¿Qué es la verificación Know Your Business (KYB)?
La verificación KYB es el proceso de verificar la identidad, la estructura de propiedad, el personal clave y la información empresarial de una empresa.
Ayuda a Toobit a confirmar quién está detrás de una cuenta empresarial y a evaluar los riesgos asociados con la empresa y sus actividades.
¿Por qué necesito completar la verificación KYB?
Si utilizas Toobit en nombre de una empresa, la verificación KYB te permite verificar tu empresa y acceder a los servicios empresariales disponibles.
Una vez aprobada, el nombre de tu empresa y un distintivo de empresa verificada aparecerán en la página de verificación. Los servicios disponibles y los límites de la cuenta pueden variar según tu cuenta y las políticas aplicables de Toobit.
¿Qué documentos necesito para la verificación KYB?
Actualmente, Toobit requiere documentos de nueve categorías:
1. Certificado de constitución: Confirma que tu empresa está registrada legalmente y debe mostrar datos clave, como el nombre de la empresa y el número de registro.
2. Escritura y estatutos de constitución: Establece la estructura, el propósito y las normas de gobierno de tu empresa.
3. Registro actual de accionistas: Muestra los accionistas actuales de tu empresa y sus participaciones.
4. Registro actual de directores: Muestra los directores actuales de tu empresa.
5. Lista de titulares reales últimos (UBO): Identifica a las personas que poseen el 25 % o más de la empresa.
6. Pasaporte o documento de identidad del representante legal o autorizado: Un documento de identificación válido de la persona que representa legalmente a la empresa o está autorizada para actuar en su nombre.
7. Comprobante de domicilio: Confirma la dirección residencial de la persona indicada en tu solicitud.
8. Organigrama de la empresa: Muestra la estructura de propiedad de tu empresa, incluidos sus accionistas y UBO.
9. Comprobante de actividad empresarial: Confirma que tu empresa está operativa actualmente.
Los archivos deben estar en formato PDF, JPG, JPEG o PNG y no superar los 10 MB cada uno. Puedes cargar de uno a cinco archivos por categoría.
Asegúrate de que tus documentos sean válidos y coherentes con los registros oficiales de tu empresa. Si un documento requerido no se aplica a tu empresa o no está disponible, contacta con el servicio de atención al cliente para recibir orientación.
¿Qué información debo proporcionar sobre los representantes de la empresa y los titulares reales últimos?
En la página de información de los miembros, deberás proporcionar los datos del representante autorizado de tu empresa y de los UBO.
Para el representante autorizado, proporciona su nombre, apellidos, cargo, dirección de correo electrónico y país. El país debe coincidir con el que aparece en su pasaporte.
Para cada UBO, proporciona su nombre, apellidos, porcentaje de participación, cargo y dirección de correo electrónico. Puedes añadir entre uno y cinco titulares reales.
Todos los datos personales y de propiedad deben coincidir con los documentos de tu empresa.
¿Qué ocurre si la misma persona es tanto el representante autorizado como un UBO?
Introduce los datos de la persona tanto en las secciones Representante autorizado de la empresa como Titular real (UBO). Asegúrate de que la información sea coherente en ambas.
No es necesario seleccionar varios cargos dentro de la misma sección. La información sobre los directores debe proporcionarse mediante los documentos pertinentes de la empresa, como el registro actualizado de directores.
¿Qué ocurre si nadie posee el 25 % o más de la empresa?
Contacta con atención al cliente y proporciona información detallada sobre la estructura de propiedad y control de tu empresa. Nuestro equipo puede asesorarte sobre cómo completar el formulario y qué documentos presentar.
No introduzcas información inexacta sobre la propiedad o la participación únicamente para cumplir los requisitos del formulario.
¿Puede un empleado o un agente externo ser el representante autorizado?
Sí, siempre que esté formalmente autorizado para actuar en nombre de la empresa. Toobit puede solicitar una prueba de autorización.
Si se solicita, los documentos de autorización deben identificar a la persona autorizada, explicar el alcance de sus facultades, incluir la fecha de firma y estar firmados por una persona autorizada para representar a la empresa.
¿Qué documentos necesito si mi empresa ha cambiado de nombre?
Proporciona un certificado de cambio de nombre o un documento equivalente emitido por la autoridad competente.
