KYC puede parecer a veces un paso adicional, especialmente si no tienes claro si realmente necesitas completarlo.
En Toobit, aún puedes depositar fondos y operar en spot y futuros sin completar el KYC. La verificación se vuelve importante cuando quieres acceder a ciertas funciones o a privilegios de cuenta superiores, como comprar criptomonedas con dinero fiat o aumentar tu límite de retiro.
El KYC también nos ayuda a cumplir con los requisitos de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML), de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra la financiación del terrorismo (CTF).
Entonces, ¿qué cambia exactamente cuando completas el KYC, cuánto tarda la verificación y qué debes hacer si se rechaza tu solicitud?
Esto es lo que necesitas saber.
¿Necesitas KYC para operar en Toobit?
No. Según nuestras normas actuales, no necesitas completar el KYC para depositar fondos ni operar en spot y futuros en Toobit.
Sin embargo, tu estado de verificación afecta a algunas de las funciones, los límites y las recompensas disponibles para tu cuenta.
Actualmente tenemos tres estados de cuenta:
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Registro: Límite de retiro de 5 BTC en 24 horas
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Verificación básica: Límite de retiro de 5 BTC en 24 horas
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Verificación avanzada: Límite de retiro de 50 BTC en 24 horas
Tanto la verificación básica como la avanzada te permiten comprar criptomonedas con dinero fiat, mientras que esta función no está disponible para las cuentas no verificadas.
La verificación también puede afectar a tu acceso a las recompensas. La verificación básica puede desbloquear más fondos de prueba y vales de bonificación, mientras que la verificación avanzada puede proporcionar acceso a recompensas más amplias de eventos y una mayor elegibilidad para recompensas conforme a las normas de la campaña aplicable.
Si compras criptomonedas a través de un proveedor de servicios externo, ten en cuenta que el proveedor también puede exigirte completar su propia verificación de identidad.
En otras palabras, el KYC no es necesario para empezar a operar, pero puede ampliar lo que puedes hacer con tu cuenta.
¿Cómo completas el KYC en Toobit?
Para empezar, inicia sesión en tu cuenta, abre tu perfil y ve a la página de verificación de identidad.
Desde allí:
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Selecciona tu país o región.
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Elige el tipo de documento.
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Sube los documentos de identidad requeridos.
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Completa el reconocimiento facial con la cámara de tu dispositivo.
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Envía tu información para su revisión.
Una vez que envíes tu solicitud, revisaremos la información y enviaremos el resultado por correo electrónico. También puedes consultar el estado de tu verificación desde el resumen de la cuenta.
Si no tienes claro qué nivel necesitas, nuestra guía de beneficios de verificación ofrece una visión general más amplia de lo que incluye cada nivel de verificación.
¿Cuánto tarda la verificación KYC?
La mayoría de las solicitudes de verificación se revisan en unos 15 minutos.
Sin embargo, algunas solicitudes pueden tardar hasta 48 horas si se requieren comprobaciones de identidad adicionales. La verificación avanzada puede tardar de 1 a 3 días laborables.
Si tu verificación sigue pendiente, puedes continuar depositando y operando. Una revisión pendiente afecta principalmente a las funciones y los límites que requieren un nivel de verificación específico.
Por lo tanto, si tu solicitud tarda más de 15 minutos, no significa necesariamente que algo haya salido mal. Algunas solicitudes simplemente requieren más tiempo para su revisión.
¿Qué ocurre si rechazan tu solicitud de KYC?
Que rechacen una solicitud no significa necesariamente que no puedas completar el KYC.
Si rechazan tu primer intento, puedes corregir el problema y volver a enviar tus documentos. Tu nuevo envío volverá automáticamente a revisión, por lo que no necesitas abrir una solicitud aparte solo para reiniciar el proceso.
Si aprueban tu nuevo envío, tu nivel de verificación y tu límite de retiro se actualizarán automáticamente.
Puedes realizar hasta dos intentos de verificación en un plazo de 24 horas. Si rechazan ambos intentos, tendrás que esperar otras 24 horas antes de volver a intentarlo.
Este límite ayuda a proteger el proceso de revisión y a reducir los envíos repetidos que no cumplen los requisitos de verificación.
¿Por qué falla la verificación KYC?
La mayoría de los problemas de KYC están relacionados con la calidad de los documentos, el reconocimiento facial o la información de la cuenta que no coincide.
Entre los motivos habituales se incluyen:
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imágenes del documento de identidad borrosas o recortadas
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reflejos o sobreexposición
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reconocimiento facial fallido
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tipos de documentos no admitidos
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capturas de pantalla o fotocopias en lugar de documentos originales
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información de verificación ya asociada a otra cuenta
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información que no cumple los requisitos aplicables de los Términos del Servicio, como las restricciones de edad o jurisdicción
Antes de volver a enviar la solicitud, comprueba que tus documentos sean originales, válidos, nítidos y completamente visibles. La información de tu cuenta también debe coincidir con la que aparece en tus documentos.
Si tu objetivo es aumentar tu límite de retiro, también puedes consultar cómo aumentarlo antes de volver a enviarlo.
¿Cómo aumentas tu límite de retiro?
Si quieres aumentar tu límite de retiro, debes completar la verificación avanzada.
Según la política actual:
Registro o verificación básica → 5 BTC por cada 24 horas
Verificación avanzada → 50 BTC por cada 24 horas
Si retiras otro activo, su valor se convierte a BTC utilizando el tipo de cambio en tiempo real cuando se calcula tu límite de retiro.
Esto significa que no necesitas retirar BTC como tal para que se aplique el límite denominado en BTC.
¿Un proveedor de dinero fiduciario externo requiere un KYC separado?
Es posible.
Si compras criptomonedas a través de un proveedor externo de servicios de dinero fiduciario, dicho proveedor puede tener sus propios controles de identidad y requisitos de verificación.
Esto es independiente del propio proceso de KYC de Toobit.
Por lo tanto, si un proveedor externo te solicita una verificación adicional, no significa que tu estado de verificación en Toobit haya cambiado. Simplemente significa que el servicio que estás utilizando tiene sus propios requisitos.
¿Qué debes comprobar antes de enviar el KYC?
Unas simples comprobaciones pueden ayudarte a evitar retrasos innecesarios.
Antes de enviar tu solicitud, asegúrate de que:
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tu documento de identidad sea original y válido
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las fotos de tus documentos sean claras y no estén recortadas
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no haya reflejos ni sobreexposición
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tu rostro sea claramente visible y esté bien iluminado durante el reconocimiento facial
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la información de tu cuenta coincida con tus documentos
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estés utilizando un tipo de documento compatible
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hayas seleccionado el nivel de verificación que corresponde a tus necesidades
Para obtener más información sobre la verificación de identidad y su función en el mundo de las criptomonedas, lee qué es el KYC y cómo funciona.
El KYC de Toobit de un vistazo
Lo más importante es que no se requiere KYC para depositar ni operar con Spot y Futuros en Toobit.
La verificación determina principalmente a qué funciones adicionales, límites y recompensas disponibles puedes acceder.
Si solo quieres empezar a operar, puedes hacerlo sin completar el KYC. Si quieres comprar criptomonedas con dinero fiduciario, aumentar tu límite de retiro o acceder a funciones y recompensas que requieren verificación, es posible que debas completar una verificación básica o avanzada.
Saber qué nivel de verificación necesitas, preparar tus documentos cuidadosamente y comprobar los requisitos antes de enviarlos puede hacer que el proceso sea mucho más sencillo.
