¿Qué es KYC?
Las directrices de KYC (Conozca a su Cliente) para servicios financieros requieren que los profesionales verifiquen la identidad, idoneidad y riesgos involucrados para minimizar los riesgos de la cuenta.
¿Por qué se requiere KYC?
KYC es necesario para mejorar el cumplimiento de seguridad para todos los comerciantes. Toobit utiliza KYC para identificar a los clientes y analizar sus perfiles de riesgo, ayudando a prevenir el lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas.
¿Cómo enviar una solicitud de verificación KYC empresarial?
Para proceder con la verificación KYC empresarial, por favor envíe los documentos requeridos por correo electrónico a nuestro equipo legal en legal@toobit.com.
Documentos requeridos para la verificación KYC empresarial:
-
Certificado de Incorporación: Certificado oficial de registro de la empresa.
-
Estatutos, Constitución o Memorando de Asociación: Documentos fundacionales de la empresa.
-
Registro más reciente de Miembros: Lista actualizada de todos los accionistas de la empresa.
-
Registro más reciente de Directores: Lista actualizada de los directores de la empresa.
-
Información del Propietario Beneficiario Final (UBO): Nombres y nacionalidades de los UBO que posean un interés del 25% o más en la empresa. Se enviará un enlace de verificación por separado a los UBO para verificar su identidad.
-
Pasaporte/ID y Prueba de Residencia: Para todos los directores (si son diferentes de los UBO), dentro de los tres meses.
-
Información del Operador de Cuenta/Comerciante: Pasaporte/ID y prueba de domicilio (si es diferente del UBO), dentro de los tres meses.
-
Organigrama: Ilustración clara de la distribución de acciones.
Próximos pasos
Una vez que los documentos sean verificados, recibirá una aprobación por correo electrónico, y el límite de retiro diario de su cuenta aumentará en consecuencia.
Límites de Retiro Diario después de la Verificación KYC Empresarial
| Nivel VIP | Límite de Retiro Diario | Límite de Retiro Mensual |
| Sin KYC | ≤ 20K USDT | ≤ 100K USDT |
| KYC Empresarial | ≤ 4M USDT | Sin límite mensual |
| VIP 1 | ≤ 6M USDT | Sin límite mensual |
| VIP 2 | ≤ 8M USDT | Sin límite mensual |
| VIP 3 | ≤ 10M USDT | Sin límite mensual |
| VIP 4 | ≤ 12M USDT | Sin límite mensual |
| VIP 5 | ≤ 15M USDT | Sin límite mensual |
| VIP Supremo | ≤ 20M USDT | Sin límite mensual |
| PRO 1 | ≤ 25M USDT | Sin límite mensual |
| PRO 2 | ≤ 30M USDT | Sin límite mensual |
Nota:
-
El límite de retiro diario se restablece cada 12AM (medianoche) UTC.
-
El límite de retiro mensual se restablece a las 12AM (medianoche) UTC el primer día de cada mes.
-
Se requiere la verificación KYC empresarial antes de que las solicitudes de retiro sean aprobadas por Toobit.
¿Puedo tener tanto KYC Individual como Empresarial verificados en una sola cuenta?
No. Solo puede verificar un tipo de KYC por cuenta. Si desea verificar para KYC Empresarial, su estado de KYC Individual será eliminado después de la aprobación. Si necesita una cuenta verificada con KYC Individual, puede registrar una nueva cuenta en Toobit y completar la verificación KYC Individual por separado.
¿Cómo contactar al soporte al cliente?
Para cualquier pregunta antes de enviar documentos, contáctenos en legal@toobit.com o use nuestro soporte de chat en vivo 24/7.
Confidencialidad de la Información Enviada
Toda la información enviada se utilizará únicamente para verificar la identidad de la empresa y la(s) persona(s) y se mantendrá confidencial.
Documentos de Prueba de Identidad Aceptados
Los documentos deben ser emitidos por su país de origen e incluir una foto, nombre, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de emisión. Documentos aceptados: pasaporte, tarjeta de identidad, permiso de residencia y licencia de conducir. No se aceptan: visa de estudiante, visa de trabajo o visa de viaje.
Documentos de Prueba de Domicilio Aceptados
La prueba de domicilio debe estar fechada dentro de los últimos tres meses. Documentos aceptados: facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios oficiales, prueba de residencia emitida por el gobierno, facturas de internet/cable TV/línea telefónica fija, declaraciones de impuestos, facturas de impuestos municipales, certificados de residencia emitidos por el gobierno, etc. Documentos no aceptados: pasaporte doméstico, estados de cuenta de telefonía móvil, documentos de seguros, facturas médicas, resguardos de transacciones bancarias, cartas de referencia, facturas manuscritas y pases fronterizos.
Problemas con el Enlace de Verificación
Si el enlace de verificación no funciona, contáctenos a través de compliance@toobit.com con una captura de pantalla del mensaje de error.
Prohibiciones de Países con Servicio Restringido
Estas aplican tanto a la dirección registrada de la empresa como a la nacionalidad o residencia de los UBO. Los resultados de la verificación pueden variar según la naturaleza de la institución y la estructura accionaria. Toobit se reserva el derecho de tomar la decisión final sobre la aprobación de la verificación.
Plazo de Verificación KYC Empresarial
El proceso generalmente toma de 3 a 5 días hábiles. Debido a la complejidad, puede tomar más tiempo.
Verificación KYC Fallida
Si el proceso no tiene éxito durante más de una semana, contacte al soporte al cliente presentando un caso. Recibirá un correo electrónico automatizado con el número de caso. Nuestro equipo se pondrá en contacto dentro de un día hábil.
Agradecemos su cooperación y esperamos mejorar nuestro entorno de comercio seguro y en cumplimiento.
Atentamente,
Equipo de Toobit
