التحقق من معرفة نشاطك التجاري (KYB) لدى Toobit: الأسئلة الشائعة

ما المقصود بالتحقق من اعرف نشاطك التجاري (KYB)؟

التحقق من KYB هو عملية التحقق من هوية الشركة وهيكل ملكيتها وموظفيها الرئيسيين ومعلومات نشاطها التجاري.

يساعد ذلك Toobit على تأكيد هوية المسؤول عن حساب النشاط التجاري وتقييم المخاطر المرتبطة بالشركة وأنشطتها.

 

لماذا أحتاج إلى إكمال التحقق من KYB؟

إذا كنت تستخدم Toobit نيابةً عن نشاط تجاري، يتيح لك التحقق من KYB التحقق من شركتك والوصول إلى خدمات الأعمال المؤهلة.

بعد الموافقة، سيظهر اسم شركتك وشارة التحقق من النشاط التجاري في صفحة التحقق. قد تختلف الخدمات المتاحة وحدود الحساب بناءً على حسابك وسياسات Toobit المعمول بها.

 

ما المستندات التي أحتاج إليها للتحقق من KYB؟

تتطلب Toobit حاليًا مستندات ضمن تسع فئات:

1. شهادة التأسيس: تؤكد أن شركتك مسجلة قانونيًا، وينبغي أن تتضمن تفاصيل رئيسية مثل اسم الشركة ورقم التسجيل.

2. مذكرة التأسيس والنظام الأساسي: توضح هيكل شركتك والغرض منها وقواعد حوكمتها.

3. سجل المساهمين الحالي: يوضح المساهمين الحاليين في شركتك ونسب ملكية كل منهم.

4. سجل المديرين الحالي: يوضح المديرين الحاليين في شركتك.

5. قائمة المستفيدين الفعليين النهائيين (UBOs): تحدد الأفراد الذين يملكون 25% أو أكثر من الشركة.

6. جواز سفر أو بطاقة هوية الممثل القانوني أو المفوض: مستند هوية ساري للشخص الذي يمثل الشركة قانونيًا أو المفوض بالتصرف نيابةً عنها.

7. إثبات الإقامة: يؤكد عنوان إقامة الشخص المحدد في طلبك.

8. الهيكل التنظيمي للشركة: يوضح هيكل ملكية شركتك، بما في ذلك مساهموها والمستفيدون الفعليون النهائيون فيها.

9. إثبات حالة التشغيل: يؤكد أن شركتك تزاول نشاطها حاليًا.

يجب أن تكون الملفات بتنسيق PDF أو JPG أو JPEG أو PNG، وألا يتجاوز حجم كل ملف 10 ميغابايت. يمكنك تحميل ملف واحد إلى خمسة ملفات لكل فئة.

تأكد من أن مستنداتك سارية ومتطابقة مع السجلات الرسمية لشركتك. إذا كان أحد المستندات المطلوبة لا ينطبق على شركتك أو لم يكن متاحًا، فتواصل مع دعم العملاء للحصول على الإرشادات.

 

ما المعلومات التي أحتاج إلى تقديمها عن ممثلي الشركة والمستفيدين الفعليين؟

في صفحة معلومات الأعضاء، ستحتاج إلى تقديم تفاصيل عن الممثل المفوض لشركتك والمستفيدين الفعليين النهائيين.

بالنسبة إلى الممثل المفوض، قدّم اسمه الأول واسم العائلة ومنصبه وعنوان بريده الإلكتروني وبلده. يجب أن يتطابق البلد مع البلد الموضح في جواز سفره.

لكل مالك مستفيد نهائي، يرجى تقديم الاسم الأول واسم العائلة ونسبة الملكية والمنصب وعنوان البريد الإلكتروني. يمكنك إضافة مالك مستفيد واحد إلى خمسة ملاك مستفيدين.

يجب أن تتطابق جميع البيانات الشخصية وبيانات الملكية مع مستندات شركتك.

 

ماذا أفعل إذا كان الشخص نفسه هو الممثل المفوض ومالك مستفيد نهائي (UBO)؟

أدخل بيانات الشخص في قسمي الممثل المفوض للشركة والمالك المستفيد النهائي (UBO). تأكد من اتساق المعلومات في كلا القسمين.

لا تحتاج إلى اختيار أدوار متعددة ضمن القسم نفسه. يجب تقديم معلومات المدير من خلال مستندات الشركة ذات الصلة، مثل السجل الحالي للمديرين.

 

ماذا أفعل إذا لم يمتلك أي شخص 25% أو أكثر من الشركة؟

تواصل مع دعم العملاء وقدم تفاصيل هيكل ملكية شركتك والسيطرة عليها. يمكن لفريقنا إرشادك بشأن كيفية إكمال النموذج والمستندات التي يجب تقديمها.

لا تُدخل معلومات غير دقيقة عن الملكية أو حصص المساهمين لمجرد استيفاء متطلبات النموذج.

 

هل يمكن أن يكون الموظف أو وكيل من جهة خارجية هو الممثل المفوض؟

نعم، ما دام مخولًا رسميًا بالتصرف نيابةً عن الشركة. قد تطلب Toobit إثباتًا على هذا التفويض.

عند الطلب، يجب أن تحدد مستندات التفويض هوية الشخص المفوض، وتوضح نطاق صلاحياته، وتتضمن تاريخ التوقيع، وأن يوقعها شخص مخول بتمثيل الشركة.

 

ما المستندات التي أحتاج إليها إذا غيّرت شركتي اسمها؟

قدّم شهادة تغيير الاسم أو مستندًا معادلًا صادرًا عن الجهة المختصة.

