Divulgación de Riesgos y Cumplimiento

Bienvenido a Toobit, una plataforma global de comercio de activos digitales operada por Hopeful Technology Co. Ltd. (en adelante, "Toobit" o "nosotros"). Como parte de nuestro compromiso de garantizar un entorno de comercio seguro y conforme, presentamos esta Divulgación de Riesgos y Cumplimiento para ayudarle a comprender los riesgos esenciales y los asuntos de cumplimiento asociados con el comercio en nuestra plataforma.

 

Nuestro Propósito:

En Toobit, hemos implementado un completo Programa contra el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo y Sanciones Comerciales y Económicas (Programa AML/ATF/Sanciones). Este programa está diseñado para promover actividades comerciales legales y transparentes, al tiempo que mantenemos nuestra reputación entre los clientes, los reguladores y la industria de activos digitales.

 

Toobit ha obtenido oficialmente la licencia financiera supervisada y emitida por Money Services Business (MSB) en los Estados Unidos, lo que le permite llevar a cabo negocios de transacciones financieras de criptoactivos legales y conformes en los 50 estados de los Estados Unidos, brindando nuevamente conveniencia a los usuarios globales. Número de Registro MSB: 31000234013623.

 

Lo Que Hacemos:

Toobit funciona como un mercado donde compradores y vendedores (creadores de mercado y tomadores de mercado) interactúan entre sí para comerciar activos digitales. Es importante señalar que Toobit no actúa como contraparte directa de ninguna transacción. En su lugar, nuestros servicios son accesibles a través de Toobit.com, interfaces de programación de aplicaciones asociadas, aplicaciones móviles y a través de Hopeful Technology Co. Ltd. (incorporada en las Islas Caimán).

 

Conciencia de Riesgo:

El comercio de activos digitales conlleva riesgos inherentes, y no se debe pasar por alto la posibilidad de una pérdida financiera sustancial. Le instamos a evaluar cuidadosamente si el comercio de activos digitales se alinea con su situación financiera antes de realizar cualquier transacción.

 

Consideraciones Regulatorias:

El panorama regulatorio en torno a los activos digitales varía en diferentes jurisdicciones. Si bien algunas autoridades pueden categorizar los activos digitales como moneda virtual convertible o mercancía virtual, en Toobit creemos que representan una clase de activos alternativa innovadora en lugar de moneda o dinero.

 

Divulgación: Los activos digitales no están respaldados por ningún gobierno o banco central. Para asegurar un mercado robusto y conforme, Toobit ha decidido no aceptar clientes de jurisdicciones específicas.

 

Nuestro Compromiso:

Como ciudadanos corporativos responsables, priorizamos el cumplimiento de las regulaciones y cooperamos con las autoridades gubernamentales. Podemos proporcionar información a las autoridades policiales para ayudar en investigaciones contra actividades ilícitas. Nuestra plataforma está destinada a clientes que cumplen con la ley, y esperamos que todos los usuarios actúen éticamente y dentro de los límites de la ley mientras utilizan nuestros servicios.

 

Nuestro Programa AML/ATF:

Toobit ha desarrollado un robusto Programa AML/ATF para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de un sistema de control de múltiples capas.

 

Primero, empleamos un riguroso proceso de identificación de clientes que incluye la verificación de la identidad de clientes individuales y entidades. Para personas jurídicas, también identificamos a sus propietarios beneficiarios/personas naturales, alineándonos con estándares internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

 

En segundo lugar, implementamos un sistema basado en el riesgo para una diligencia debida adicional del cliente, incluyendo verificaciones contra listas gubernamentales de individuos y entidades sancionadas, así como verificaciones discrecionales para salvaguardar nuestra reputación y a nuestros clientes.

 

En tercer lugar, llevamos a cabo una supervisión continua de actividades sospechosas e informamos cualquier instancia detectada o sospechosa a los reguladores locales, según se requiera.

 

El Núcleo de Nuestro Cumplimiento:

El éxito de nuestro programa de cumplimiento radica en la dedicación de nuestro equipo de liderazgo, personal y personal de AML/Riesgos. Su compromiso asegura una capacitación efectiva, supervisión y una fuerte cultura de cumplimiento dentro de Toobit.

 

Comprendiendo los Riesgos:

Tenga en cuenta que el comercio de activos digitales implica riesgos inherentes, ya que no están respaldados por ningún gobierno o banco central. Antes de participar en cualquier actividad relacionada con activos digitales, tómese el tiempo para evaluar cuidadosamente su situación financiera.

 

Si tiene alguna pregunta o necesita asistencia con nuestros controles de diligencia debida del cliente, nuestros representantes de servicio al cliente están disponibles las 24 horas del día para ayudarle a través de chat o correo electrónico en el Centro de Soporte.

 

Solicitudes de Aplicación de la Ley:

Para solicitudes de aplicación de la ley, por favor utilice la siguiente dirección de correo electrónico: legal@Toobit.com.

 

Al elegir Toobit como su plataforma de comercio de activos digitales, reconoce que ha leído, comprendido y aceptado los riesgos y asuntos de cumplimiento descritos en esta divulgación, junto con nuestros Términos de Servicio.