها و اطلاعات شبکه‌های اجتماعی، به ایجاد وضعیت اعتباری غیرمتمرکز کمک می‌کند. این موضوع می‌تواند راه را برای وام‌های با وثیقه کمتر باز کند و به کاهش خطر عدم بازپرداخت و شناسایی زودهنگام الگوهای کلاهبرداری منجر شود.

 

 

مدیریت معاملات و پورتفولیو با هوش مصنوعی 

DeFAI را مانند یک ربات مشاور بر روی بلاک‌چین تصور کنید. ربات‌های هوش مصنوعی قادرند معاملات را بر پایه سیگنال‌های تکنیکال، تحلیل اخبار و خواسته‌های کاربران اجرا نمایند. آن‌ها همچنین به تنظیم مجدد سبد دارایی‌ها کمک کرده، ریسک‌پذیری در دارایی‌های پرنوسان را مدیریت می‌کنند و از استراتژی‌های مومنتوم یا میانگین بازگشتی پیروی می‌کنند. همه این‌ اقدامات در یک محیط غیرمتمرکز و بدون نیاز به مجوز انجام می‌شود.

 

کشف کلاهبرداری و واکنش به تهدیدات

قدرت تشخیص الگوی هوش مصنوعی، آن را برای نظارت امنیتی لحظه‌ای بسیار مناسب می‌سازد. سیستم‌های دیفای (DeFAI) می‌توانند سوءاستفاده‌های وام سریع، ربات‌های فرانت‌رانینگ یا تعاملات غیرمعمول قراردادها را شناسایی کرده؛ سپس به طور خودکار تراکنش‌ها را متوقف، به سیستم‌های حاکمیتی هشدار داده، یا اقدامات متقابل را پیش از وارد آمدن آسیب آغاز کنند.

 

 مزایای DeFAI

DeFAI طیف وسیعی از مزایا را برای اکوسیستم رمزارز به ارمغان می‌آورد، از جمله:

• کارایی: فرآیندهای پیچیده‌ای مانند معامله، آربیتراژ و بهینه‌سازی استراتژی را خودکار می‌کند.

• سهولت دسترسی: ابزارهای مالی پیشرفته را برای کاربران عادی، بدون نیاز به دانش فنی خاصی، فراهم می‌آورد.

• امنیت – شناسایی تهدیدات و یکپارچگی سیستم را بهبود می‌بخشد.

• شخصی‌سازی – خدمات مالی را بر اساس رفتار، ترجیحات و اهداف شخصی‌سازی می‌کند.

• مقیاس‌پذیری – به پلتفرم‌های دیفای (DeFi) امکان می‌دهد تا با افزایش فعالیت کاربران و داده‌ها، به طور هوشمندانه مقیاس‌پذیر شوند.

معایب DeFAI

علی‌رغم مزایایش، DeFAI متاسفانه با برخی نکات منفی نیز همراه است:

• شفافیت – بسیاری از مدل‌های هوش مصنوعی به صورت "جعبه سیاه" عمل می‌کنند که می‌تواند با ارزش‌های اصلی دیفای (DeFi) یعنی شفافیت و قابلیت حسابرسی در تضاد باشد.

• ریسک‌های امنیتی – مدل‌های هوش مصنوعی که به درستی آموزش ندیده‌اند یا دستکاری شده‌اند، می‌توانند نقاط آسیب‌پذیری جدیدی ایجاد کنند.

• سوگیری و انصاف – اگر داده‌های آموزشی ناکامل یا جانبدارانه باشند، تصمیمات هوش مصنوعی ممکن است غیرمنصفانه یا اشتباه باشند.

• حوزه‌های نامشخص نظارتی – تلفیق سیستم‌های خودمختار با خدمات مالی، چالش‌های حقوقی و اخلاقی نوینی را مطرح می‌سازد که هنوز در سطح جهانی به آن‌ها پرداخته نشده است.

مثال‌های واقعی از DeFAI

عرصه دیفای DeFAI هنوز نوپاست، اما چندین پروژه در حال هدایت این جریان هستند:

• Numerai – یک صندوق پوشش ریسک غیرمتمرکز است که توسط مدل‌های هوش مصنوعی ارسالی از سوی دانشمندان داده در سراسر جهان پشتیبانی می‌شود.

• Fetch.ai – پلتفرمی غیرمتمرکز که در آن عوامل خودکار از هوش مصنوعی برای انجام وظایفی مانند به اشتراک‌گذاری داده‌ها، هماهنگی حمل‌ونقل و تخصیص منابع استفاده می‌کنند.

• Covalent + AI – ترکیبی از هوش مصنوعی با تحلیل داده‌های درون‌زنجیره‌ای برای استخراج اطلاعات عمیق از بلاک‌چین‌های مختلف و ارائه داشبوردهای هوشمندتر.

پروژه‌های در حال ظهور، در حال آزمایش با DAO، پلتفرم‌های وام‌دهی و مدل‌های حاکمیتی مجهز به هوش مصنوعی هستند و آینده‌ای غیرمتمرکز و هوشمندتر را نوید می‌دهند.

 

سخن پایانی

DeFAI فراتر از یک واژه مد روز است؛ بلکه چشم‌اندازی از امور مالی نسل آینده است که بهترین‌ ویژگی‌های استقلال بلاک‌چین و هوشمندی هوش مصنوعی را با هم ترکیب می‌کند. در حالی که این فناوری هنوز در مراحل ابتدایی توسعه قرار دارد، ترکیب این دو فناوری انقلابی پتانسیل بازتعریف نحوه تعامل ما با پول، داده‌ها و بازارها را تعریف می‌کند.

همان‌طور که نوآوری ادامه می‌یابد، انتظار می‌رود که DeFAI اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز هوشمندتری را هدایت کند، خدمات مالی فراگیرتری را پیش ببرد و فرصت‌های تازه‌ای را برای کاربران در سراسر جهان ایجاد کند. ما از مشاهده (و آموزش!) تکامل  DeFAI از یک ایده به یک رکن اصلی در اقتصاد غیرمتمرکز، هیجان‌زده هستیم.

 

امیدواریم از این مقاله لذت برده باشید! برای کسب اطلاعات بیشتر درباره رمزارزها، بلاک‌چین، دیفای، NFTها و فناوری‌های پیشرو که آینده امور مالی را شکل می‌دهند، با آکادمی توبیت همراه باشید.