مرحباً بك في توبيت (Toobit)، منصة التداول العالمية للأصول الرقمية التي تديرها شركة هوبفول تكنولوجي المحدودة (يشار إليها لاحقاً بـ"توبيت" أو "نحن"). وانطلاقاً من التزامنا بتوفير بيئة تداول آمنة ومتوافقة مع المتطلبات التنظيمية، نقدّم لك هذا الإفصاح عن المخاطر والامتثال لمساعدتك على فهم المخاطر الجوهرية والمسائل التنظيمية المرتبطة بالتداول على منصتنا.
هدفنا:
في توبيت، طبّقنا برنامجاً شاملاً لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والامتثال للعقوبات التجارية والاقتصادية (برنامج مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب/العقوبات). ويهدف هذا البرنامج إلى تعزيز الأنشطة التجارية القانونية والشفافة، والحفاظ على سمعتنا لدى العملاء والجهات الرقابية وقطاع الأصول الرقمية.
حصلت توبيت رسمياً على الترخيص المالي الخاضع لإشراف وتصديق شركة خدمات الأموال (MSB) في الولايات المتحدة، مما يمكّنها من تنفيذ أنشطة مالية قانونية ومرخصة تتعلق بالأصول الرقمية عبر جميع الولايات الأمريكية الخمسين، ما يوفر مزيداً من الراحة للمستخدمين العالميين. رقم تسجيل MSB: 31000234013623.
ما نقوم به:
تعمل توبيت كسوق يتفاعل فيه البائعون والمشترون (صانعو السوق وآخذو السوق) لتداول الأصول الرقمية. ومن المهم التنويه إلى أن توبيت لا تعمل كطرف مقابل مباشر لأي صفقة. بل إن خدماتنا متاحة عبر toobit.com/ar, وواجهات برمجة التطبيقات المرتبطة بها، والتطبيقات المحمولة، ومن خلال شركة هوبفول تكنولوجي المحدودة (المسجّلة في جزر كايمان).
الوعي بالمخاطر:
يأتي التداول في الأصول الرقمية مع مخاطر جوهرية، ولا ينبغي التغاضي عن احتمال حدوث خسائر مالية كبيرة. وندعوك إلى تقييم ما إذا كان التداول في الأصول الرقمية يتماشى مع وضعك المالي قبل الدخول في أي معاملات.
الاعتبارات التنظيمية:
يختلف المشهد التنظيمي المحيط بالأصول الرقمية بين مختلف الولايات القضائية. فبينما قد تصنّف بعض الجهات الرقابية الأصول الرقمية كعملة افتراضية قابلة للتحويل أو سلعة افتراضية، فإننا في توبيت نرى أنها تمثّل فئة أصول بديلة مبتكرة وليست عملة أو نقوداً.
الإفصاح:
لا تدعم أي حكومة أو بنك مركزي الأصول الرقمية. ولضمان سوق قوي ومتوافق مع المتطلبات التنظيمية، قررت توبيت عدم قبول عملاء من ولايات قضائية معيّنة.
التزامنا:
بصفتنا مواطنين مؤسسيين مسؤولين، نولي الأولوية للامتثال للوائح ونتعاون مع السلطات الحكومية. وقد نقدّم معلومات إلى سلطات إنفاذ القانون للمساعدة في التحقيقات المتعلقة بالأنشطة غير المشروعة. ومنصتنا مخصصة للعملاء الملتزمين بالقانون، ونتوقع من جميع المستخدمين التصرّف بشكل أخلاقي وضمن حدود القانون أثناء استخدام خدماتنا.
برنامجنا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
وضعت توبيت برنامجًا قويًّا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/ATF) لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال نظام رقابة متعدد الطبقات.
أولًا، نطبّق عملية صارمة لتحديد هوية العملاء تتضمّن التحقق من هوية الأفراد والكيانات. وبالنسبة للأشخاص غير الطبيعيين، نحدد أيضًا أصحابهم المستفيدين الفعليين/الأشخاص الطبيعيين، بما يتماشى مع المعايير الدولية مثل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
ثانيًا، نطبّق نظامًا قائمًا على المخاطر لإجراء العناية الواجبة الإضافية للعملاء، بما في ذلك فحصهم مقابل القوائم الحكومية الخاصة بالأفراد والكيانات الخاضعين للعقوبات، بالإضافة إلى عمليات فحص اختيارية لحماية سمعتنا وعملائنا.
ثالثًا، نقوم برصد مستمر للنشاطات المشبوهة ونبلّغ الجهات التنظيمية المحلية بأي حالات تم اكتشافها أو يُشتبه بها، حسبما يقتضي الأمر.
جوهر امتثالنا:
يعتمد نجاح برنامج الامتثال الخاص بنا على التفاني الذي يبديه فريق القيادة والموظفون وموظفو مكافحة غسل الأموال وإدارة المخاطر. ويضمن التزامهم توفير تدريب فعّال، والإشراف المناسب، وثقافة قوية للامتثال داخل توبيت.
فهم المخاطر:
يرجى العلم أن تداول الأصول الرقمية ينطوي على مخاطر جوهرية، إذ أنها غير مدعومة من أي حكومة أو بنك مركزي. قبل المشاركة في أي نشاط متعلق بالأصول الرقمية، خذ الوقت الكافي لتقييم وضعك المالي بعناية.
هل تحتاج إلى مساعدة؟
إذا كانت لديك أي أسئلة أو احتجت إلى مساعدة بشأن ضوابط العناية الواجبة لعملائنا، فإن ممثلي خدمة العملاء لدينا متاحون على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لمساعدتك عبر الدردشة أو البريد الإلكتروني من مركز الدعم.
طلبات إنفاذ القانون:
لطلبات إنفاذ القانون، يُرجى استخدام عنوان البريد الإلكتروني التالي: legal@Toobit.com.
باستخدامك منصة توبيت لتداول الأصول الرقمية، فإنك تقر بأنك قد قرأت وفهمت ووافقت على المخاطر ومسائل الامتثال المنصوص عليها في هذا الإفصاح، بالإضافة إلى شروط الخدمة الخاصة بنا.
