Antes de iniciar tu solicitud de Conozca su empresa (KYB), es recomendable tener preparados todos tus documentos. Asegúrate de que estén actualizados, sean fáciles de leer y coincidan con la información que proporcionarás en tu solicitud.
¿Qué documentos debo proporcionar?
Necesitarás documentos que cubran las siguientes nueve categorías:
1. Certificado de constitución: Confirma que tu empresa está registrada legalmente. Debe mostrar claramente datos clave como el nombre de la empresa y el número de registro.
2. Escritura de constitución y estatutos: Establece la estructura, el objeto y las normas de gobierno de tu empresa.
3. Registro actualizado de accionistas: Muestra los accionistas actuales de tu empresa y sus participaciones.
4. Registro actualizado de administradores: Muestra los administradores actuales de tu empresa.
5. Lista de titulares reales (UBO): Identifica a las personas que poseen el 25 % o más de la empresa. Los datos de propiedad deben coincidir con la información de tu solicitud y con otros registros de la empresa.
6. Pasaporte o documento de identidad del representante legal o autorizado: Un documento de identidad válido de la persona autorizada para representar o actuar en nombre de la empresa.
7. Comprobante de domicilio: Confirma la dirección de residencia de la persona indicada en tu solicitud.
8. Organigrama de la empresa: Muestra la estructura de propiedad de tu empresa y las relaciones entre los accionistas y los UBO.
9. Comprobante de actividad: Confirma que tu empresa está activa actualmente.
Se requieren documentos para las nueve categorías. Si una categoría no se aplica a tu empresa o no puedes proporcionar uno de los documentos requeridos, contacta con atención al cliente antes de enviar tu solicitud.
Podemos solicitar información o documentos adicionales durante la revisión si es necesario.
¿Cómo debo preparar mis documentos?
Antes de subir tus archivos, comprueba que cumplen estos requisitos:
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Formato del archivo: PDF, JPG, JPEG o PNG
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Tamaño del archivo: Hasta 10 MB por archivo
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Archivos por categoría: De uno a cinco
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Calidad del documento: Claros, completos y fáciles de leer
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Información: Los nombres de las empresas, los números de registro, los datos personales y los porcentajes de participación deben coincidir con tu solicitud
Los registros de la empresa deben estar actualizados y los documentos de identidad deben seguir siendo válidos. Para conocer los requisitos de validez específicos de cada documento, consulta la página de verificación KYB antes de subir tus archivos.
¿Qué ocurre si mi empresa ha cambiado de nombre?
Si los documentos de su empresa muestran nombres diferentes debido a un cambio de nombre, proporcione un certificado de cambio de nombre o un documento equivalente emitido por la autoridad competente.
El documento debe mostrar el nombre anterior de la empresa, el nuevo nombre y la fecha en que el cambio entró en vigor. Si algunos de sus documentos aún muestran el nombre anterior, es posible que le solicitemos documentos adicionales para confirmar que pertenecen a la misma empresa.
¿Qué puedo utilizar como comprobante de domicilio?
Según los requisitos indicados para su solicitud, pueden aceptarse como comprobantes de domicilio:
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Facturas de servicios, como agua, electricidad, gas, internet o teléfono fijo
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Extractos bancarios
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Comprobante de residencia o domicilio emitido por una autoridad gubernamental
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Declaraciones de impuestos, recibos del impuesto municipal o facturas fiscales
El documento debe mostrar claramente el nombre correspondiente, el domicilio y la fecha de emisión.
Los tipos de documentos aceptados y los periodos de validez pueden variar, por lo que debe consultar la página de verificación KYB para conocer los requisitos aplicables a su solicitud.
¿Qué domicilio comercial debo proporcionar?
Utilice el domicilio donde realmente opera su empresa. Si su empresa opera en su domicilio registrado, puede utilizar la misma dirección para ambos fines.
Si su domicilio registrado se utiliza únicamente para el registro de la empresa, por ejemplo, si es una dirección proporcionada por un agente registrado, un secretario corporativo o un proveedor de servicios, proporcione en su lugar su domicilio operativo real.
Si su empresa está ubicada en un espacio de trabajo compartido, utilice la dirección del espacio donde opera su empresa. Si dirige la empresa desde su domicilio, utilice la dirección residencial donde lleva a cabo sus actividades empresariales.
En cualquiera de los dos casos, es posible que se le soliciten documentos justificativos que demuestren que su empresa opera en ese domicilio.
Preguntas frecuentes
1. ¿Puedo utilizar la dirección de mi agente registrado como domicilio comercial?
Solo si su empresa opera realmente en esa dirección. Si la dirección se utiliza únicamente para el registro de la empresa, proporcione la dirección donde opera realmente su negocio.
2. ¿Qué domicilio debo proporcionar si dirijo mi negocio desde casa?
Utilice la dirección residencial donde lleva a cabo sus actividades empresariales. Es posible que se le solicite un comprobante de domicilio durante el proceso de verificación.
3. ¿Qué antigüedad puede tener mi comprobante de domicilio?
Su comprobante de domicilio debe cumplir los requisitos de validez indicados en la página de verificación KYB. Consulte la página antes de enviar su solicitud para asegurarse de que su documento siga siendo válido.
4. ¿Puedo enviar copias escaneadas de mis documentos?
Sí. Se aceptan copias escaneadas siempre que sean claras, completas, fáciles de leer y cumplan los requisitos de formato y tamaño del archivo.
5. ¿Qué debo hacer si mi empresa ha cambiado de nombre?
Proporciona un certificado de cambio de nombre u otro documento equivalente emitido por la autoridad competente. Debe mostrar el nombre anterior de la empresa, el nuevo nombre y la fecha en que entró en vigor el cambio.
6. ¿Cómo envío documentos adicionales si me los solicitan?
Vuelve a la página de verificación de KYB y sigue las instrucciones proporcionadas. Añade o sustituye los archivos solicitados y vuelve a enviar tu solicitud. Tu información y los documentos cargados existentes seguirán disponibles para que los actualices.
Los requisitos y la disponibilidad de KYB pueden variar según el país o la región. Consulta la página de verificación de KYB para conocer los requisitos aplicables a tu solicitud.
Si necesitas ayuda para preparar o cargar tus documentos, contacta con el servicio de atención al cliente e indica el nombre de tu empresa, el UID de tu cuenta y una breve descripción del problema.