El documento debe mostrar el nombre anterior de la empresa, el nuevo nombre y la fecha en que el cambio entró en vigor. Si algunos de los documentos de tu empresa aún muestran el nombre anterior, Toobit puede solicitar documentos adicionales para confirmar que ambos nombres pertenecen a la misma empresa.
¿Qué puedo utilizar como comprobante de domicilio?
Algunos ejemplos habituales son:
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Facturas de servicios, como agua, electricidad, gas, internet o teléfono fijo
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Extractos bancarios
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Comprobante de residencia o domicilio emitido por una autoridad gubernamental
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Declaraciones de impuestos, recibos del impuesto municipal o facturas fiscales
El documento debe mostrar claramente el nombre, la dirección y la fecha de emisión de la persona o empresa correspondiente.
Consulta la página de verificación KYB o las instrucciones proporcionadas durante tu solicitud para confirmar de quién se requiere el comprobante de domicilio, qué documentos se aceptan y qué antigüedad máxima pueden tener.
¿Puedo utilizar mi domicilio registrado como dirección comercial?
Sí, siempre que tu empresa opere realmente allí.
Si tu dirección registrada se utiliza únicamente para el registro de la empresa, como una dirección proporcionada por un agente registrado o un secretario corporativo, proporciona en su lugar tu dirección real de operaciones.
Si tu empresa está ubicada en un espacio de trabajo compartido, utiliza la dirección donde opera tu empresa. Si trabajas desde casa, utiliza la dirección residencial donde realizas tus actividades comerciales. Es posible que se te soliciten documentos justificativos.
¿Por qué no encuentro mi país o región en la página de verificación?
La disponibilidad y los requisitos de KYB varían según el país o la región.
Si tu país o región no aparece en la página de verificación, consulta las políticas aplicables de Toobit o contacta con atención al cliente para obtener más información.
¿Puedo completar la verificación KYB en la aplicación de Toobit?
Actualmente no. Las solicitudes de KYB deben completarse en el sitio web de Toobit.
En la aplicación, ve a Verificación de identidad → KYB, selecciona Verificar ahora y, cuando se te solicite, selecciona Copiar enlace. Abre el enlace en un navegador de escritorio e inicia sesión para continuar con tu solicitud.
¿Tengo que completar la verificación KYC antes de solicitar KYB?
No. Puedes solicitar la verificación KYB tanto si has completado la verificación KYC como si no.
Consulta la página de verificación para comprobar si la verificación KYB está disponible para tu cuenta.
¿Cuánto tarda la verificación KYB?
Las solicitudes de KYB generalmente se revisan en un plazo de cinco días laborables.
Revisa tu correo electrónico registrado y las notificaciones de tu cuenta por si se requiere información o documentación adicional. Si no has recibido un resultado después de cinco días laborables, consulta el estado de tu solicitud en la página de verificación.
¿Cómo puedo saber por qué se rechazó mi solicitud de KYB?
Consulta el correo electrónico con el resultado de la revisión, la notificación de la aplicación o la página de verificación KYB para conocer el motivo por el que se rechazó tu solicitud.
Selecciona la opción para verificar de nuevo, realiza los cambios solicitados y vuelve a enviar tu solicitud. La información existente y los archivos cargados seguirán disponibles para que los actualices.
¿Qué debo hacer si Toobit solicita documentos adicionales?
Vuelve a la página de verificación KYB y sigue las instrucciones proporcionadas. Añade o sustituye los archivos solicitados, realiza cualquier otro cambio necesario y vuelve a enviar tu solicitud.
¿Puedo enviar otra solicitud de KYB mientras una está en revisión?
No. Solo puedes tener una solicitud de KYB en revisión a la vez.
Si necesitas corregir información que ya has enviado, contacta con atención al cliente para obtener ayuda.
¿Con quién puedo contactar si necesito ayuda con la verificación KYB?
Contacta con atención al cliente si necesitas ayuda con tu solicitud, la carga de documentos, solicitudes de documentos adicionales o los resultados de la revisión.
Incluye el nombre de tu empresa, el UID de la cuenta, la fecha de la solicitud y cualquier captura de pantalla relevante para que nuestro equipo pueda ayudarte mejor.
Nota: Los requisitos de documentos KYB, la disponibilidad y los procedimientos de revisión pueden variar según el país o la región. Consulta la página de verificación KYB, las políticas aplicables de Toobit y las instrucciones proporcionadas durante la revisión para conocer los requisitos aplicables a tu solicitud.