يجب أن يوضح المستند اسم الشركة السابق واسم الشركة الجديد وتاريخ سريان التغيير. إذا كانت بعض مستندات شركتك لا تزال تحمل الاسم السابق، فقد تطلب Toobit مستندات إضافية للتأكد من أن الاسمين يعودان إلى الشركة نفسها.

 

ما الذي يمكنني استخدامه كإثبات للعنوان؟

تشمل الأمثلة الشائعة ما يلي:

• فواتير الخدمات، مثل فواتير المياه أو الكهرباء أو الغاز أو الإنترنت أو الهاتف الأرضي

• كشوف الحسابات المصرفية

• إثبات السكن أو العنوان صادر عن جهة حكومية

• الإقرارات الضريبية أو فواتير ضريبة البلدية أو الفواتير الضريبية

يجب أن يظهر المستند بوضوح اسم الشخص المعني أو الشركة وعنوانه وتاريخ إصداره.

راجع صفحة التحقق من KYB أو التعليمات المقدمة أثناء طلبك للتأكد من الشخص الذي يُطلب إثبات عنوانه، والمستندات المقبولة، ومدى حداثتها المطلوبة.

 

هل يمكنني استخدام عنواني المسجل كعنوان لنشاطي التجاري؟

نعم، ما دامت شركتك تمارس نشاطها فعليًا من ذلك العنوان.

إذا كان عنوانك المسجل يُستخدم فقط لتسجيل الشركة، مثل عنوان يقدمه وكيل مسجل أو أمين سر الشركة، فأدخل عنوان مقر عملك الفعلي بدلاً منه.

إذا كان نشاطك التجاري قائمًا في مساحة عمل مشتركة، فاستخدم العنوان الذي تعمل منه شركتك. وإذا كنت تدير نشاطك التجاري من المنزل، فاستخدم عنوان إقامتك الذي تمارس فيه أنشطتك التجارية. قد يُطلب منك تقديم مستندات داعمة.

 

لماذا لا أجد بلدي أو منطقتي في صفحة التحقق؟

يختلف توفر KYB ومتطلباته حسب البلد أو المنطقة.

إذا لم يكن بلدك أو منطقتك مدرجًا في صفحة التحقق، فراجع سياسات Toobit المعمول بها أو تواصل مع دعم العملاء لمزيد من المعلومات.

 

هل يمكنني إكمال التحقق من KYB في تطبيق Toobit؟

ليس حاليًا. يجب إكمال طلبات KYB على موقع Toobit الإلكتروني.

في التطبيق، انتقل إلى التحقق من الهوية → KYB، وحدد التحقق الآن، ثم حدد نسخ الرابط عند مطالبتك بذلك. افتح الرابط في متصفح على جهاز كمبيوتر وسجّل الدخول لمتابعة طلبك.

 

هل أحتاج إلى إكمال KYC قبل التقدم بطلب KYB؟

لا. يمكنك التقدم بطلب التحقق من KYB سواء أكملت التحقق من KYC أم لا.

تحقق من صفحة التحقق لمعرفة ما إذا كان التحقق من KYB متاحًا لحسابك.

 

كم يستغرق التحقق من KYB؟

تُراجع طلبات KYB عادةً خلال خمسة أيام عمل.

تابع بريدك الإلكتروني المسجل وإشعارات حسابك تحسبًا لطلب معلومات أو مستندات إضافية. إذا لم تتلقَّ نتيجة بعد خمسة أيام عمل، فتحقق من حالة طلبك في صفحة التحقق.

 

كيف يمكنني معرفة سبب رفض طلب KYB الخاص بي؟

تحقق من رسالة البريد الإلكتروني الخاصة بنتيجة المراجعة، أو الإشعار داخل التطبيق، أو صفحة التحقق من KYB لمعرفة سبب رفض طلبك.

حدد خيار التحقق مرة أخرى، وأجرِ التغييرات المطلوبة، ثم أعد إرسال طلبك. ستظل معلوماتك الحالية والملفات التي حمّلتها متاحة لتحديثها.

 

ماذا أفعل إذا طلبت Toobit مستندات إضافية؟

ارجع إلى صفحة التحقق من KYB واتبع التعليمات المقدمة. أضف الملفات المطلوبة أو استبدلها، وأجرِ أي تغييرات أخرى ضرورية، ثم أعد إرسال طلبك.

 

هل يمكنني تقديم طلب KYB آخر أثناء مراجعة أحد الطلبات؟

لا. لا يمكنك تقديم أكثر من طلب KYB واحد للمراجعة في الوقت نفسه.

إذا كنت بحاجة إلى تصحيح معلومات سبق أن أرسلتها، فتواصل مع دعم العملاء للحصول على المساعدة.

 

بمن يمكنني التواصل إذا كنت بحاجة إلى مساعدة بشأن التحقق من KYB؟

تواصل مع دعم العملاء إذا كنت بحاجة إلى مساعدة بشأن طلبك، أو تحميل المستندات، أو طلب مستندات إضافية، أو نتائج المراجعة.

أدرج اسم شركتك، ومعرّف الحساب UID، وتاريخ تقديم الطلب، وأي لقطات شاشة ذات صلة حتى يتمكن فريقنا من مساعدتك بشكل أفضل.

 

ملاحظة: قد تختلف متطلبات مستندات KYB، وتوافرها، وإجراءات مراجعتها حسب البلد أو المنطقة. راجع صفحة التحقق من KYB، وسياسات Toobit المعمول بها، وأي تعليمات مقدمة أثناء المراجعة لمعرفة المتطلبات التي تنطبق على طلبك.