Preguntas frecuentes sobre KYC

1. ¿Qué es KYC?
KYC (Conozca a su Cliente) es una directriz para la mayoría de los servicios financieros. Es un proceso obligatorio de identificación y verificación de la identidad del cliente al abrir una cuenta y periódicamente con el tiempo. Involucra todas las acciones necesarias para asegurar que nuestros usuarios sean reales (y no bots), así como ayuda a evaluar y monitorear riesgos.

2. ¿Qué productos o servicios en Toobit requieren verificación obligatoria de identidad individual?
Actualmente, para comprar criptomonedas con tarjeta de débito/crédito, se requerirá completar la verificación KYC. Sin embargo, los usuarios de Toobit son libres de comerciar directamente en Spot y Futuros sin ninguna identificación KYC*. Para más información, por favor consulta los Beneficios de Verificación en Toobit.

*NOTA: Las guías y requisitos actuales para la verificación KYC están sujetos a cambios o enmiendas en cualquier momento basados en leyes o regulaciones revisadas que puedan ser requeridas por las jurisdicciones en las que operamos. Por favor, revisa nuestro sitio web oficial para actualizaciones.

3. ¿Cómo completo la verificación KYC individual?
Puedes consultar el artículo Cómo Completar la Identificación en Toobit para una guía paso a paso.

4. ¿Cómo puedo verificar KYC en mi subcuenta?
Actualmente, la verificación KYC no está disponible para subcuentas. Solo las cuentas principales pueden verificar KYC.

5. ¿Cómo se utilizará mi información personal?
Toobit asegura que tu información personal será encriptada y protegida para privacidad y seguridad. Se utilizará con el único propósito de verificar tu identidad para servirte mejor. Los datos recopilados no se comparten ni se reutilizan para ningún tipo de marketing. Tus datos están seguros con nosotros.

6. ¿Cuánto tiempo tarda el proceso de verificación KYC?
Generalmente, el proceso de verificación KYC toma aproximadamente 15 minutos. Sin embargo, a veces debido a la naturaleza compleja de la verificación de información, la verificación KYC puede tardar hasta 48 horas.

7. ¿Puedo tener múltiples cuentas verificadas con KYC en Toobit?
Actualmente, Toobit solo permite una cuenta por usuario para procesar la verificación KYC. Si envías información vinculada a otra cuenta, recibirás un aviso preguntando si estás dispuesto a transferir la información KYC a una nueva cuenta. Por favor, sigue las instrucciones en la página para enviar la solicitud.

8. ¿Cuántas veces puedo volver a verificar mi verificación KYC si es rechazada?
Puedes intentar completar el proceso de verificación de identidad hasta dos veces por día. Si tu solicitud ha sido denegada más de dos veces en un periodo de 24 horas, por favor espera otras 24 horas para intentarlo de nuevo.

9. ¿Puedo modificar la información de mi KYC (Prueba de Identidad) después de la verificación?
No, no puedes modificar tu información KYC después de la verificación a menos que tu información legal haya cambiado, es decir, Nombre Legal, Nacionalidad.

10. ¿Cuáles son las razones comunes para la falla de verificación?
Aquí están algunas de las razones comunes por las cuales la verificación puede fallar para algunos usuarios. Por favor, ten en cuenta que esta es una lista en crecimiento, por lo tanto, las razones aquí mencionadas son puramente suposiciones y pueden cambiar con el tiempo.
- El sistema detecta otras cuentas verificadas con la misma información de identificación. (Por favor, ten en cuenta que Toobit solo permite una cuenta para procesar la verificación para cada persona.)
- Fallo de reconocimiento facial. Para evitar esto, por favor asegúrate de centrar tu rostro en el marco durante el proceso.
- Fallo de detección de identificación. Para evitar esto, por favor asegúrate de que tu identificación original esté clara y visible. La sobreexposición, el reflejo o una imagen incompleta pueden llevar a fallos.
- Se envió una captura de pantalla o una copia de documentos oficiales. Por favor, sube el documento original y vuelve a enviarlo ya que las copias no son aceptadas.
- Se enviaron documentos inválidos. Por favor, vuelve a enviarlos y presta atención a los tipos de documentación apoyada mostrados en la página de verificación.
- Tu perfil viola los Términos de Servicio de Toobit. Esto puede o no estar restringido a ser menor de 18 años o ser de uno de los países restringidos por nuestro servicio. Por favor, asegúrate de haber leído nuestros Términos de Servicio antes de registrarte para una cuenta en Toobit.